Thị trường Tài sản tiền điện tử được tái cấu trúc, chiến lược Tự động định kỳ trở thành lựa chọn của nhà đầu tư dài hạn

Gần đây, sự cố sụp đổ của một dự án tài sản tiền điện tử nổi tiếng đã gây ra cú sốc lớn cho toàn bộ thị trường tài sản tiền điện tử. Nhiều nhà đầu tư đã nghi ngờ về các đồng coin. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể là một bước ngoặt trong sự phát triển của thị trường.

Trong bối cảnh thị trường hiện tại, các dự án chất lượng cao sẽ tồn tại, trong khi các dự án kém chất lượng sẽ bị loại bỏ. Hầu hết các đồng coin đều có mức giảm trên 30%, trong khi các tài sản tiền điện tử chính thống mặc dù cũng giảm nhưng vẫn là chỉ báo cho thị trường. Sự kiện này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ: không nên đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất, mà nên phân bổ ít nhất 50% vốn vào các tài sản tiền điện tử chính thống như Bitcoin và Ethereum.

Đối với những nhà đầu tư muốn đầu tư vào các Tài sản tiền điện tử chính, một chiến lược khả thi là tự động định kỳ đầu tư vào Bitcoin và Ethereum. Phương pháp này khác với các chiến lược giao dịch thông thường. Các nhà giao dịch truyền thống thường quyết định khối lượng mua dựa trên sự biến động giá, trong khi chiến lược định đầu tư không xem xét sự biến động giá, mà mua một số lượng Tài sản tiền điện tử cố định theo định kỳ.

Một số nhà đầu tư chọn Tự động định kỳ vì họ không giỏi phân tích kỹ thuật hoặc giao dịch ngắn hạn. Còn một số nhà đầu tư nhận ra rằng tỷ lệ thành công của dự đoán ngắn hạn thường chỉ khoảng 50%, do đó họ có xu hướng đầu tư dài hạn. Thị trường Tài sản tiền điện tử có sự biến động lớn, những nhà đầu tư có kinh nghiệm đều thấu hiểu điều này. Sự thay đổi của thị trường năm 2020 là một ví dụ điển hình: đầu năm, giá Bitcoin vào khoảng 10.000 USD, vào tháng 3 đã giảm mạnh xuống còn hơn 3.000 USD do đại dịch, nhưng đến năm 2021, giá lại tăng lên hơn 60.000 USD.

Một lợi thế chính của chiến lược Tự động định kỳ là do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ của nhà đầu tư sẽ gần với giá trung bình trong thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chẳng hạn như trên một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là do thị trường Tài sản tiền điện tử thường tuân theo quy luật "thị trường bò ngắn, thị trường gấu dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng. Điều này có nghĩa là phần lớn thời gian, giá cả đều ở mức tương đối thấp.

Tuy nhiên, chiến lược tự động định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Vì đây là một phương pháp đầu tư "không chọn thời điểm", nên không thể đảm bảo rằng việc bắt đầu tự động định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể mang lại lợi nhuận. Ví dụ, trong gần 5 tháng kể từ tháng 12 năm 2021, nhà đầu tư thực hiện tự động định kỳ trong một năm có thể gặp thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của bitcoin hiện tại (xấp xỉ chi phí tự động định kỳ trong 3 năm) là khoảng 28000 đô la. Nếu giá bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã kiên trì thực hiện tự động định kỳ trong gần 3 năm có thể phải đối mặt với thua lỗ.

Do đó, nguyên tắc cốt lõi của Tự động định kỳ là "chọn tài sản có xu hướng tăng trong dài hạn", và cần kiên nhẫn chờ đợi điểm cao trong chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá trong dài hạn mới có thể bù đắp rủi ro do việc chọn thời điểm mang lại.

Đối với những nhà đầu tư muốn áp dụng chiến lược Tự động định kỳ, nên chọn thời gian và số tiền cố định để đầu tư hàng tháng hoặc hàng tuần. Một khi đã chọn Tự động định kỳ, nên cố gắng tránh đánh giá chủ quan, không nên thay đổi kế hoạch đầu tư chỉ vì biến động giá ngắn hạn. Về lâu dài, chi phí mua một lần không phải là yếu tố quan trọng nhất.

Môi trường thị trường hiện tại có thể là thời điểm tốt để bắt đầu Tự động định kỳ. Mỗi lần giảm mạnh hoặc khi mức giảm vượt quá 5000-10000 điểm có thể được coi là điểm bắt đầu cho Tự động định kỳ.