Hệ sinh thái Algorand đã đạt được một cột mốc quan trọng khi thị trường tiền tệ đầu tiên và giao thức stablecoin thuật toán AlgoFi chính thức ra mắt mạng chính vào ngày 18 tháng 12. Dự án được chú ý này đã thu hút sự quan tâm của nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Kể từ khi ra mắt, AlgoFi đã thể hiện một đà tăng trưởng ấn tượng, với tổng giá trị bị khóa (TVL) nhanh chóng leo lên gần 30 triệu đô la. Để thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái, AlgoFi đã hợp tác với quỹ Algorand, dự kiến ra mắt một kế hoạch khai thác thanh khoản trị giá 3 triệu đô la vào quý đầu tiên của năm 2022.
AlgoFi áp dụng chiến lược Guarded Launch thận trọng để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn. Mặc dù giới hạn thanh khoản nhanh chóng đạt được, nhóm dự án vẫn có kế hoạch mở cửa hoàn toàn giao thức cho công chúng vào đầu năm mới. Là giao thức thị trường vốn đầu tiên trong hệ sinh thái Algorand, AlgoFi cung cấp cơ chế thưởng rất hấp dẫn. Đối với một hệ sinh thái đang ở giai đoạn phát triển sớm, đây chắc chắn là một dự án có quy mô đáng kể. Cần lưu ý rằng, phần thưởng hiện tại được định giá bằng ALGO, không bao gồm token gốc của AlgoFi. Nhóm dự án đã rõ ràng rằng, sau khi hợp đồng quản trị được triển khai lên mạng chính, token gốc của AlgoFi sẽ được phát hành cùng.
Động lực đứng sau loạt đổi mới này đến từ quỹ Viridis thuộc Tổ chức Algorand với quy mô lên tới 300 triệu USD. Quỹ này được khởi động vào tháng 9 năm nay, tập trung vào việc thúc đẩy sự phát triển của lĩnh vực DeFi, hiện đã bước vào giai đoạn thứ hai có tên là "Aeneas". Aeneas chú trọng vào "ba trụ cột" của DeFi: cầu nối đa chuỗi, nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và giao thức thị trường vốn.
Xét về lịch sử, các dự án ban đầu trong hệ sinh thái thường đóng vai trò rất quan trọng. Chúng thường kích hoạt phản ứng dây chuyền, cuối cùng đẩy TVL của hệ sinh thái lên hàng tỷ đô la. Mô hình tăng trưởng TVL đôi khi thể hiện xu hướng tăng trưởng chậm dần, đôi khi lại thể hiện sự bùng nổ. Việc ra mắt thị trường tiền tệ được coi là một trong những chất xúc tác quan trọng nhất của hệ sinh thái DeFi mới nổi, điều này đã được xác nhận trong việc ra mắt thị trường thanh khoản đầu tiên trên Avalanche vào đầu năm nay.
Một khi thị trường đòn bẩy (cho vay) hiệu quả được thiết lập, nó sẽ mở ra không gian phát triển mới cho hệ sinh thái. Là những người tham gia tích cực nhất trong thị trường DeFi, các nhà đầu tư rủi ro cao (còn được gọi là "degen") cần sử dụng đòn bẩy để thực hiện chiến lược đầu tư của mình. Những nhà đầu tư này nhằm mục tiêu đạt được lợi nhuận cao, thích mạo hiểm và luôn tìm kiếm nhiều phương pháp khác nhau để tăng tỷ lệ hoàn vốn. Chiến lược của họ mặc dù tinh vi nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Cách làm điển hình là sử dụng một loại coin làm tài sản thế chấp để vay một loại coin khác, sau đó đầu tư vào khai thác thanh khoản để thu được lợi nhuận cao. Khi có cơ hội đầu tư mới xuất hiện, họ sẽ tiếp tục vay mượn và tham gia vào các dự án khai thác thanh khoản mới. Tuy nhiên, chiến lược này cũng có những rủi ro tiềm ẩn, nếu thị trường đột ngột sụp đổ, một lượng lớn tài sản thế chấp có thể dẫn đến việc họ mất toàn bộ tài sản.
