法规 | 新加坡金融管理局要求运营实体‘获得DTSP许可证或立即停止运营’

新加坡金融管理局(MAS)已宣布根据《支付服务法》扩大监管，现在要求加密服务提供商——包括保管人和钱包运营商——实施更严格的安全措施。

截至2025年6月30日，任何在新加坡注册的实体——无论是公司、合伙企业还是个人——如果向海外客户提供数字代币服务，必须满足以下任一条件：

• 根据2022年金融服务与市场(FSM)法获得数字代币服务提供商(DTSP)许可证，或
• 立即停止涉及外国市场的操作。

该指令没有留给解释的余地。MAS已明确表示将不会有宽限期、过渡安排或延期。

任何符合这些新规则范围的实体必须遵守，否则将停止跨境数字资产活动。

重要的是，这些限制适用于海外业务活动的规模。

MAS拒绝了所有关于分阶段实施的请求，称这将使市场面临不可接受的风险，特别是金融犯罪。

违反2025年6月30日的截止日期是一种刑事犯罪，最高罚款可达 ~$200,000，监禁最长可达三年。

关键条款：

• 强制客户资产分离以防止资金滥用并增强投资者保护。
• 扩展的许可制度 不仅涵盖国内交易，还包括跨境交易和服务——无论基础资产或相关方是否居住在新加坡。
• 对为新加坡客户提供服务的加密公司的域外监管，即使这些服务基于国外。

这些变更将于2024年4月生效，符合2022年通过的**金融服务与市场法(FSMA)**中概述的更广泛原则，旨在解决随着加密生态系统快速发展而出现的监管盲点。

“客户资产的隔离是保护投资者的重要步骤。这是全球范围内更广泛转变的一部分，监管机构正在填补因FTX崩溃等事件暴露出的空档，” 说安东·戈卢布，一位数字资产监管顾问。

什么是FSMA，它为什么重要？

2022年金融服务与市场法是新加坡的一项里程碑式立法举措，旨在整合和增强其跨金融领域的监管框架。在加密货币的背景下，FSMA:

• 授权MAS监督从海外向本地用户提供的数字令牌服务。
• 为服务提供商引入严格的反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)标准，即使他们位于新加坡以外。
• 在广泛的金融活动中增加的财务处罚和合规义务。
• 通过赋予MAS更广泛和更灵活的监管权力，允许更高效的执行。

从本质上讲，FSMA扩展了新加坡的监管范围，确保针对新加坡人的加密公司——无论其总部位于何处——都必须遵守当地标准。

以下是新加坡金融服务与市场法 (FSMA) 2022的简要总结：

FSMA非合规处罚：

1. ) 非法加密服务 (包括离岸公司)

   • 罚款最高可达 SGD 1 million
   • 每日罚款高达 SGD 100,000
   • 最高可判处10年监禁

2. ) 反洗钱/反恐融资违规

   • 违反规定最高可罚款 100万新加坡元
   • 可能的 执照撤销 和 刑事指控

3. ) 向MAS虚假或误导性陈述

   • 最高罚款 SGD 100,000
   • 可处以最长2年监禁

4. ) 未能隔离客户资产

   • 许可证暂停，罚款，和公开谴责
   • 客户可以提起诉讼索赔

5. ) 广泛移动平均线执法权

   • 有权搜索、扣押、暂停许可证和发出禁令

全球监管重新调整

新加坡的举动并不是个案。

全球范围内，各个司法管辖区正在加强对虚拟资产服务提供商(VASPs)的监管，并关闭曾经允许高风险行为不受控制的漏洞。

• 在欧盟，**加密资产市场(MiCA)**法规将很快全面生效，要求严格的消费者保护标准、资本要求和透明度义务。
• 香港的虚拟资产服务提供商（VASP）许可制度 现在要求公司证明其强有力的风险控制，并遵守FATF指南。
• 阿联酋的VARA 正在推动资产隔离和增强披露标准。

同样，其他司法管辖区也在推出或完善虚拟资产服务提供商（VASP）许可制度，通常强调保管保护和跨境可执行性。

这反映了一个更广泛的趋势：

✅ 保护零售投资者

✅ 鼓励合规创新

✅ 跨境防范系统性风险

不受监管的加密实验时代即将结束。随着这一领域的成熟，监管趋同正在加速，为机构、开发者和用户创造了一个更稳定的环境。

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