Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Khi Bitcoin ngày càng củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, BTCFi( lĩnh vực tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. BTCFi bao gồm một loạt các dịch vụ tài chính dựa trên Bitcoin, bao gồm cho vay, staking, giao dịch và các sản phẩm phái sinh. Bài viết này phân tích sâu nhiều lĩnh vực then chốt của BTCFi, thảo luận về stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ tái staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung.
Tổng quan về lĩnh vực BTCFi
BTCFi giống như một ngân hàng Bitcoin di động, là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin. Dựa trên dự đoán dữ liệu, đến năm 2030 quy mô thị trường BTCFi sẽ đạt 1.2 nghìn tỷ USD. Trong suốt thập kỷ qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, mang lại sự công nhận và độ tin cậy cao hơn cho thị trường.
Phân khúc BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để giữ giá trị ổn định, thường gắn liền với tiền tệ pháp định hoặc tài sản có giá trị khác. Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý đều là stablecoin phi tập trung.
Các dự án chính bao gồm:
Bitsmiley Protocol: Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC
Bamk.fi(NUSD): đồng đô la tổng hợp trên Bitcoin L1
Yala Labs: Stablecoin thế chấp quá mức $YU
BTU: Dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin
Satoshi Protocol: Giao thức CDP stablecoin đầu tiên trong hệ sinh thái BTC
2. Lĩnh vực cho vay
Cho vay Bitcoin là dịch vụ tài chính thông qua việc sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay hoặc kiếm lãi từ việc cho vay Bitcoin.
Các dự án chính bao gồm:
Liquidium: Giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin
Shell Finance: Giao thức stablecoin dựa trên BTC L1
3. Staking赛道
Staking thường được mọi người nhận biết với đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lời. Hiện tại, khái niệm chia sẻ tính bảo mật mà Staking mang lại đã mở ra một chiều hướng mới cho lĩnh vực mô-đun.
Dự án chính:
Babylon: Giao thức staking Bitcoin, có thể khóa Bitcoin trên mạng chính Bitcoin để cung cấp tính an toàn cho các chuỗi tiêu dùng POS khác.
4. Lĩnh vực Restaking
ReStaking là việc sử dụng tài sản token thế chấp có tính thanh khoản để staking tại các validator trên các mạng và blockchain khác, nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn.
Các dự án chính bao gồm:
Chakra: cơ sở hạ tầng thanh toán mô-đun đổi mới
Bedrock: Giao thức tái thế chấp thanh khoản đa tài sản
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon
5. Quản lý phi tập trung
Gần đây, chủ thể đứng sau wBTC là BitGO đã phát hành thông báo về việc giao quyền kiểm soát wBTC, gây ra cuộc thảo luận trên thị trường về tính an toàn của WBTC. Các dự án liên quan bao gồm tBTC, FBTC, dlcBTC, v.v.
6. CeDeFi
CeDeFi là dịch vụ tài chính kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung và tài chính phi tập trung.
Các dự án chính bao gồm:
Solv Protocol: Ma trận thanh khoản Bitcoin thống nhất
Bouncebit:BTC Restaking chuỗi, có thiết kế sản phẩm CeDeFi
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon
7. DEX AMM Swap
Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm, các dự án chính bao gồm:
Bitflow: Tập trung vào lợi suất BTC bền vững
Dotswap: DEX AMM gốc trên mạng chính BTC
Unisat AMM Swap: Tập trung vào ứng dụng ví cho Ordinals và brc-20
So sánh các loại tài sản khác nhau
So sánh BTCFi, ETHFi và SOLFi từ ba khía cạnh: tính an toàn, tỷ suất lợi nhuận và sự phong phú của hệ sinh thái:
An toàn: Sự chú ý của hệ sinh thái BTC đối với "an toàn" cao hơn nhiều so với các hệ sinh thái khác. ETH và SOL thuộc blockchain PoS, có một số rủi ro an toàn tiềm ẩn.
Tỷ suất lợi nhuận: BTCFi có tiềm năng lớn hơn so với ETHFi và SOLFi, vì hai loại kia đã qua giai đoạn bùng nổ TVL đầu tiên, trong khi BTCFi vẫn là một vùng biển xanh.
Độ phong phú của hệ sinh thái: Hệ sinh thái ETH phong phú nhất, tiếp theo là SOL, hệ sinh thái BTC đang trong giai đoạn bùng nổ, nhiều dự án liên tục xuất hiện.
