Bẫy đầu tư tài chính mới: Cảnh giác với trò lừa bịp tiền ảo
Gần đây, một dự án đầu tư mang tên "鑫慷嘉" đã gây xôn xao trên nhiều nền tảng mạng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, dự án này bắt đầu hoạt động từ năm 2023, tự xưng là chi nhánh tại Trung Quốc của một sàn giao dịch nổi tiếng. Ban đầu với danh nghĩa đầu tư vào hợp đồng tương lai dầu mỏ, sau đó đã chuyển sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư tiền ảo" để thu hút nhà đầu tư. Người tham gia cần trả phí nhập môn 1000 USDT để trở thành thành viên, dự án áp dụng cấu trúc tổ chức tương tự như "quân sự hóa", giữa các cấp độ khác nhau có cơ chế hoàn tiền.
Tuy nhiên, vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng này đã đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Nghiêm trọng hơn, những khoản tiền này có thể đã được "rửa tiền" và chuyển đi qua tiền ảo USDT.
Cần lưu ý rằng, từ tháng 4 năm nay, một sàn giao dịch vàng và hàng hóa nổi tiếng đã công khai tuyên bố rằng họ không có bất kỳ tổ chức hay đối tác liên quan nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan ở đại lục Trung Quốc cũng đã phát đi cảnh báo về "鑫慷嘉".
Phân tích rủi ro pháp lý
Mặc dù hiện tại chưa có định nghĩa chính thức về vụ án "鑫慷嘉", nhưng dựa trên thông tin hiện có, dự án này rất có thể liên quan đến việc tổ chức, lãnh đạo hoạt động lừa đảo đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt có thể cấu thành tội lừa đảo huy động vốn).
Nếu cơ quan tư pháp cuối cùng xác định đây là tội phạm lừa đảo đa cấp, thì khả năng nhà đầu tư muốn thu hồi khoản đầu tư sẽ trở nên vô cùng mong manh. Điều này là do:
Trong thực tiễn tư pháp hiện nay, số tiền liên quan đến các vụ án đa cấp thường được coi là "thu nhập bất hợp pháp", cuối cùng sẽ bị tịch thu và nộp vào kho bạc nhà nước.
Pháp luật có xu hướng bảo vệ trật tự tài chính tổng thể, chứ không phải bảo vệ lợi ích của từng nhà đầu tư.
Trong các vụ án như vậy, tài sản thường đã bị chuyển đi hoặc bị chiếm dụng, ngay cả khi thắng kiện cũng khó thực thi.
Tuy nhiên, cũng có một số ít trường hợp mà tòa án đã phán quyết hoàn trả khoản đầu tư, nhưng điều này không thể đại diện cho hướng xử lý của các vụ án trong tương lai.
Tiền ảo đầu tư những rủi ro bổ sung
Điểm đặc biệt của vụ án "鑫慷嘉" là các nhà đầu tư đã sử dụng USDT để đầu tư. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là các nhà đầu tư có thể nhận được nhiều sự bảo vệ pháp lý hơn:
Tại Trung Quốc đại lục, giao dịch tiền ảo không có giá trị pháp lý, các hoạt động giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ.
Mặc dù một số phán quyết công nhận thuộc tính tài sản của tiền ảo, nhưng điều này chỉ giới hạn trong lĩnh vực hình sự, không tương đương với việc ủng hộ giao dịch hoặc đầu tư.
Ngay cả khi tài sản liên quan là tiền ảo, các cơ quan tư pháp vẫn sẽ tiến hành phong tỏa, tịch thu và thu hồi theo cách xử lý tài sản bất hợp pháp.
Kết luận
"鑫慷嘉" vụ việc một lần nữa nhắc nhở chúng ta cần cảnh giác với các dự án đầu tư tiền ảo mang danh "区块链" "USDT" "矿机". Những dự án này về bản chất vẫn là biến thể của quyên góp bất hợp pháp, đa cấp hoặc trò lừa bịp.
Tại Trung Quốc đại lục, đầu tư vào tiền ảo không được công nhận là hợp pháp và cũng không được pháp luật bảo vệ. Một khi đầu tư thất bại hoặc nền tảng bỏ trốn, nhà đầu tư không chỉ phải đối mặt với tổn thất kinh tế lớn mà còn có thể chịu trách nhiệm pháp lý vì "tham gia vào việc tiếp thị đa cấp" hoặc "hỗ trợ rửa tiền."
Đối mặt với sự cám dỗ của tiền ảo và lợi nhuận cao, nhà đầu tư nên:
Cẩn thận với những cam kết "lợi nhuận chắc chắn"
Tránh mô hình "lôi kéo người" và "hoàn trả hoa hồng"
Không tin tưởng những người tự xưng là "chuyên gia đầu tư" hoặc "cố vấn tài chính" trên mạng.
