Chiến lược đầu tư vững chắc trong thời kỳ thị trường biến động: Khám phá các sản phẩm sinh lợi ổn định coin rủi ro thấp
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã trải qua một cú sốc mạnh mẽ. Chính sách thuế quan do chính quyền Trump thực hiện đã gây ra hiệu ứng dây chuyền, khiến chỉ số S&P 500 mất 5.8 nghìn tỷ USD giá trị trong chỉ bốn ngày, lập kỷ lục về mức mất mát lớn nhất trong một tuần trong hơn 70 năm. Giá Bitcoin cũng biến động mạnh trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD.
Đối mặt với sự không chắc chắn này, các nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào? Trong thời kỳ bất ổn, các sản phẩm thu nhập từ stablecoin có rủi ro thấp có thể là một lựa chọn thông minh. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập dựa trên stablecoin, dành cho các nhà đầu tư tham khảo.
Cần nhấn mạnh rằng, tài liệu này không cấu thành lời khuyên đầu tư, nhà đầu tư nên tự tiến hành nghiên cứu sâu và đánh giá rủi ro.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
Người dùng có thể gửi USDC qua nền tảng Spark để tham gia tiết kiệm. Lợi nhuận chủ yếu đến từ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR), được hỗ trợ bởi doanh thu từ phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư trái phiếu kho bạc Mỹ và cung cấp thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được quy đổi sang USDS theo tỷ lệ 1:1 thông qua Sky PSM, sau đó được gửi vào kho SSR để kiếm lợi nhuận. Giá trị của token sUSDC sẽ tăng lên cùng với sự tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có độ ổn định cao, và Spark đã trải qua nhiều cuộc kiểm toán, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần chú ý đến tác động tiềm ẩn của sự biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Nhà đầu tư có thể cung cấp vốn cho bể thanh khoản BYUSD/HONEY thông qua nền tảng Berachain. Lợi nhuận chủ yếu đến từ phần thưởng BGT (tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 3.41%) và phí giao dịch trong bể (tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 0.01%). BGT là token quản trị không thể chuyển nhượng của Berachain, có thể được đốt 1:1 để lấy BERA (không thể đảo ngược) và chia sẻ doanh thu phí từ các ứng dụng cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là các stablecoin, giá tương đối ổn định. Cơ chế PoL của Berachain đã được kiểm toán nhiều bên, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
Nhà đầu tư có thể cung cấp tính thanh khoản cho bể USDC/USDT của Uniswap V4 thông qua nền tảng Merkl. Lợi nhuận chủ yếu đến từ việc khuyến khích UNI coin.
Đánh giá rủi ro: Từ thấp đến trung bình. Hồ bơi USDC/USDT như một cặp stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối thấp. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh, cũng như khả năng giảm lợi nhuận sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.
4. Thị Trường Echelon USDC (Aptos)
Người dùng có thể gửi USDC vào nền tảng Echelon Market để tham gia cung cấp. Lợi nhuận bao gồm lãi suất cung cấp USDC (5.35%) và phần thưởng thAPT của Thala (3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể được đúc và đổi theo tỷ lệ 1:1 với APT.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng nhà đầu tư cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và chi phí đổi thAPT ảnh hưởng đến lợi nhuận. Việc rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị phần thưởng thAPT.
Tóm tắt
Trong thời gian thị trường biến động, các sản phẩm lợi suất Stablecoin có thể cung cấp cho các nhà đầu tư một nơi trú ẩn tương đối an toàn. Bốn sản phẩm trên đều có những đặc điểm riêng, các nhà đầu tư có thể lựa chọn dựa trên khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của bản thân. Cần lưu ý rằng ngay cả các sản phẩm rủi ro thấp cũng tồn tại một số rủi ro nhất định, các nhà đầu tư nên thận trọng đánh giá và phân bổ tài sản hợp lý.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GateUser-9ad11037
· 12giờ trước
Donald Trump lại làm rối rồi?
