Tiền ảo đầu tư các rủi ro pháp lý và chiến lược ứng phó

Gần đây, một trường hợp liên quan đến đầu tư tiền ảo ở nước ngoài đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Trong trường hợp này, một công dân Singapore đã đầu tư vào dự án "MFA Blockchain" và chịu tổn thất nặng nề, đã kiện ra tòa yêu cầu hoàn trả khoản đầu tư, nhưng cả hai cấp tòa đều bác bỏ yêu cầu của anh ta. Trường hợp này đã gợi lên những suy nghĩ về rủi ro pháp lý trong đầu tư tiền ảo.

Nhìn lại vụ án

Năm 2019, công dân Singapore Pan đã được giới thiệu gặp gỡ công dân Trung Quốc Tian, hai bên đã thỏa thuận cùng đầu tư vào dự án "MFA blockchain". Pan đã chuyển khoản 15,74 triệu nhân dân tệ cho Tian để mua MFA Tiền ảo. Giai đoạn đầu của dự án diễn ra thuận lợi, nhưng sau đó do nền tảng giao dịch ngừng giao dịch MFA, dẫn đến tài khoản bị khóa không thể giao dịch, vốn gốc bị mất hoàn toàn. Pan đã kiện ra tòa yêu cầu Tian hoàn trả số tiền còn lại.

Phán quyết của tòa án

Tòa án Trung cấp Yancheng cho rằng, cả hai bên đều biết đây là việc thao túng tiền ảo, hợp đồng vô hiệu, tổn thất do tự chịu, đã bác bỏ yêu cầu kiện của ông Pan. Tòa án cấp cao Jiangsu giữ nguyên phán quyết ban đầu, cho rằng việc đầu tư vào tiền ảo ở nước ngoài vi phạm các quy định bắt buộc của pháp luật nước ta, trái với trật tự công cộng và đạo đức xã hội, hợp đồng hợp tác vô hiệu, tổn thất phải do các bên tự chịu.

Phân tích pháp lý

Mặc dù trong nước có thái độ tiêu cực đối với việc đầu tư vào tiền ảo, nhưng trên thực tế, các tranh chấp loại này không nhất thiết dẫn đến thất bại, điều quan trọng là cách phân chia trách nhiệm. Nếu tòa án xác định lỗi của nhà đầu tư là khá lớn, khả năng hoàn trả tiền sẽ giảm; nếu xác định bên đầu tư cũng có lỗi, thì có thể sẽ quyết định hoàn trả một phần. Do đó, việc có thể giải thích hợp lý cho thẩm phán về yêu cầu của nhà đầu tư là vô cùng quan trọng.

Đối với đầu tư "ra biển", điều quan trọng hơn là thỏa thuận trước về địa điểm giải quyết tranh chấp. Nếu chọn các khu vực như Singapore, Hồng Kông, nơi thân thiện hơn với tiền ảo để xử lý, có thể có cơ hội thu hồi lại khoản đầu tư. Nhưng thỏa thuận về quyền tài phán cần được cả hai bên làm rõ, không thể tùy ý chọn lựa.

Đề xuất phòng ngừa rủi ro

1. Ký hợp đồng bằng văn bản trước khi hợp tác, làm rõ quyền lợi và nghĩa vụ, quy định điều khoản tài phán nước ngoài.

2. Ưu tiên chọn khu vực tài phán có môi trường tư pháp trưởng thành, như Hồng Kông, Singapore, v.v.

3. Khi xảy ra tranh chấp, cần xem xét tổng thể tình hình vụ việc để chọn cơ quan và chiến lược kiện tụng phù hợp.

4. Thuê luật sư chuyên nghiệp về tiền ảo, thực hiện kiểm soát rủi ro và xây dựng chiến lược tố tụng.

Rủi ro đầu tư vào tiền ảo khá cao, nhà đầu tư cần phải nâng cao cảnh giác, thực hiện phòng ngừa rủi ro pháp lý. Trước khi khởi động dự án, nên tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp, thỏa thuận hợp lý về địa điểm và luật áp dụng, điều này có thể tránh được nhiều rắc rối không cần thiết. Khi xảy ra tranh chấp, cũng nên kịp thời tìm kiếm sự trợ giúp pháp lý chuyên nghiệp, nhằm bảo vệ quyền lợi của bản thân một cách tối đa.