Phát hiện nền tảng nghi vấn kịp thời báo cáo cho các cơ quan liên quan
Hãy nhớ rằng, pháp luật không thể bảo vệ những hành vi đầu cơ không tuân thủ quy định. Đầu tư không chỉ là cố gắng để thu hồi vốn, mà còn phải kịp thời dừng lại. Hy vọng mỗi nhà đầu tư đều có thể giữ được sự lý trí, bảo vệ tài sản của mình, đừng trở thành nạn nhân của trò lừa bịp.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tiền ảo đầu tư bẫy mới Cảnh giác với các dự án lừa đảo lợi nhuận cao
Bẫy đầu tư tài chính mới: Cảnh giác với trò lừa bịp tiền ảo
Gần đây, một dự án đầu tư mang tên "鑫慷嘉" đã gây xôn xao trên nhiều nền tảng mạng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, dự án này bắt đầu hoạt động từ năm 2023, tự xưng là chi nhánh tại Trung Quốc của một sàn giao dịch nổi tiếng. Ban đầu với danh nghĩa đầu tư vào hợp đồng tương lai dầu mỏ, sau đó đã chuyển sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư tiền ảo" để thu hút nhà đầu tư. Người tham gia cần trả phí nhập môn 1000 USDT để trở thành thành viên, dự án áp dụng cấu trúc tổ chức tương tự như "quân sự hóa", giữa các cấp độ khác nhau có cơ chế hoàn tiền.
Tuy nhiên, vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng này đã đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Nghiêm trọng hơn, những khoản tiền này có thể đã được "rửa tiền" và chuyển đi qua tiền ảo USDT.
Cần lưu ý rằng, từ tháng 4 năm nay, một sàn giao dịch vàng và hàng hóa nổi tiếng đã công khai tuyên bố rằng họ không có bất kỳ tổ chức hay đối tác liên quan nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan ở đại lục Trung Quốc cũng đã phát đi cảnh báo về "鑫慷嘉".
Phân tích rủi ro pháp lý
Mặc dù hiện tại chưa có định nghĩa chính thức về vụ án "鑫慷嘉", nhưng dựa trên thông tin hiện có, dự án này rất có thể liên quan đến việc tổ chức, lãnh đạo hoạt động lừa đảo đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt có thể cấu thành tội lừa đảo huy động vốn).
Nếu cơ quan tư pháp cuối cùng xác định đây là tội phạm lừa đảo đa cấp, thì khả năng nhà đầu tư muốn thu hồi khoản đầu tư sẽ trở nên vô cùng mong manh. Điều này là do:
Trong thực tiễn tư pháp hiện nay, số tiền liên quan đến các vụ án đa cấp thường được coi là "thu nhập bất hợp pháp", cuối cùng sẽ bị tịch thu và nộp vào kho bạc nhà nước.
Pháp luật có xu hướng bảo vệ trật tự tài chính tổng thể, chứ không phải bảo vệ lợi ích của từng nhà đầu tư.
Trong các vụ án như vậy, tài sản thường đã bị chuyển đi hoặc bị chiếm dụng, ngay cả khi thắng kiện cũng khó thực thi.
Tuy nhiên, cũng có một số ít trường hợp mà tòa án đã phán quyết hoàn trả khoản đầu tư, nhưng điều này không thể đại diện cho hướng xử lý của các vụ án trong tương lai.
Tiền ảo đầu tư những rủi ro bổ sung
Điểm đặc biệt của vụ án "鑫慷嘉" là các nhà đầu tư đã sử dụng USDT để đầu tư. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là các nhà đầu tư có thể nhận được nhiều sự bảo vệ pháp lý hơn:
Tại Trung Quốc đại lục, giao dịch tiền ảo không có giá trị pháp lý, các hoạt động giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ.
Mặc dù một số phán quyết công nhận thuộc tính tài sản của tiền ảo, nhưng điều này chỉ giới hạn trong lĩnh vực hình sự, không tương đương với việc ủng hộ giao dịch hoặc đầu tư.
Ngay cả khi tài sản liên quan là tiền ảo, các cơ quan tư pháp vẫn sẽ tiến hành phong tỏa, tịch thu và thu hồi theo cách xử lý tài sản bất hợp pháp.
Kết luận
"鑫慷嘉" vụ việc một lần nữa nhắc nhở chúng ta cần cảnh giác với các dự án đầu tư tiền ảo mang danh "区块链" "USDT" "矿机". Những dự án này về bản chất vẫn là biến thể của quyên góp bất hợp pháp, đa cấp hoặc trò lừa bịp.
Tại Trung Quốc đại lục, đầu tư vào tiền ảo không được công nhận là hợp pháp và cũng không được pháp luật bảo vệ. Một khi đầu tư thất bại hoặc nền tảng bỏ trốn, nhà đầu tư không chỉ phải đối mặt với tổn thất kinh tế lớn mà còn có thể chịu trách nhiệm pháp lý vì "tham gia vào việc tiếp thị đa cấp" hoặc "hỗ trợ rửa tiền."
Đối mặt với sự cám dỗ của tiền ảo và lợi nhuận cao, nhà đầu tư nên:
Hãy nhớ rằng, pháp luật không thể bảo vệ những hành vi đầu cơ không tuân thủ quy định. Đầu tư không chỉ là cố gắng để thu hồi vốn, mà còn phải kịp thời dừng lại. Hy vọng mỗi nhà đầu tư đều có thể giữ được sự lý trí, bảo vệ tài sản của mình, đừng trở thành nạn nhân của trò lừa bịp.