Điều đặc biệt của Algorand là nó đã thành công trong việc tập hợp các nhà đầu tư tiền điện tử và các tổ chức tài chính truyền thống lại với nhau. Khác với các blockchain lớp một khác, Algorand có lợi thế đáng kể trong việc thực hiện sự kết hợp giữa DeFi và tài chính truyền thống, điều này chủ yếu nhờ vào công nghệ của nó có khả năng đạt được khả năng mở rộng thực sự trong khi vẫn giữ được tính phi tập trung.
Tuy nhiên, sự tham gia của các nhà đầu tư mạo hiểm vẫn là yếu tố chính thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái. Họ là những anh hùng vô danh trong hệ sinh thái, và sự tham gia của họ có thể thúc đẩy mạnh mẽ tổng giá trị khóa của Algorand tăng lên. Những nhà đầu tư này sẽ phát hiện ra lỗ hổng của hệ thống và tiến hành thử nghiệm áp lực. Chính thông qua những nỗ lực và thất bại không ngừng của họ, hệ sinh thái DeFi của Algorand mới có thể phát triển đến quy mô đủ lớn, từ đó thu hút sự gia nhập của vốn truyền thống. Một khi vốn truyền thống bắt đầu chảy vào, có thể sẽ hình thành động lực phát triển không thể ngăn cản. Nhưng trước đó, sự thành công của Algorand vẫn sẽ chủ yếu phụ thuộc vào sự hỗ trợ của cộng đồng bản địa tiền điện tử.
Trong hành động phát triển hệ sinh thái này, đội ngũ AlgoFi đang đóng vai trò lãnh đạo. Họ là những người xây dựng đầy nhiệt huyết, trước khi gia nhập ngành công nghiệp tiền điện tử, các nhà sáng lập AlgoFi đã làm việc trong lĩnh vực giao dịch lãi suất tại các tổ chức tài chính truyền thống. Bối cảnh này giúp họ kết hợp những lợi thế của tài chính truyền thống và DeFi, cam kết xây dựng cầu nối giữa hai lĩnh vực, thúc đẩy sự đổi mới và phát triển của toàn ngành.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Thị trường tiền tệ đầu tiên của Algorand, AlgoFi, ra mắt với TVL đạt 30 triệu USD
Hệ sinh thái Algorand đã đạt được một cột mốc quan trọng khi thị trường tiền tệ đầu tiên và giao thức stablecoin thuật toán AlgoFi chính thức ra mắt mạng chính vào ngày 18 tháng 12. Dự án được chú ý này đã thu hút sự quan tâm của nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Kể từ khi ra mắt, AlgoFi đã thể hiện một đà tăng trưởng ấn tượng, với tổng giá trị bị khóa (TVL) nhanh chóng leo lên gần 30 triệu đô la. Để thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái, AlgoFi đã hợp tác với quỹ Algorand, dự kiến ra mắt một kế hoạch khai thác thanh khoản trị giá 3 triệu đô la vào quý đầu tiên của năm 2022.
AlgoFi áp dụng chiến lược Guarded Launch thận trọng để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn. Mặc dù giới hạn thanh khoản nhanh chóng đạt được, nhóm dự án vẫn có kế hoạch mở cửa hoàn toàn giao thức cho công chúng vào đầu năm mới. Là giao thức thị trường vốn đầu tiên trong hệ sinh thái Algorand, AlgoFi cung cấp cơ chế thưởng rất hấp dẫn. Đối với một hệ sinh thái đang ở giai đoạn phát triển sớm, đây chắc chắn là một dự án có quy mô đáng kể. Cần lưu ý rằng, phần thưởng hiện tại được định giá bằng ALGO, không bao gồm token gốc của AlgoFi. Nhóm dự án đã rõ ràng rằng, sau khi hợp đồng quản trị được triển khai lên mạng chính, token gốc của AlgoFi sẽ được phát hành cùng.
Động lực đứng sau loạt đổi mới này đến từ quỹ Viridis thuộc Tổ chức Algorand với quy mô lên tới 300 triệu USD. Quỹ này được khởi động vào tháng 9 năm nay, tập trung vào việc thúc đẩy sự phát triển của lĩnh vực DeFi, hiện đã bước vào giai đoạn thứ hai có tên là "Aeneas". Aeneas chú trọng vào "ba trụ cột" của DeFi: cầu nối đa chuỗi, nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và giao thức thị trường vốn.
