Tài chính phi tập trung vấn đề an toàn vẫn tồn tại, thao túng giá trở thành nguy cơ chính

Kể từ tháng 2 năm 2020, lĩnh vực Tài chính phi tập trung đã mất hàng trăm triệu đô la. Mặc dù các chuyên gia đã tiến hành phân tích rộng rãi về những rủi ro trong hệ sinh thái DeFi, nhưng các nhà phát triển dường như vẫn chưa chú trọng đầy đủ đến vấn đề này. Trong bối cảnh thị trường tiếp tục sôi động và quy mô khóa tài sản ngày càng tăng, mọi người dường như đã bỏ qua những rủi ro tiềm ẩn nằm dưới bề mặt của sự thịnh vượng.

Yearn Finance gặp phải tấn công vay chớp nhoáng

Vào đầu năm 2021, giao thức Yearn Finance, từng là đầu tàu DeFi, đã gặp phải cuộc tấn công vay mượn chớp nhoáng. Cuộc tấn công này nhắm vào bể chiến lược DAI của Yearn Finance. Kẻ tấn công thông qua một loạt các thao tác phức tạp, cuối cùng dẫn đến tổn thất của giao thức lên tới hàng chục triệu đô la.

Quá trình tấn công đại khái như sau:

1. Vay một lượng lớn ETH từ nền tảng cho vay
2. Sử dụng ETH đã vay để cho vay DAI và USDC trên các nền tảng khác
3. Thao túng tỷ lệ thanh khoản trong bể Curve
4. Sử dụng cơ chế rút và gửi của Yearn DAI để thực hiện giao dịch chênh lệch giá
5. Lặp lại các bước trên nhiều lần, cuối cùng sẽ có lợi nhuận

Sự yếu kém của cơ chế giá là vấn đề cơ bản

Cuộc tấn công lần này không phải là vấn đề của khoản vay chớp nhoáng mà là sự yếu kém của cơ chế giá trong các giao thức Tài chính phi tập trung. Sự kết hợp giữa Yearn Finance và Curve sử dụng LP để xác định giá, cơ chế này dễ bị thao túng.

Hiện tại, nhiều giao thức Tài chính phi tập trung quá chú trọng vào tốc độ và hiệu suất, mà bỏ qua bản chất của blockchain. Mạng Bitcoin đảm bảo tính an toàn bằng cách cho phép tất cả các nút cùng xác minh giao dịch, thay vì chỉ đuổi theo hiệu suất xử lý. Ngược lại, một số giao thức Tài chính phi tập trung sử dụng cơ chế giá đơn giản, thiếu quy trình xác minh hiệu quả, điều này mâu thuẫn với tinh thần phi tập trung của blockchain.

Theo đuổi giải pháp an ninh phi tập trung thực sự

Đối mặt với những thách thức này, một số dự án trong ngành đang khám phá các cơ chế giá cả an toàn hơn và phi tập trung hơn. Ví dụ, có các giao thức cố gắng tạo ra dữ liệu giá trên chuỗi theo cách không cần cấp phép và có thể được bất kỳ ai xác minh. Phương pháp này đảm bảo độ chính xác và an toàn của giá cả thông qua việc chơi nhiều bên, và khi quy mô tham gia tăng lên, chất lượng dữ liệu giá cũng sẽ tăng theo.

Cơ chế tạo ra giá đa chiều dựa trên trò chơi không hợp tác này phù hợp hơn với bản chất của blockchain và tinh thần phi tập trung. Nó tạo ra giá trên chuỗi đáng tin cậy hơn thông qua các cuộc chơi giữa các thợ mỏ báo giá, giữa thợ mỏ báo giá và người xác thực, cũng như giữa giao thức và thị trường thứ cấp.

Kết luận

Trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung, khi theo đuổi đổi mới và hiệu quả, chúng ta không nên quên giá trị cốt lõi của công nghệ blockchain - phi tập trung và an toàn. Chỉ khi giữ vững những nguyên tắc cơ bản này, chúng ta mới có thể xây dựng một hệ sinh thái Tài chính phi tập trung thực sự khỏe mạnh và phát triển bền vững. Các nhà phát triển và người dùng nên nâng cao cảnh giác, chú trọng đến những rủi ro an toàn tiềm ẩn, cùng nhau thúc đẩy Tài chính phi tập trung phát triển theo hướng an toàn hơn và phi tập trung hơn.