Thế giới mới của thị trường Stablecoin: Quy định, Sự tuân thủ và Đổi mới
Ngành Stablecoin đang bước vào một giai đoạn phát triển mới. Khác với sự phát triển hoang dã trong quá khứ, thị trường Stablecoin trong tương lai sẽ được hình thành bởi ba yếu tố then chốt: sự rõ ràng của khung pháp lý, nỗ lực tuân thủ của các doanh nghiệp hàng đầu, và những hướng đi mới trong đổi mới sáng tạo của thị trường.
Trên toàn cầu, từ MiCA ở châu Âu đến đạo luật GENIUS của Hoa Kỳ, sự tuân thủ đối với stablecoin đang dần trở nên rõ ràng. Sự chắc chắn trong quy định này cung cấp hướng dẫn rõ ràng cho sự phát triển của ngành. Trong bối cảnh này, một công ty phát hành stablecoin nổi tiếng gần đây đã thành công niêm yết, với giá cổ phiếu tăng gần 170% trong ngày đầu tiên niêm yết. Điều này không chỉ đánh dấu sự tiến triển của ngành stablecoin về hướng chính thống mà còn cung cấp tham khảo đánh giá giá trị cho việc vốn truyền thống tham gia vào thị trường này.
Sự phát triển của stablecoin trong tương lai sẽ không còn bị giới hạn bởi việc neo giá đơn giản vào đô la Mỹ, mà có thể được thúc đẩy bởi ba xu hướng lớn: đổi mới giao thức DeFi stablecoin, sự phổ biến của công cụ thanh toán, và sự tích hợp sâu sắc với tài sản thực (RWA).
Ba ứng dụng chính của Stablecoin
lĩnh vực thanh toán
Hệ thống thanh toán xuyên biên giới truyền thống kém hiệu quả, chi phí cao và quy trình không minh bạch, khó đáp ứng nhu cầu của thời đại kỹ thuật số. Stablecoin với đặc tính chi phí thấp, khả năng sử dụng 24/7 và có thể lập trình đang làm thay đổi hệ thống thanh toán truyền thống. Nhiều công ty thanh toán và mạng tài chính hàng đầu đã bắt đầu tích hợp stablecoin, xác nhận tiềm năng thương mại to lớn của nó. Stablecoin đang từ công cụ thanh toán của sàn giao dịch tiền điện tử, dần dần phát triển thành phương tiện thanh toán và thanh toán toàn cầu.
lĩnh vực DeFi
Các stablecoin chính thống gặp phải vấn đề rõ ràng về hiệu quả vốn. Stablecoin mà người dùng nắm giữ thường không sinh lãi, trong khi bên phát hành lại thu được toàn bộ lợi nhuận từ việc đầu tư tài sản dự trữ. Để giải quyết vấn đề này, stablecoin mới với khả năng sinh lợi đã ra đời. Loại stablecoin này tích hợp trực tiếp các cơ chế sinh lợi như trái phiếu chính phủ Mỹ, cho vay DeFi vào thiết kế token, giúp cho người nắm giữ tự động nhận được lợi nhuận.
Tích hợp RWA
Việc token hóa tài sản thực được coi là chìa khóa để thúc đẩy DeFi đạt tới quy mô hàng ngàn tỷ. Cốt lõi của nó là đưa những tài sản có dòng tiền ổn định từ thế giới thực (đặc biệt là trái phiếu kho bạc Mỹ) vào blockchain, cung cấp cho DeFi lợi nhuận thực tế bền vững và rủi ro thấp, đồng thời thu hút sự tham gia của vốn cấp độ tổ chức. RWA đã tiêm vào stablecoin giá trị thực và tiềm năng tăng trưởng, mở ra khả năng tiếp cận thị trường lớn hơn.
Mười dự án Stablecoin tiềm năng
Một blockchain hiệu suất cao được thiết kế riêng cho Stablecoin, giải quyết các vấn đề mà chuỗi truyền thống gặp phải khi xử lý Stablecoin. Hỗ trợ nhiều loại tài sản để thanh toán phí giao dịch, cung cấp chức năng chuyển USDT miễn phí.
Dự án stablecoin được đảm bảo bởi trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn, kỳ vọng lợi suất hàng năm khoảng 4,31%. Người dùng có thể chọn kiếm điểm hoặc nhận lợi suất cao hơn.
Cung cấp sản phẩm lợi suất trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ trên chuỗi, phát hành nhiều loại Stablecoin và token lợi suất.
