Tình trạng sử dụng Tài sản tiền điện tử và phân tích rủi ro ở khu vực Đông Nam Á
Trong những năm gần đây, mức độ chấp nhận và phổ biến của Tài sản tiền điện tử tại khu vực Đông Nam Á đã tăng đáng kể. Là một thị trường mới nổi, khu vực này thể hiện những đặc điểm độc đáo về cơ cấu kinh tế, môi trường chính sách và hành vi người dùng. Để hiểu sâu hơn về đặc điểm dòng chảy của vốn trên chuỗi trong khu vực này, những rủi ro tài chính tiềm ẩn cũng như mối liên hệ với các ngành công nghiệp bất hợp pháp, một nghiên cứu phân tích dựa trên mẫu 10.000 địa chỉ blockchain từ năm 2020 đến nay đã được hoàn thành.
Tổng quan thị trường Tài sản tiền điện tử Đông Nam Á
Thị trường tài sản tiền điện tử Đông Nam Á có những đặc điểm nổi bật sau:
Sự tăng trưởng người dùng nhanh chóng: Tỉ lệ dân số trẻ trong khu vực cao, cộng với sự phổ biến của Internet di động, đã khiến số lượng người dùng mã hóa tăng trưởng nhanh chóng, ước tính đã có hàng chục triệu.
Nhu cầu thanh toán xuyên biên giới rất mạnh mẽ: Một lượng lớn lao động xuyên biên giới sử dụng Tài sản tiền điện tử như một phương tiện thanh toán xuyên biên giới tiện lợi.
Môi trường quản lý không đồng nhất: Chính sách quản lý tài sản tiền điện tử của các quốc gia khác nhau không đồng đều, hầu hết các khu vực vẫn chưa hình thành khung pháp lý rõ ràng, dẫn đến rủi ro tuân thủ trong dòng chảy của vốn.
Phân tích mẫu và phát hiện chính
Tình hình lưu thông tự do của vốn
Phân tích cho thấy, khoảng 45,23% số vốn được lưu thông tự do trên chuỗi công bằng qua ví phi tập trung, tổng số đạt 14,84 triệu USD, cho thấy phương thức giao dịch phi tập trung đã trở thành lựa chọn chính của người dùng ở Đông Nam Á.
Mối liên hệ với ngành công nghiệp đen và xám
Nghiên cứu cho thấy, hơn 110 triệu đô la Mỹ đã trực tiếp chảy vào các địa chỉ liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám, chiếm tỷ lệ trên 12%. Qua việc theo dõi thêm, phát hiện rằng, thông qua nhiều giao dịch, một số địa chỉ đã có mối liên hệ gián tiếp với ngành công nghiệp đen và xám, khiến tỷ lệ địa chỉ có liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám tăng lên 16,82%. Điều này có nghĩa là, hàng triệu người dùng tài sản tiền điện tử ở Đông Nam Á có thể trực tiếp hoặc gián tiếp có rủi ro về giao dịch tài chính với ngành công nghiệp đen và xám.
Phân tích dòng tiền và rủi ro trong ngành công nghiệp đen xám
Loại địa chỉ ngành công nghiệp đen xám
Nghiên cứu sẽ phân chia các địa chỉ liên quan chặt chẽ đến ngành công nghiệp đen và xám thành 3 loại lớn, 44 loại nhỏ, trong đó các loại rủi ro cao chủ yếu bao gồm:
Dịch vụ trộn coin: dùng để ẩn danh dòng tiền
Tiền tệ ngầm: Dùng để điều phối vốn bất hợp pháp xuyên biên giới và rửa tiền
Nền tảng lừa đảo: liên quan đến đầu tư giả, mô hình Ponzi, v.v.
Các loại địa chỉ rủi ro cao này liên quan đến hơn 240 thực thể cụ thể trong ngành công nghiệp đen và xám.
Hiện tượng dòng tiền rủi ro cao
Phân tích kết quả cho thấy:
Hơn 10 triệu USD đã chảy vào các địa chỉ liên quan đến ngân hàng ngầm, với tổng số lần giao dịch lên đến hàng nghìn lần.
Khoảng 11 triệu đô la Mỹ đã chảy vào các nền tảng đánh bạc trực tuyến.
Hơn 22 triệu đô la đã được đưa vào nền tảng lừa đảo.
Những dữ liệu này tiết lộ sự phức tạp và tính ẩn danh của các hoạt động trong ngành công nghiệp đen và xám, tính ẩn danh của Tài sản tiền điện tử và đặc điểm xuyên biên giới đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền bất hợp pháp và hoạt động rửa tiền.