Xét về lịch sử, các dự án ban đầu trong hệ sinh thái thường đóng vai trò rất quan trọng. Chúng thường kích hoạt phản ứng dây chuyền, cuối cùng đẩy TVL của hệ sinh thái lên hàng tỷ đô la. Mô hình tăng trưởng TVL đôi khi thể hiện xu hướng tăng trưởng chậm dần, đôi khi lại thể hiện sự bùng nổ. Việc ra mắt thị trường tiền tệ được coi là một trong những chất xúc tác quan trọng nhất của hệ sinh thái DeFi mới nổi, điều này đã được xác nhận trong việc ra mắt thị trường thanh khoản đầu tiên trên Avalanche vào đầu năm nay.
Một khi thị trường đòn bẩy (cho vay) hiệu quả được thiết lập, nó sẽ mở ra không gian phát triển mới cho hệ sinh thái. Là những người tham gia tích cực nhất trong thị trường DeFi, các nhà đầu tư rủi ro cao (còn được gọi là "degen") cần sử dụng đòn bẩy để thực hiện chiến lược đầu tư của mình. Những nhà đầu tư này nhằm mục tiêu đạt được lợi nhuận cao, thích mạo hiểm và luôn tìm kiếm nhiều phương pháp khác nhau để tăng tỷ lệ hoàn vốn. Chiến lược của họ mặc dù tinh vi nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Cách làm điển hình là sử dụng một loại coin làm tài sản thế chấp để vay một loại coin khác, sau đó đầu tư vào khai thác thanh khoản để thu được lợi nhuận cao. Khi có cơ hội đầu tư mới xuất hiện, họ sẽ tiếp tục vay mượn và tham gia vào các dự án khai thác thanh khoản mới. Tuy nhiên, chiến lược này cũng có những rủi ro tiềm ẩn, nếu thị trường đột ngột sụp đổ, một lượng lớn tài sản thế chấp có thể dẫn đến việc họ mất toàn bộ tài sản.
Điều đặc biệt của Algorand là nó đã thành công trong việc tập hợp các nhà đầu tư tiền điện tử và các tổ chức tài chính truyền thống lại với nhau. Khác với các blockchain lớp một khác, Algorand có lợi thế đáng kể trong việc thực hiện sự kết hợp giữa DeFi và tài chính truyền thống, điều này chủ yếu nhờ vào công nghệ của nó có khả năng đạt được khả năng mở rộng thực sự trong khi vẫn giữ được tính phi tập trung.
Tuy nhiên, sự tham gia của các nhà đầu tư mạo hiểm vẫn là yếu tố chính thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái. Họ là những anh hùng vô danh trong hệ sinh thái, và sự tham gia của họ có thể thúc đẩy mạnh mẽ tổng giá trị khóa của Algorand tăng lên. Những nhà đầu tư này sẽ phát hiện ra lỗ hổng của hệ thống và tiến hành thử nghiệm áp lực. Chính thông qua những nỗ lực và thất bại không ngừng của họ, hệ sinh thái DeFi của Algorand mới có thể phát triển đến quy mô đủ lớn, từ đó thu hút sự gia nhập của vốn truyền thống. Một khi vốn truyền thống bắt đầu chảy vào, có thể sẽ hình thành động lực phát triển không thể ngăn cản. Nhưng trước đó, sự thành công của Algorand vẫn sẽ chủ yếu phụ thuộc vào sự hỗ trợ của cộng đồng bản địa tiền điện tử.
Trong hành động phát triển hệ sinh thái này, đội ngũ AlgoFi đang đóng vai trò lãnh đạo. Họ là những người xây dựng đầy nhiệt huyết, trước khi gia nhập ngành công nghiệp tiền điện tử, các nhà sáng lập AlgoFi đã làm việc trong lĩnh vực giao dịch lãi suất tại các tổ chức tài chính truyền thống. Bối cảnh này giúp họ kết hợp những lợi thế của tài chính truyền thống và DeFi, cam kết xây dựng cầu nối giữa hai lĩnh vực, thúc đẩy sự đổi mới và phát triển của toàn ngành.