Phát hành hai loại sản phẩm: stablecoin thông thường và stablecoin sinh lời. Loại sau được tạo ra lợi nhuận thông qua mạng lưới nhà điều hành phi tập trung.
Nền tảng quản lý tài chính trên chuỗi dành cho các tổ chức và đội nhóm, tích hợp chức năng thanh toán, kế toán và quản lý tài sản. Phát hành hai loại stablecoin, một loại là kiểu thu nhập.
Stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bằng tiền mặt, trái phiếu Mỹ và thỏa thuận mua lại, hỗ trợ các chức năng tuân thủ như đóng băng tài sản và phát hành/tiêu hủy.
Thiết lập giao thức cơ sở hạ tầng stablecoin trên một chuỗi công khai hiệu suất cao, phát hành stablecoin sinh lợi.
Phát hành stablecoin được đảm bảo hoàn toàn, thông qua việc triển khai đến các giao thức cho vay blue-chip để kiếm lợi nhuận rủi ro thấp.
Cung cấp các dự án stablecoin với nhiều cơ chế đúc khác nhau, bao gồm đúc cổ điển và đúc sáng tạo. Quản lý tài sản thế chấp thông qua chiến lược thị trường trung lập.
Giao thức thanh khoản gốc của Bitcoin, cho phép người dùng đúc stablecoin được thế chấp quá mức bằng cách staking BTC.
Kết luận: Cục diện cạnh tranh của thị trường Stablecoin đang trải qua sự thay đổi cơ bản. Từ các sidechain được thiết kế riêng cho Stablecoin đến các Stablecoin sinh lợi, những dự án đổi mới này đều có khả năng định hình lại hướng phát triển của Stablecoin trong thập kỷ tới.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
HashRateHermit
· 16giờ trước
Haha, nhập một vị thế chắc chắn không sai.
Xem bản gốcTrả lời0
CoffeeOnChain
· 16giờ trước
Sự tuân thủ rồi mà lại tăng lên? yyds啊
Xem bản gốcTrả lời0
GigaBrainAnon
· 16giờ trước
Quy định làm thế nào để kiềm chế đổi mới, không hiểu lắm.
Xem bản gốcTrả lời0
consensus_failure
· 16giờ trước
Quản lý nghiêm ngặt như vậy thật là phiền phức.
Xem bản gốcTrả lời0
StableNomad
· 16giờ trước
hah, đang có những hồi tưởng về luna/ust ở đây... nhưng có thể lần này thì khác
Thời đại mới của Stablecoin: Sự tuân thủ quy định thúc đẩy đổi mới, ba lĩnh vực ứng dụng giải phóng tiềm năng
Thế giới mới của thị trường Stablecoin: Quy định, Sự tuân thủ và Đổi mới
Ngành Stablecoin đang bước vào một giai đoạn phát triển mới. Khác với sự phát triển hoang dã trong quá khứ, thị trường Stablecoin trong tương lai sẽ được hình thành bởi ba yếu tố then chốt: sự rõ ràng của khung pháp lý, nỗ lực tuân thủ của các doanh nghiệp hàng đầu, và những hướng đi mới trong đổi mới sáng tạo của thị trường.
Trên toàn cầu, từ MiCA ở châu Âu đến đạo luật GENIUS của Hoa Kỳ, sự tuân thủ đối với stablecoin đang dần trở nên rõ ràng. Sự chắc chắn trong quy định này cung cấp hướng dẫn rõ ràng cho sự phát triển của ngành. Trong bối cảnh này, một công ty phát hành stablecoin nổi tiếng gần đây đã thành công niêm yết, với giá cổ phiếu tăng gần 170% trong ngày đầu tiên niêm yết. Điều này không chỉ đánh dấu sự tiến triển của ngành stablecoin về hướng chính thống mà còn cung cấp tham khảo đánh giá giá trị cho việc vốn truyền thống tham gia vào thị trường này.
Sự phát triển của stablecoin trong tương lai sẽ không còn bị giới hạn bởi việc neo giá đơn giản vào đô la Mỹ, mà có thể được thúc đẩy bởi ba xu hướng lớn: đổi mới giao thức DeFi stablecoin, sự phổ biến của công cụ thanh toán, và sự tích hợp sâu sắc với tài sản thực (RWA).
