Tổ chức tài chính truyền thống làm thế nào để đón nhận Web3: Con đường khám phá của Tai Bao Hồng Kông và HashKey Chain

Gần đây, một cuộc đối thoại với chủ đề "Sự tích hợp giữa các tổ chức tài chính và Web3" đã thu hút sự chú ý rộng rãi trong ngành. Các giám đốc điều hành của HashKey Eco Labs đã có một cuộc thảo luận sâu sắc với người sáng lập và CEO của China Taiping Investment Management (Hong Kong) về công nghệ blockchain, tài sản kỹ thuật số và xu hướng tương lai của RWA. Dưới đây là nội dung chính của cuộc đối thoại:

Cơ hội và động lực của các tổ chức tài chính truyền thống tiến vào Web3

Công nghệ blockchain đang dần chuyển từ giai đoạn xác minh khái niệm sang ứng dụng thực tế, đặc biệt trong lĩnh vực Tổ chức tài chính, ngày càng nhiều tổ chức bắt đầu chú ý đến việc chuỗi hóa, minh bạch hóa và lưu thông hiệu quả tài sản. Taiping Hong Kong đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ đô la hóa CPIC Estable MMF và chọn HashKey Chain làm cơ sở hạ tầng trên chuỗi, số tiền đăng ký trong ngày đầu tiên lên tới 100 triệu USD.

CEO của Taibao Hong Kong cho biết, việc gia nhập lĩnh vực RWA hoặc tài sản token hóa đối với họ là một điều tự nhiên. Là những người quản lý RWA, họ hàng ngày quản lý các tài sản tài chính truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu. Họ hy vọng rằng bằng cách token hóa những tài sản có lợi nhuận ổn định và bền vững này, sẽ cung cấp cho hệ sinh thái Web3 những sản phẩm tài sản thực sự có sự hỗ trợ từ lợi nhuận cơ bản, lấp đầy khoảng trống trên thị trường, đồng thời thay đổi một số thành kiến và hiểu lầm của giới tài chính truyền thống đối với thế giới Web3.

Thách thức thực tế mà các tổ chức truyền thống gặp phải trong việc chuyển đổi

Trong quá trình khám phá Web3, Taibao Hong Kong phải đối mặt với nhiều vấn đề thực tế. Đầu tiên là cơ sở hạ tầng chưa phát triển, đặc biệt là trong lĩnh vực lưu ký tài sản. Thứ hai là sự khác biệt về tiêu chuẩn kiểm soát nội bộ và quản lý rủi ro. Taibao Hong Kong mong muốn mang những kinh nghiệm và quy trình tiêu chuẩn tích lũy trong nhiều thập kỷ qua của TradFi vào quản lý tài sản Web3, đặc biệt là trong các khía cạnh an toàn, quản lý rủi ro và tuân thủ, thiết lập tiêu chuẩn có thể so sánh với quỹ truyền thống.

Hiện tại, Taibao Hồng Kông có thể đạt tiêu chuẩn khoảng 70%-80% của quỹ truyền thống, đây đã là mức tiêu chuẩn cao trong ngành. Họ tin rằng với việc cơ sở hạ tầng ngày càng hoàn thiện, trong tương lai sẽ có cơ hội nâng cao tỷ lệ này hơn nữa, đạt được sự hòa nhập sâu sắc giữa TradFi và Web3.

Lựa chọn con đường thực hành của tài sản token hóa

Khi lựa chọn đối tượng token hóa tài sản, Taibao Hồng Kông hiện chỉ tập trung vào tài sản tài chính, mà không liên quan đến tài sản vật chất. Lý do là bản chất của tokenization là phát hành một token trên chuỗi đại diện cho tài sản thế giới thực, và đảm bảo mối liên kết mạnh mẽ giữa token và tài sản cơ sở là phần cơ bản và cũng là phần khó khăn nhất. So với đó, tài sản tài chính (đặc biệt là các tài sản chuẩn hóa như phần quỹ) dễ dàng hơn trong việc đảm bảo mối quan hệ ràng buộc giữa token và tài sản cơ sở từ góc độ cấu trúc pháp lý, đồng thời thuận tiện cho việc quản lý và lưu ký.

太保香港 cho rằng giá trị cốt lõi của RWA có hai điểm: một là giảm ngưỡng, mở rộng khả năng tiếp cận của nhóm nhà đầu tư; hai là nâng cao hiệu quả, bao gồm sự tiện lợi trong giao dịch, giảm chi phí, v.v. Họ nhấn mạnh rằng việc token hóa phải có logic tài chính rõ ràng và ý nghĩa thực tế, chứ không phải chỉ đơn giản là "chuỗi hóa" vì mục đích chuỗi hóa.

Gợi ý vào sân cho Tổ chức tài chính truyền thống

Đối với các tổ chức vẫn còn do dự是否入场, CEO của Taibao Hong Kong đã đưa ra những lời khuyên sau:

1. RWA là một lĩnh vực có xu hướng và tính xác định cao, xứng đáng để các Tổ chức tài chính truyền thống đầu tư.
2. Trong cấu trúc tổ chức, nên thành lập một nhóm đổi mới chuyên biệt hoặc đơn vị kinh doanh Web3.
3. Về mặt nhân lực, dự trữ những nhân tài đa năng vừa hiểu biết về tài chính vừa hiểu cơ chế trên chuỗi.
4. Về mặt kỹ thuật, không cần phải tự xây dựng hoàn toàn, nhưng cần chọn những nền tảng hợp tác đáng tin cậy, an toàn và tuân thủ quy định.

Kết luận

Việc các tổ chức tham gia Web3 không phải là một quá trình diễn ra ngay lập tức, mà cần tìm ra con đường khả thi trong hệ thống quản lý hiện có, tìm kiếm sự cân bằng giữa đổi mới và ổn định. Sự hợp tác giữa Taibao và HashKey Chain chỉ là một khởi đầu, trong tương lai sẽ có nhiều tài sản tài chính truyền thống được lưu thông hiệu quả hơn thông qua blockchain, cũng sẽ có nhiều tổ chức thực sự tham gia Web3, thúc đẩy ngành từ việc khám phá tiến tới sự trưởng thành.