歐盟新規劍指加密匿名交易 監管趨嚴或影響行業格局

robot
摘要生成中

歐盟加密資產新規:匿名交易的終結與監管的新篇章

2024年1月中旬,歐盟作爲全球首個制定全面加密貨幣監管框架的主要司法管轄區,再次提出在其反洗錢監管規則中增加針對加密貨幣轉帳和私人錢包的嚴格限制。這些限制包括限制匿名交易和增加平台的KYC義務等。

3月23日,歐盟議會和理事會正式將這一構想付諸實踐,推出了最新的反洗錢"開盒令"。這一新規旨在消除加密貨幣交易的匿名性,以規制洗錢、逃稅和利用加密資產逃避監管轉移資產等行爲。

新規核心內容

  1. 在歐盟司法管轄範圍內,禁止使用任何身分不明的自托管加密錢包進行任何規模的加密貨幣支付。
  2. 加密貨幣公司需對超過1000歐元的交易進行盡職調查。

這項規定主要針對加密貨幣使用者和加密貨幣服務提供商(VASP)。

新規的影響

新規對加密貨幣行業產生了雙面影響。積極方面,它與先前的MiCA法案和轉帳信息收集規則相配合,有助於最大限度地規制加密貨幣相關犯罪行爲,同時爲未來可能的加密資產稅收政策奠定基礎。然而,消極方面是它直接抹消了加密貨幣的核心特徵之一——匿名性,可能動搖基於區塊鏈去中心化特性建立的金融生態系統。

值得注意的是,這次反洗錢法的收緊不僅限於加密資產,還涉及其他可能被用於洗錢的工具和渠道。例如,禁止在商業交易中使用超過3000歐元的不公開現金支付,完全禁止10000歐元以上的現金交易。奢侈品行業和職業足球等領域也將面臨更嚴格的監管。

對加密資產行業的影響

歐盟的這一監管動向可能會對全球加密資產行業產生示範效應。從積極角度看,"開盒令"並非完全禁止加密貨幣,而是要求在受監管的環境下使用和投資,這比完全禁止更爲靈活。

然而,這種監管也帶來了挑戰。它可能會影響使用者自由支配資產的權利,並使傳統中心化監管權力進入加密資產社區。這可能導致部分用戶轉向其他不受監管的加密資產,而VASP則可能面臨繁重的KYC義務和用戶流失的雙重壓力。

對其他加密資產的影響

目前,"開盒令"主要針對加密貨幣交易,尚未明確涵蓋NFT、DeFi、GameFi等其他加密資產。這可能是因爲這些資產的市場規模相對較小,尚未成爲主要的洗錢工具,同時歐盟也保持了對新興技術監管的審慎態度。

展望

雖然"開盒令"將在三年後正式實施,但實際上歐盟已經不允許使用自我托管錢包進行匿名加密貨幣支付。對此,業內觀點不一,有人認爲這可能侵犯基本公民權利和自由競爭環境。

盡管目前對"開盒令"的有效性和必要性仍存在爭議,但作爲首個系統性監管加密資產的司法管轄區,歐盟的這一嘗試無疑值得關注。未來,該政策的實際效果將是評判其利弊的關鍵依據。

DEFI12.49%
GAFI2.51%
查看原文
此頁面可能包含第三方內容,僅供參考(非陳述或保證),不應被視為 Gate 認可其觀點表述,也不得被視為財務或專業建議。詳見聲明
  • 讚賞
  • 7
  • 分享
留言
0/400
152年笋韭菜vip
· 12小時前
又是一年韭菜收割季
回復0
Ramen_Until_Richvip
· 12小時前
收手吧欧盟大爷
回復0
胶水君vip
· 12小時前
谁还玩去中心化啊 都来管了
回復0
智能合约收藏家vip
· 12小時前
监管来了 润了润了
回復0
NullWhisperervip
· 12小時前
从技术上讲,欧盟刚刚扼杀了自我保管... 安息,隐私
查看原文回復0
永远在抄底vip
· 12小時前
这饼不行了 抄底就变韭菜了
回復0
ser_we_are_ngmivip
· 13小時前
早说了这就是web2.0复刻
回復0
交易,隨時隨地
qrCode
掃碼下載 Gate APP
社群列表
繁體中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)