Bitcoin trở thành thú cưng mới của các công ty niêm yết, ngành ngân hàng tăng tốc chấp nhận tài sản tiền điện tử

Tesla đã thu được 800 triệu USD lợi nhuận chỉ sau 10 ngày đầu tư Bitcoin, con số này đã vượt qua lợi nhuận từ việc sản xuất xe của công ty trong hơn một thập kỷ. Trong khi đó, công ty MicroStrategy lại huy động 1,05 tỷ USD thông qua trái phiếu chuyển đổi để tiếp tục mua Bitcoin. Kể từ năm ngoái, công ty này đã mua tổng cộng hơn 70.000 Bitcoin.

Sự nhiệt tình này không chỉ phản ánh vị thế trú ẩn của Bitcoin trong bối cảnh nới lỏng thanh khoản toàn cầu, mà còn cho thấy sự chuyển biến trong thái độ của các tổ chức tài chính truyền thống đối với tài sản tiền điện tử. Trong hai năm qua, ngành ngân hàng truyền thống đã tăng tốc chấp nhận tài sản tiền điện tử, mở đường cho khả năng chấp nhận rộng rãi hơn trong tương lai.

Theo thống kê, hiện có 35 ngân hàng thân thiện với ngành mã hóa và có quan hệ kinh doanh thực chất với các doanh nghiệp bản địa mã hóa. Trong số đó, 11 ngân hàng nằm ở Mỹ, 10 ngân hàng nằm ở Thụy Sĩ, phần còn lại chủ yếu phân bố tại các trung tâm tài chính châu Âu như Vương quốc Anh, Đức và Malta. Tài sản trung bình của các ngân hàng này là 866 triệu đô la, trong đó có 6 ngân hàng có tổng tài sản vượt quá 2 tỷ đô la.

Vị thế dẫn đầu của Mỹ trong ngành ngân hàng tiền điện tử là nhờ vào sự khám phá liên tục của họ đối với ngành công nghiệp mã hóa trong thời gian dài, cũng như một loạt các sắc lệnh hành chính được Cục Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) ban hành vào năm ngoái. Các chính sách này đã giúp các doanh nghiệp bản địa mã hóa có thể hợp tác chặt chẽ hơn với các ngân hàng truyền thống.

Ví dụ, Giấy phép thanh toán do OCC phát hành cho phép các doanh nghiệp tiền điện tử như Kraken, Paxos và BitGo chuyển đổi giấy phép công ty tín thác cấp bang thành giấy phép ngân hàng tín thác quốc gia. OCC cũng đã mở ra con đường cho ngành ngân hàng Mỹ trong việc lưu ký trực tiếp tài sản tiền điện tử, thậm chí cho phép các ngân hàng trong tương lai sử dụng chuỗi công khai và stablecoin đô la Mỹ mã hóa như cơ sở hạ tầng cho thanh toán, thanh toán bù trừ và giải quyết.

Nhiều ông lớn trong ngành ngân hàng đã bắt đầu hành động hoặc tuyên bố. Một ngân hàng lớn đã cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các sàn giao dịch được cấp phép tại Mỹ. Một ngân hàng lưu ký lớn nhất thế giới đã công bố sẽ ra mắt bộ phận lưu ký tiền điện tử mới vào năm 2021, giúp người dùng giao dịch các tài sản kỹ thuật số bao gồm cả Tài sản tiền điện tử.

Thụy Sĩ là một trung tâm ngân hàng thân thiện với tài sản tiền điện tử khác đáng chú ý. Năm 2019, Cơ quan Giám sát Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) đã mở cửa cho các doanh nghiệp mã hóa đủ điều kiện đăng ký giấy phép ngân hàng và cho phép ngành ngân hàng truyền thống tham gia vào đó. Cùng năm, FINMA đã phê duyệt nhiều ngân hàng lớn truyền thống của quốc gia này để triển khai dịch vụ lưu ký tài sản tiền điện tử và cấp giấy phép cho các ngân hàng hoạt động dựa trên tài sản mã hóa.

Tại châu Á, một ngân hàng ở Singapore đã ra mắt nền tảng tích hợp cho việc phát hành, giao dịch và lưu trữ tài sản kỹ thuật số, hỗ trợ nhiều dịch vụ trao đổi giữa Tài sản tiền điện tử và tiền pháp định.

Trong khi đó, ngày càng nhiều công ty niêm yết bắt đầu phân bổ Bitcoin. Theo thống kê, hiện có 19 công ty niêm yết tại Bắc Mỹ/Châu Âu nắm giữ Bitcoin, bên cạnh đó còn một số quỹ "giống ETF" quản lý một lượng lớn Bitcoin. Tổng số Bitcoin mà các tổ chức này nắm giữ đạt 948,720 đồng, chiếm 4.747% tổng lượng Bitcoin.

Cần lưu ý rằng một quỹ tài sản tiền điện tử lớn đã đạt được sự tăng trưởng bùng nổ trong năm 2020, quy mô tài sản quản lý (AUM) đã tăng gần 50 lần. Tính đến ngày 20 tháng 2, AUM của quỹ này đã đạt 43.626 triệu USD.

Thị trường dự đoán rằng sẽ có nhiều quỹ tương tự xuất hiện vào năm 2021, và quỹ ETF Bitcoin đã không được phê duyệt trong một thời gian dài tại Mỹ cũng có thể được ra mắt trong năm nay. Những sản phẩm mới này có thể cung cấp mức phí quản lý cạnh tranh hơn. Ví dụ, một quỹ tín thác Bitcoin mới ra mắt có mức phí quản lý hàng năm chỉ là 1.75%, thấp hơn 0.25% so với một quỹ nổi tiếng.

Canada đã có hai quỹ ETF Bitcoin bắt đầu giao dịch, trong đó quỹ ETF đầu tiên có khối lượng giao dịch trong ngày đạt 165 triệu USD, thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư quốc tế, bao gồm cả Trung Quốc.

Đối với các công ty niêm yết, những sản phẩm tài chính mới nổi này chắc chắn cung cấp nhiều kênh cấu trúc và chênh lệch giá Bitcoin hơn. Đầu tư vào Bitcoin thông qua thị trường chứng khoán hoàn toàn tuân thủ có thể trở thành lựa chọn an toàn hơn cho các tổ chức niêm yết.