Tình hình dòng tiền vào của các nền tảng bị trừng phạt
Tỷ lệ dòng tiền vào của nền tảng bị trừng phạt
Khoảng 53,49% số tiền liên quan trực tiếp đến ngành công nghiệp đen và xám đã chảy vào các nền tảng bị trừng phạt, số lần giao dịch liên quan gấp đôi so với số tiền chảy vào các tiệm đổi tiền ngầm, tổng giá trị vượt quá 55 triệu USD, cho thấy các nền tảng bị trừng phạt vẫn là nơi tiếp nhận chính của các khoản tiền rủi ro cao.
Phân tích trường hợp: Một công cụ trộn coin
Là một công cụ trộn coin thường được sử dụng, một nền tảng đã nhận được hơn 54 triệu USD trong nghiên cứu này, chiếm 97,84% tổng lượng tiền đổ vào các nền tảng bị trừng phạt. Tuy nhiên, kể từ khi bị đưa vào danh sách thực thể bị trừng phạt vào tháng 8 năm 2022, khối lượng giao dịch của nó đã giảm rõ rệt, cho thấy hiệu quả của các biện pháp trừng phạt đối với dòng tiền của nó.
Phân tích rủi ro vĩ mô và thảo luận về nguyên nhân
Tính ẩn danh và tính thanh khoản cao của tài sản tiền điện tử: Đặc tính ẩn danh của tài sản tiền điện tử khiến việc theo dõi dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi trở nên khó khăn, ngay cả khi có các phương tiện kỹ thuật để đánh dấu địa chỉ rủi ro, tiền vẫn có thể bị che giấu hướng đi thông qua các kỹ thuật như trộn coin.
Thiếu hệ thống quản lý: Các biện pháp quản lý Tài sản tiền điện tử ở các nước Đông Nam Á vẫn chưa hoàn thiện, dẫn đến rủi ro gia tăng trong việc lưu chuyển vốn xuyên biên giới. Một số khu vực có thái độ chờ đợi đối với Tài sản tiền điện tử và chưa áp dụng các biện pháp quản lý tích cực.
Môi trường kinh tế xã hội: Một số quốc gia có trình độ phát triển kinh tế thấp, chênh lệch giàu nghèo lớn, trở thành khu vực mục tiêu của các đối tượng bất hợp pháp.
Độ khó trong việc giám sát kỹ thuật: Các sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ ví và nền tảng phi tập trung khó có thể giám sát hiệu quả rủi ro giao dịch về mặt kỹ thuật và cấu trúc. Nền tảng phi tập trung đặc biệt thiếu sự kiểm soát trực tiếp đối với dữ liệu giao dịch, khó có thể nhận diện kịp thời hành vi độc hại.
Kết luận và khuyến nghị
Phân tích dòng tiền trên chuỗi ở khu vực Đông Nam Á cho thấy việc sử dụng Tài sản tiền điện tử ở khu vực này có nguy cơ an toàn cao. Để giảm thiểu rủi ro dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, khuyến nghị thực hiện các biện pháp sau:
Tăng cường cơ chế giám sát: Xây dựng và thực hiện các chính sách giám sát tài sản tiền điện tử hoàn chỉnh, thông qua hợp tác xuyên quốc gia để chống lại các hoạt động tài chính trái phép trên chuỗi.
Nâng cao khả năng nhận diện rủi ro của người dùng: Tăng cường giáo dục chống lừa đảo, nâng cao nhận thức của người dùng về việc nhận diện và phòng ngừa các nguồn tài chính từ ngành công nghiệp đen và xám.
Thúc đẩy đổi mới công nghệ: Nghiên cứu và ứng dụng công nghệ theo dõi trên chuỗi và chống rửa tiền, sử dụng phân tích dữ liệu lớn, trí tuệ nhân tạo và các phương pháp khác để xác định chính xác các dòng tiền có rủi ro cao.
Xây dựng cơ chế phối hợp đa phương: Khuyến khích các cơ quan liên quan hợp tác chung, tăng cường chia sẻ thông tin và phòng ngừa rủi ro, nâng cao hệ số an toàn trên chuỗi.
Đông Nam Á là một trong những khu vực có tiềm năng phát triển Tài sản tiền điện tử nhất, nhưng trong tương lai vẫn phải đối mặt với thách thức về rủi ro dòng tiền. Thông qua việc tăng cường quản lý, nâng cao nhận thức về an toàn của người dùng và thúc đẩy đổi mới công nghệ, chúng ta hy vọng có thể giảm dần dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của nền kinh tế số Đông Nam Á.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
Hash_Bandit
· 22giờ trước
câu chuyện cũ... đã khai thác từ năm 2013 và thấy chu kỳ này lặp lại thật sự
Xem bản gốcTrả lời0
FlashLoanLord
· 07-27 17:26
Có quá nhiều sản xuất đen và xám, hơi hoang mang một chút.