Xem bản gốcTrả lời0
MidsommarWallet
· 23giờ trước
Chắc hẳn những người đang đầu cơ btc lại sắp bị đánh nữa rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
MoonBoi42
· 23giờ trước
Stablecoin thật tuyệt
Xem bản gốcTrả lời0
MoonRocketman
· 23giờ trước
Động năng đã vượt qua góc tới hạn, chỉ cần chờ động cơ khởi động To da moon
Nơi trú ẩn trong thời kỳ thị trường biến động: Khám phá 4 chiến lược lợi nhuận từ ổn định tiền tệ rủi ro thấp
Chiến lược đầu tư vững chắc trong thời kỳ thị trường biến động: Khám phá các sản phẩm sinh lợi ổn định coin rủi ro thấp
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã trải qua một cú sốc mạnh mẽ. Chính sách thuế quan do chính quyền Trump thực hiện đã gây ra hiệu ứng dây chuyền, khiến chỉ số S&P 500 mất 5.8 nghìn tỷ USD giá trị trong chỉ bốn ngày, lập kỷ lục về mức mất mát lớn nhất trong một tuần trong hơn 70 năm. Giá Bitcoin cũng biến động mạnh trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD.
Đối mặt với sự không chắc chắn này, các nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào? Trong thời kỳ bất ổn, các sản phẩm thu nhập từ stablecoin có rủi ro thấp có thể là một lựa chọn thông minh. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập dựa trên stablecoin, dành cho các nhà đầu tư tham khảo.
Cần nhấn mạnh rằng, tài liệu này không cấu thành lời khuyên đầu tư, nhà đầu tư nên tự tiến hành nghiên cứu sâu và đánh giá rủi ro.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
Người dùng có thể gửi USDC qua nền tảng Spark để tham gia tiết kiệm. Lợi nhuận chủ yếu đến từ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR), được hỗ trợ bởi doanh thu từ phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư trái phiếu kho bạc Mỹ và cung cấp thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được quy đổi sang USDS theo tỷ lệ 1:1 thông qua Sky PSM, sau đó được gửi vào kho SSR để kiếm lợi nhuận. Giá trị của token sUSDC sẽ tăng lên cùng với sự tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có độ ổn định cao, và Spark đã trải qua nhiều cuộc kiểm toán, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần chú ý đến tác động tiềm ẩn của sự biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Nhà đầu tư có thể cung cấp vốn cho bể thanh khoản BYUSD/HONEY thông qua nền tảng Berachain. Lợi nhuận chủ yếu đến từ phần thưởng BGT (tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 3.41%) và phí giao dịch trong bể (tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 0.01%). BGT là token quản trị không thể chuyển nhượng của Berachain, có thể được đốt 1:1 để lấy BERA (không thể đảo ngược) và chia sẻ doanh thu phí từ các ứng dụng cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là các stablecoin, giá tương đối ổn định. Cơ chế PoL của Berachain đã được kiểm toán nhiều bên, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
3. Uniswap V4 USDC-USDT0 bể thanh khoản (Uniswap V4)
Nhà đầu tư có thể cung cấp tính thanh khoản cho bể USDC/USDT của Uniswap V4 thông qua nền tảng Merkl. Lợi nhuận chủ yếu đến từ việc khuyến khích UNI coin.
Đánh giá rủi ro: Từ thấp đến trung bình. Hồ bơi USDC/USDT như một cặp stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối thấp. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh, cũng như khả năng giảm lợi nhuận sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.
4. Thị Trường Echelon USDC (Aptos)
Người dùng có thể gửi USDC vào nền tảng Echelon Market để tham gia cung cấp. Lợi nhuận bao gồm lãi suất cung cấp USDC (5.35%) và phần thưởng thAPT của Thala (3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể được đúc và đổi theo tỷ lệ 1:1 với APT.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng nhà đầu tư cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và chi phí đổi thAPT ảnh hưởng đến lợi nhuận. Việc rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị phần thưởng thAPT.
Tóm tắt
Trong thời gian thị trường biến động, các sản phẩm lợi suất Stablecoin có thể cung cấp cho các nhà đầu tư một nơi trú ẩn tương đối an toàn. Bốn sản phẩm trên đều có những đặc điểm riêng, các nhà đầu tư có thể lựa chọn dựa trên khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của bản thân. Cần lưu ý rằng ngay cả các sản phẩm rủi ro thấp cũng tồn tại một số rủi ro nhất định, các nhà đầu tư nên thận trọng đánh giá và phân bổ tài sản hợp lý.