問與答 | ‘幣安在2024年爲全球調查員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括非洲’ – 與幣安金融犯罪合規副主管的獨家訪談

BitKE與金融犯罪合規副主管Nils Andersen-Röed進行了獨家對話，討論了Binance的最新動態。

問答提供了有關Binance如何處理和管理其超過2.5億全球用戶（包括非洲）安全性的見解。

這裏是獨家的問答：

問：爲什麼數據保護在當今不斷發展的加密貨幣環境中變得越來越重要？

隨着加密貨幣的普及，復雜的網路威脅也在增加，這使得強有力的數據保護變得至關重要。用戶信任對於推廣至關重要，這需要對個人和財務數據安全的信心。全球監管審查的加劇要求採取更嚴格的數據保護措施，而Web3、DeFi和數字身份的增長進一步加大了對強有力保護措施的需求。

問: 加密用戶和平台面臨的一些最大的數據隱私挑戰是什麼？

• 網絡釣魚與社會工程攻擊：欺詐者使用越來越復雜的策略來誘使用戶泄露敏感信息。
• 去中心化與合規：雖然去中心化是加密貨幣的核心原則，但它可能使得執行數據保護政策變得更加復雜。
• 勒索軟體與黑客攻擊：加密行業仍然是網路犯罪分子的目標，他們試圖入侵交易所並竊取用戶資金。

問：您認爲監管框架如何發展以應對加密領域的數據保護？

監管機構正朝着更加嚴格的數據保護法律邁進，以確保用戶的安全。例如，Binance主動開發和集成了旅行規則解決方案，以確保無縫合規，同時維護用戶隱私和安全

監管機構與交易所之間的合作正在增加，以制定明確的合規指南。我們還預計將更加重視客戶身分識別(KYC)和反洗錢(AML)政策，以防止欺詐和非法活動。

幣安與金融行動特別工作組(FATF)及地區監管機構密切合作，以遵守全球反洗錢(AML)要求。更注重自我主權身分解決方案，使用戶在保持合規的同時，能夠更好地控制自己的數據。

問: Binance 如何主動應對合規和防止欺詐？

幣安在人工智能驅動的欺詐檢測系統上進行了大量投資，以實時監控和標記可疑活動。作爲加密行業的領導者，幣安自豪地履行其增強數字資產生態系統安全性和完整性的職責。

作爲其強有力的合規計劃的一部分，幣安建立了一個世界知名的金融犯罪合規(FCC)單位，由行業頂尖的調查員、區塊鏈分析師和前執法人員組成。我們還不斷更新其KYC & AML協議，以確保符合國際標準。

持續的用戶教育項目是幫助個人識別和避免詐騙的關鍵。

問: 您能分享一些幣安實施的關鍵舉措，以增強安全性和保護用戶數據嗎？

Binance實施了幾個關鍵舉措，以增強安全性並保護用戶數據。其中一項核心措施是用戶安全資產基金 (SAFU)，這是一個儲備基金，旨在在發生安全漏洞的罕見情況下補償用戶，充當安全網，展示了Binance在保護用戶資產方面的積極態度。

爲了進一步加強安全性，Binance採用高級加密和多因素身份驗證 (MFA)，確保端到端的數據保護和增強的登入安全性。

該平台還利用實時風險監控，利用人工智能和機器學習來檢測和防止欺詐交易。此外，用戶可以啓用生物識別驗證，如面部識別和指紋識別，以提供額外的安全層。所有這些措施都符合全球數據保護法規，確保Binance在優先考慮用戶安全的同時保持合規。

問：Binance的欺詐檢測系統是如何工作的？AI或自動化在其中扮演什麼角色？

幣安利用人工智能驅動的系統分析數十億個數據點，檢測交易模式和提款中的異常。行爲分析會標記出可疑活動，如突然的提款變動或登入嘗試失敗。自動化系統可以實時凍結帳戶，等待人工審核，同時人工智能驅動的監控工具幫助檢測欺詐、洗錢和非法活動。

問：幣安因其快速的執法響應時間而受到認可，這種效率的因素有哪些？

幣安有一個專門的調查團隊與全球執法機構合作，以打擊欺詐和網路犯罪。

我們還有一個全球合規和調查團隊，擁有超過750名專業人士，包括來自執法機關和區塊鏈分析公司的專家。在2024年，Binance處理了超過65 120個執法請求，通過其政府執法請求系統服務了近14,851名註冊官員。此外，Binance爲全球的調查人員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括在非洲的活動。

通過與監管機構、執法部門和安全專家密切合作，Binance不僅在保障自身平台的安全，還在幫助加強整個加密行業的安全標準。這種對透明度、教育和執法的承諾是確保加密貨幣對數百萬用戶仍然是一個可信、安全的金融工具的關鍵。

此外，我們已簡化報告機制，允許當局快速標記和調查可疑活動，並通過實時交易監控工具實現對潛在欺詐案件的快速檢測和響應。

問：您能分享一些Binance在防止或解決欺詐案件中發揮關鍵作用的顯著案例研究嗎？有沒有來自非洲的例子？

在2024年，我們的專注團隊在全球範圍內協助恢復了價值8800萬美元的加密資產，這些資產與黑客攻擊、漏洞利用和盜竊相關，即使大多數事件發生在外部平台。只要Binance有能力提供幫助，我們將繼續致力於盡一切可能支持我們尊貴的用戶重新獲得他們的資產。