Xem bản gốcTrả lời0
WhaleWatcher
· 07-27 17:16
Quản lý mạnh đến đâu cũng không thể kiểm soát được ngành công nghiệp xám.
Xem bản gốcTrả lời0
ILCollector
· 07-27 17:15
Dữ liệu này thật sự đáng sợ quá đi, khiến người ta ngẩn ngơ.
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-beba108d
· 07-27 17:02
Lại gặp báo cáo về ngành công nghiệp đen, ai đếm giúp tôi năm nay đã là lần thứ mấy?
Phân tích rủi ro thị trường tài sản tiền điện tử Đông Nam Á: 16,82% vốn có liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám
Tình trạng sử dụng Tài sản tiền điện tử và phân tích rủi ro ở khu vực Đông Nam Á
Trong những năm gần đây, mức độ chấp nhận và phổ biến của Tài sản tiền điện tử tại khu vực Đông Nam Á đã tăng đáng kể. Là một thị trường mới nổi, khu vực này thể hiện những đặc điểm độc đáo về cơ cấu kinh tế, môi trường chính sách và hành vi người dùng. Để hiểu sâu hơn về đặc điểm dòng chảy của vốn trên chuỗi trong khu vực này, những rủi ro tài chính tiềm ẩn cũng như mối liên hệ với các ngành công nghiệp bất hợp pháp, một nghiên cứu phân tích dựa trên mẫu 10.000 địa chỉ blockchain từ năm 2020 đến nay đã được hoàn thành.
Tổng quan thị trường Tài sản tiền điện tử Đông Nam Á
Thị trường tài sản tiền điện tử Đông Nam Á có những đặc điểm nổi bật sau:
Sự tăng trưởng người dùng nhanh chóng: Tỉ lệ dân số trẻ trong khu vực cao, cộng với sự phổ biến của Internet di động, đã khiến số lượng người dùng mã hóa tăng trưởng nhanh chóng, ước tính đã có hàng chục triệu.
Nhu cầu thanh toán xuyên biên giới rất mạnh mẽ: Một lượng lớn lao động xuyên biên giới sử dụng Tài sản tiền điện tử như một phương tiện thanh toán xuyên biên giới tiện lợi.
Môi trường quản lý không đồng nhất: Chính sách quản lý tài sản tiền điện tử của các quốc gia khác nhau không đồng đều, hầu hết các khu vực vẫn chưa hình thành khung pháp lý rõ ràng, dẫn đến rủi ro tuân thủ trong dòng chảy của vốn.
Phân tích mẫu và phát hiện chính
Phân tích cho thấy, khoảng 45,23% số vốn được lưu thông tự do trên chuỗi công bằng qua ví phi tập trung, tổng số đạt 14,84 triệu USD, cho thấy phương thức giao dịch phi tập trung đã trở thành lựa chọn chính của người dùng ở Đông Nam Á.
Nghiên cứu cho thấy, hơn 110 triệu đô la Mỹ đã trực tiếp chảy vào các địa chỉ liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám, chiếm tỷ lệ trên 12%. Qua việc theo dõi thêm, phát hiện rằng, thông qua nhiều giao dịch, một số địa chỉ đã có mối liên hệ gián tiếp với ngành công nghiệp đen và xám, khiến tỷ lệ địa chỉ có liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám tăng lên 16,82%. Điều này có nghĩa là, hàng triệu người dùng tài sản tiền điện tử ở Đông Nam Á có thể trực tiếp hoặc gián tiếp có rủi ro về giao dịch tài chính với ngành công nghiệp đen và xám.
Phân tích dòng tiền và rủi ro trong ngành công nghiệp đen xám
Nghiên cứu sẽ phân chia các địa chỉ liên quan chặt chẽ đến ngành công nghiệp đen và xám thành 3 loại lớn, 44 loại nhỏ, trong đó các loại rủi ro cao chủ yếu bao gồm:
Các loại địa chỉ rủi ro cao này liên quan đến hơn 240 thực thể cụ thể trong ngành công nghiệp đen và xám.
Phân tích kết quả cho thấy:
Những dữ liệu này tiết lộ sự phức tạp và tính ẩn danh của các hoạt động trong ngành công nghiệp đen và xám, tính ẩn danh của Tài sản tiền điện tử và đặc điểm xuyên biên giới đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền bất hợp pháp và hoạt động rửa tiền.