Kết luận
BTCFi như một động cơ đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền mã hóa, sẽ tiếp tục thúc đẩy mạng lưới Bitcoin tiến tới các ứng dụng tài chính cao cấp hơn và mức độ tham gia toàn cầu. Với sự tiến bộ công nghệ và sự mở rộng thị trường, BTCFi có khả năng trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền mã hóa, cung cấp cho người dùng toàn cầu các dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
15 thích
Phần thưởng
15
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
OnChain_Detective
· 07-23 09:38
hmm... 1.2T đến năm 2030? phân tích mẫu cho thấy rủi ro hệ thống lớn ở đây. giữ tỉnh táo anon.
Xem bản gốcTrả lời0
SchrodingerWallet
· 07-23 09:34
拜托 哪能真等到30年 说不定下 tuần就 To da moon
Xem bản gốcTrả lời0
CrashHotline
· 07-23 09:27
Nằm im với nửa số BTC... Dự đoán cái gì cũng chỉ là trò hề mà thôi
Xem bản gốcTrả lời0
NFTBlackHole
· 07-23 09:08
Đã làm từ lâu, chỉ trong phút chốc sẽ trở nên giàu có.
Phân tích toàn diện BTCFi: Bảy lĩnh vực để xây dựng ngân hàng Bitcoin di động
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Khi Bitcoin ngày càng củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, BTCFi( lĩnh vực tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. BTCFi bao gồm một loạt các dịch vụ tài chính dựa trên Bitcoin, bao gồm cho vay, staking, giao dịch và các sản phẩm phái sinh. Bài viết này phân tích sâu nhiều lĩnh vực then chốt của BTCFi, thảo luận về stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ tái staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung.
Tổng quan về lĩnh vực BTCFi
BTCFi giống như một ngân hàng Bitcoin di động, là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin. Dựa trên dự đoán dữ liệu, đến năm 2030 quy mô thị trường BTCFi sẽ đạt 1.2 nghìn tỷ USD. Trong suốt thập kỷ qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, mang lại sự công nhận và độ tin cậy cao hơn cho thị trường.
Phân khúc BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để giữ giá trị ổn định, thường gắn liền với tiền tệ pháp định hoặc tài sản có giá trị khác. Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý đều là stablecoin phi tập trung.
Các dự án chính bao gồm:
2. Lĩnh vực cho vay
Cho vay Bitcoin là dịch vụ tài chính thông qua việc sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay hoặc kiếm lãi từ việc cho vay Bitcoin.
Các dự án chính bao gồm:
3. Staking赛道
Staking thường được mọi người nhận biết với đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lời. Hiện tại, khái niệm chia sẻ tính bảo mật mà Staking mang lại đã mở ra một chiều hướng mới cho lĩnh vực mô-đun.
Dự án chính:
4. Lĩnh vực Restaking
ReStaking là việc sử dụng tài sản token thế chấp có tính thanh khoản để staking tại các validator trên các mạng và blockchain khác, nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn.
Các dự án chính bao gồm:
5. Quản lý phi tập trung
Gần đây, chủ thể đứng sau wBTC là BitGO đã phát hành thông báo về việc giao quyền kiểm soát wBTC, gây ra cuộc thảo luận trên thị trường về tính an toàn của WBTC. Các dự án liên quan bao gồm tBTC, FBTC, dlcBTC, v.v.
6. CeDeFi
CeDeFi là dịch vụ tài chính kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung và tài chính phi tập trung.
Các dự án chính bao gồm:
7. DEX AMM Swap
Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm, các dự án chính bao gồm:
So sánh các loại tài sản khác nhau
So sánh BTCFi, ETHFi và SOLFi từ ba khía cạnh: tính an toàn, tỷ suất lợi nhuận và sự phong phú của hệ sinh thái:
An toàn: Sự chú ý của hệ sinh thái BTC đối với "an toàn" cao hơn nhiều so với các hệ sinh thái khác. ETH và SOL thuộc blockchain PoS, có một số rủi ro an toàn tiềm ẩn.
Tỷ suất lợi nhuận: BTCFi có tiềm năng lớn hơn so với ETHFi và SOLFi, vì hai loại kia đã qua giai đoạn bùng nổ TVL đầu tiên, trong khi BTCFi vẫn là một vùng biển xanh.
Độ phong phú của hệ sinh thái: Hệ sinh thái ETH phong phú nhất, tiếp theo là SOL, hệ sinh thái BTC đang trong giai đoạn bùng nổ, nhiều dự án liên tục xuất hiện.
Kết luận
BTCFi như một động cơ đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền mã hóa, sẽ tiếp tục thúc đẩy mạng lưới Bitcoin tiến tới các ứng dụng tài chính cao cấp hơn và mức độ tham gia toàn cầu. Với sự tiến bộ công nghệ và sự mở rộng thị trường, BTCFi có khả năng trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền mã hóa, cung cấp cho người dùng toàn cầu các dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.