Ba ứng dụng chính của Stablecoin
lĩnh vực thanh toán
Hệ thống thanh toán xuyên biên giới truyền thống kém hiệu quả, chi phí cao và quy trình không minh bạch, khó đáp ứng nhu cầu của thời đại kỹ thuật số. Stablecoin với đặc tính chi phí thấp, khả năng sử dụng 24/7 và có thể lập trình đang làm thay đổi hệ thống thanh toán truyền thống. Nhiều công ty thanh toán và mạng tài chính hàng đầu đã bắt đầu tích hợp stablecoin, xác nhận tiềm năng thương mại to lớn của nó. Stablecoin đang từ công cụ thanh toán của sàn giao dịch tiền điện tử, dần dần phát triển thành phương tiện thanh toán và thanh toán toàn cầu.
lĩnh vực DeFi
Các stablecoin chính thống gặp phải vấn đề rõ ràng về hiệu quả vốn. Stablecoin mà người dùng nắm giữ thường không sinh lãi, trong khi bên phát hành lại thu được toàn bộ lợi nhuận từ việc đầu tư tài sản dự trữ. Để giải quyết vấn đề này, stablecoin mới với khả năng sinh lợi đã ra đời. Loại stablecoin này tích hợp trực tiếp các cơ chế sinh lợi như trái phiếu chính phủ Mỹ, cho vay DeFi vào thiết kế token, giúp cho người nắm giữ tự động nhận được lợi nhuận.
Tích hợp RWA
Việc token hóa tài sản thực được coi là chìa khóa để thúc đẩy DeFi đạt tới quy mô hàng ngàn tỷ. Cốt lõi của nó là đưa những tài sản có dòng tiền ổn định từ thế giới thực (đặc biệt là trái phiếu kho bạc Mỹ) vào blockchain, cung cấp cho DeFi lợi nhuận thực tế bền vững và rủi ro thấp, đồng thời thu hút sự tham gia của vốn cấp độ tổ chức. RWA đã tiêm vào stablecoin giá trị thực và tiềm năng tăng trưởng, mở ra khả năng tiếp cận thị trường lớn hơn.
Mười dự án Stablecoin tiềm năng
Một blockchain hiệu suất cao được thiết kế riêng cho Stablecoin, giải quyết các vấn đề mà chuỗi truyền thống gặp phải khi xử lý Stablecoin. Hỗ trợ nhiều loại tài sản để thanh toán phí giao dịch, cung cấp chức năng chuyển USDT miễn phí.
Dự án stablecoin được đảm bảo bởi trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn, kỳ vọng lợi suất hàng năm khoảng 4,31%. Người dùng có thể chọn kiếm điểm hoặc nhận lợi suất cao hơn.
Cung cấp sản phẩm lợi suất trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ trên chuỗi, phát hành nhiều loại Stablecoin và token lợi suất.
Phát hành hai loại sản phẩm: stablecoin thông thường và stablecoin sinh lời. Loại sau được tạo ra lợi nhuận thông qua mạng lưới nhà điều hành phi tập trung.
Nền tảng quản lý tài chính trên chuỗi dành cho các tổ chức và đội nhóm, tích hợp chức năng thanh toán, kế toán và quản lý tài sản. Phát hành hai loại stablecoin, một loại là kiểu thu nhập.
Stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bằng tiền mặt, trái phiếu Mỹ và thỏa thuận mua lại, hỗ trợ các chức năng tuân thủ như đóng băng tài sản và phát hành/tiêu hủy.
Thiết lập giao thức cơ sở hạ tầng stablecoin trên một chuỗi công khai hiệu suất cao, phát hành stablecoin sinh lợi.
Phát hành stablecoin được đảm bảo hoàn toàn, thông qua việc triển khai đến các giao thức cho vay blue-chip để kiếm lợi nhuận rủi ro thấp.
Cung cấp các dự án stablecoin với nhiều cơ chế đúc khác nhau, bao gồm đúc cổ điển và đúc sáng tạo. Quản lý tài sản thế chấp thông qua chiến lược thị trường trung lập.
Giao thức thanh khoản gốc của Bitcoin, cho phép người dùng đúc stablecoin được thế chấp quá mức bằng cách staking BTC.
Kết luận: Cục diện cạnh tranh của thị trường Stablecoin đang trải qua sự thay đổi cơ bản. Từ các sidechain được thiết kế riêng cho Stablecoin đến các Stablecoin sinh lợi, những dự án đổi mới này đều có khả năng định hình lại hướng phát triển của Stablecoin trong thập kỷ tới.