Tình hình dòng tiền vào của các nền tảng bị trừng phạt
Khoảng 53,49% số tiền liên quan trực tiếp đến ngành công nghiệp đen và xám đã chảy vào các nền tảng bị trừng phạt, số lần giao dịch liên quan gấp đôi so với số tiền chảy vào các tiệm đổi tiền ngầm, tổng giá trị vượt quá 55 triệu USD, cho thấy các nền tảng bị trừng phạt vẫn là nơi tiếp nhận chính của các khoản tiền rủi ro cao.
Là một công cụ trộn coin thường được sử dụng, một nền tảng đã nhận được hơn 54 triệu USD trong nghiên cứu này, chiếm 97,84% tổng lượng tiền đổ vào các nền tảng bị trừng phạt. Tuy nhiên, kể từ khi bị đưa vào danh sách thực thể bị trừng phạt vào tháng 8 năm 2022, khối lượng giao dịch của nó đã giảm rõ rệt, cho thấy hiệu quả của các biện pháp trừng phạt đối với dòng tiền của nó.
Phân tích rủi ro vĩ mô và thảo luận về nguyên nhân
Tính ẩn danh và tính thanh khoản cao của tài sản tiền điện tử: Đặc tính ẩn danh của tài sản tiền điện tử khiến việc theo dõi dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi trở nên khó khăn, ngay cả khi có các phương tiện kỹ thuật để đánh dấu địa chỉ rủi ro, tiền vẫn có thể bị che giấu hướng đi thông qua các kỹ thuật như trộn coin.
Thiếu hệ thống quản lý: Các biện pháp quản lý Tài sản tiền điện tử ở các nước Đông Nam Á vẫn chưa hoàn thiện, dẫn đến rủi ro gia tăng trong việc lưu chuyển vốn xuyên biên giới. Một số khu vực có thái độ chờ đợi đối với Tài sản tiền điện tử và chưa áp dụng các biện pháp quản lý tích cực.
Môi trường kinh tế xã hội: Một số quốc gia có trình độ phát triển kinh tế thấp, chênh lệch giàu nghèo lớn, trở thành khu vực mục tiêu của các đối tượng bất hợp pháp.
Độ khó trong việc giám sát kỹ thuật: Các sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ ví và nền tảng phi tập trung khó có thể giám sát hiệu quả rủi ro giao dịch về mặt kỹ thuật và cấu trúc. Nền tảng phi tập trung đặc biệt thiếu sự kiểm soát trực tiếp đối với dữ liệu giao dịch, khó có thể nhận diện kịp thời hành vi độc hại.
Kết luận và khuyến nghị
Phân tích dòng tiền trên chuỗi ở khu vực Đông Nam Á cho thấy việc sử dụng Tài sản tiền điện tử ở khu vực này có nguy cơ an toàn cao. Để giảm thiểu rủi ro dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, khuyến nghị thực hiện các biện pháp sau:
Tăng cường cơ chế giám sát: Xây dựng và thực hiện các chính sách giám sát tài sản tiền điện tử hoàn chỉnh, thông qua hợp tác xuyên quốc gia để chống lại các hoạt động tài chính trái phép trên chuỗi.
Nâng cao khả năng nhận diện rủi ro của người dùng: Tăng cường giáo dục chống lừa đảo, nâng cao nhận thức của người dùng về việc nhận diện và phòng ngừa các nguồn tài chính từ ngành công nghiệp đen và xám.
Thúc đẩy đổi mới công nghệ: Nghiên cứu và ứng dụng công nghệ theo dõi trên chuỗi và chống rửa tiền, sử dụng phân tích dữ liệu lớn, trí tuệ nhân tạo và các phương pháp khác để xác định chính xác các dòng tiền có rủi ro cao.
Xây dựng cơ chế phối hợp đa phương: Khuyến khích các cơ quan liên quan hợp tác chung, tăng cường chia sẻ thông tin và phòng ngừa rủi ro, nâng cao hệ số an toàn trên chuỗi.
Đông Nam Á là một trong những khu vực có tiềm năng phát triển Tài sản tiền điện tử nhất, nhưng trong tương lai vẫn phải đối mặt với thách thức về rủi ro dòng tiền. Thông qua việc tăng cường quản lý, nâng cao nhận thức về an toàn của người dùng và thúc đẩy đổi mới công nghệ, chúng ta hy vọng có thể giảm dần dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của nền kinh tế số Đông Nam Á.