Quy định mới về tài sản mã hóa của EU: Kết thúc giao dịch ẩn danh và chương mới trong quản lý

Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên thế giới xây dựng khung quy định toàn diện về mã hóa, lại một lần nữa đề xuất việc bổ sung các hạn chế nghiêm ngặt đối với các giao dịch mã hóa và ví cá nhân trong các quy định về chống rửa tiền của mình. Những hạn chế này bao gồm việc hạn chế giao dịch ẩn danh và tăng cường nghĩa vụ KYC của các nền tảng.

Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU chính thức thực hiện ý tưởng này, ra mắt quy định chống rửa tiền mới "lệnh mở hộp". Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm điều chỉnh các hành vi rửa tiền, trốn thuế và sử dụng tài sản mã hóa để trốn tránh quy định chuyển nhượng tài sản.

Nội dung cốt lõi của quy định mới

1. Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không có danh tính để thực hiện các thanh toán tiền mã hóa ở bất kỳ quy mô nào.
2. Các công ty mã hóa cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Ảnh hưởng của quy định mới

Các quy định mới có ảnh hưởng hai mặt đến ngành công nghiệp mã hóa. Mặt tích cực, nó kết hợp với các quy định trước đó như luật MiCA và quy tắc thu thập thông tin chuyển nhượng, giúp tối đa hóa việc quy định các hành vi tội phạm liên quan đến mã hóa, đồng thời đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa có thể xảy ra trong tương lai. Tuy nhiên, mặt tiêu cực là nó trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi của mã hóa - tính ẩn danh, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain.

Cần lưu ý rằng việc siết chặt luật chống rửa tiền lần này không chỉ giới hạn ở các tài sản mã hóa, mà còn liên quan đến các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong các giao dịch thương mại, hoàn toàn cấm giao dịch tiền mặt trên 10000 euro. Ngành hàng xa xỉ và bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ phải đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt hơn.

Ảnh hưởng đến ngành mã hóa tài sản

Động thái quản lý này của Liên minh Châu Âu có thể tạo ra hiệu ứng mẫu cho ngành tài sản mã hóa toàn cầu. Từ góc độ tích cực, "lệnh mở hộp" không hoàn toàn cấm tiền điện tử, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư trong môi trường được quản lý, điều này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn.

Tuy nhiên, sự quản lý này cũng mang lại thách thức. Nó có thể ảnh hưởng đến quyền tự do sử dụng tài sản của người dùng và khiến quyền lực quản lý tập trung truyền thống xâm nhập vào cộng đồng tài sản mã hóa. Điều này có thể dẫn đến việc một số người dùng chuyển sang các tài sản mã hóa không bị quản lý khác, trong khi VASP có thể phải đối mặt với gánh nặng nghĩa vụ KYC và áp lực kép về việc mất người dùng.

Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác

Hiện tại, "lệnh mở hộp" chủ yếu nhắm vào giao dịch mã hóa, chưa rõ ràng bao gồm các tài sản mã hóa khác như NFT, DeFi, GameFi. Điều này có thể là do quy mô thị trường của các tài sản này còn tương đối nhỏ, chưa trở thành công cụ rửa tiền chính, trong khi Liên minh Châu Âu cũng duy trì thái độ thận trọng đối với việc quản lý công nghệ mới.

Triển vọng

Mặc dù "lệnh mở hộp" sẽ chính thức có hiệu lực sau ba năm, nhưng thực tế là Liên minh châu Âu đã không cho phép sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa ẩn danh. Về vấn đề này, có nhiều ý kiến khác nhau trong ngành, một số người cho rằng điều này có thể xâm phạm quyền công dân cơ bản và môi trường cạnh tranh tự do.

Mặc dù hiện tại vẫn còn tranh cãi về tính hiệu quả và cần thiết của "lệnh mở hộp", nhưng thử nghiệm này của Liên minh Châu Âu như một khu vực pháp lý đầu tiên quản lý hệ thống các tài sản mã hóa chắc chắn đáng được chú ý. Trong tương lai, hiệu quả thực tế của chính sách này sẽ là cơ sở chính để đánh giá lợi ích và bất lợi của nó.