新西兰在全面打击犯罪的推动下禁止所有加密货币ATM - 加密货币新闻快报

• 新西兰政府通过禁止加密货币ATM和限制国际现金转账至$5,000来加油打击洗钱。
• 金融情报单位还将获得新权限，定期向银行和其他报告机构请求有关可疑行为的信息。

新西兰将在全国范围内关闭所有加密货币ATM。政府今天宣布，大约200–220台机器，分布在奶制品店、加油站、购物中心、电子烟商店和洗衣店等地方，将根据一项即将提交给议会的新反洗钱法被禁止。

副司法部长妮可·麦基表示，目标是通过使用加密ATM将资金转移到海外，使犯罪集团更难以洗钱、实施欺诈和资助毒品贩运。这项立法还将对国际现金转账设定5000美元的上限，以帮助防止非法资金被发送到海外，同时仍允许普通新西兰人合法地向海外汇款。

“这个政府认真对待打击犯罪，而不是让合法企业陷入不必要的繁文缛节，”麦基在新闻发布会上说。她补充道，

自2019年以来，全球金融和监管环境发生了显著变化。我们需要一个更智能、更灵活的反洗钱/反恐怖融资系统，能够针对犯罪分子洗钱的能力，同时使新西兰企业能够高效且具竞争力地运营。

一份于四月发布的政府报告显示，犯罪分子越来越多地使用加密ATM快速将现金转换为加密货币，从而更容易支付毒品或转移与欺诈有关的钱。当前新西兰有超过220台此类机器在运营。

为什么禁止？

新西兰对加密ATM的禁令归结为一个中心问题：防止对金融系统的犯罪滥用。多年来，加密ATM被放置在日常场所，如购物中心、洗衣店和电子烟店，几乎没有监管。它们已成为犯罪网络转移资金的简单方式。

这些机器提供了一种快速、主要匿名的方式，使个人能够将现金转换为加密货币并将其转移到海外，通常在几分钟内完成。一个政府咨询小组将它们描述为“有组织犯罪的关键工具”，尤其是在毒品贩运和欺诈方面。

新西兰金融情报单位也表达了担忧。为了加强执法，该机构将获得扩大权力，要求银行和其他金融机构提供持续信息，以跟踪和调查可疑个人。

一旦立法生效，所有现有机器，包括由CoinFlip (之前的Olliv)运营的机器，必须关闭。此外，将对基于现金的国际汇款施加新的$5,000限额，封堵另一条常用于非法资金流出的途径。

这样，新西兰与其他国家保持一致。在澳大利亚，金融情报机构AUSTRAC对加密ATM的现金存取设置了AU$5,000 (约合NZ$5,400)的上限，并成立了一个特别工作组，以加强客户身份识别(KYC)检查和监控规则。

其他国家正在采取措施。英国在2022年禁止了公共场所的加密ATM，新加坡也加强了其监管措施。甚至像美国华盛顿州的斯波坎这样的城市也介入了，当地官员最近投票决定完全禁止加密ATM，拆除所有现有的自助服务机，并阻止任何新的自助服务机的安装。