Fed và hai cơ quan lớn đưa ra tuyên bố về tiền điện tử cho các ngân hàng

Ngân hàng trung ương ABD (Fed), Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã phát hành một tuyên bố chung nêu rõ rằng các ngân hàng có thể cung cấp dịch vụ lưu ký cho tiền điện tử và tóm tắt những điều cần chú ý khi thực hiện điều này.

Trong tuyên bố cho biết không có quy định mới nào được tạo ra, đã nhấn mạnh rằng các ngân hàng phải tuân thủ các luật hiện hành, quy định và nguyên tắc quản lý rủi ro khi lưu trữ tiền điện tử thay mặt cho khách hàng. Cũng đã nhấn mạnh rằng cần phải chú trọng đến việc đảm bảo an toàn cho các khóa mã hóa.

Theo giải thích, các ngân hàng cần phải tăng cường các biện pháp an ninh mạng để đảm bảo an toàn cho tiền điện tử, củng cố hạ tầng công nghệ của họ và nâng cao chuyên môn của nhân viên liên quan. Ngoài ra, cũng đã nêu rõ rằng cần phải thực hiện một quản lý rủi ro hiệu quả, xem xét đến tính biến động của thị trường tiền điện tử và sự phát triển công nghệ nhanh chóng.

Đã được nêu rõ rằng các ngân hàng cần phải giữ hoàn toàn quyền kiểm soát các khóa của khách hàng đối với tiền điện tử và ngăn chặn việc truy cập một chiều vào tài sản của bên thứ ba, bao gồm cả khách hàng. Cũng đã được nhấn mạnh rằng các ngân hàng sẽ chịu trách nhiệm trực tiếp về thiệt hại của khách hàng trong trường hợp khóa bị mất hoặc truy cập trái phép.

Trong thông báo, các ngân hàng nhấn mạnh rằng họ có thể cung cấp dịch vụ lưu trữ tiền điện tử thông qua các bên thứ ba hoặc các tổ chức lưu ký phụ (sub-custodian), nhưng cũng nhấn mạnh rằng họ phải chịu trách nhiệm về các hoạt động của những tổ chức này. Đã nhắc nhở rằng cần thực hiện các đánh giá rủi ro toàn diện trước khi lựa chọn các bên thứ ba.

Mặt khác, các ngân hàng được yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về chống rửa tiền (AML), chống tài trợ khủng bố (CFT) và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) trong các hoạt động lưu trữ tiền điện tử. Họ được yêu cầu thực hiện thông báo cho khách hàng một cách rõ ràng và minh bạch để tránh sự nhầm lẫn trong vai trò, và xác định trách nhiệm một cách chi tiết thông qua các hợp đồng khách hàng toàn diện.

Cuối cùng, cần thiết phải phát triển các quy trình và kiểm soát kiểm toán nội bộ của các ngân hàng đối với các hoạt động lưu trữ tiền điện tử, và trong những trường hợp cần thiết, có thể nhận được sự hỗ trợ từ các kiểm toán viên độc lập bên ngoài.

Xuất bản: 14 tháng 7 năm 2025 23:10