Lời nhắc rủi ro pháp lý trong việc quảng bá thẻ U

Trong lĩnh vực tiền ảo, "rút tiền" an toàn luôn là một chủ đề nóng. U-card, như một phương thức tiện lợi không cần rút tiền thực tế để tiêu dùng, đã được những người đam mê tiền điện tử ưa chuộng. Tuy nhiên, sự tiện lợi này cũng ẩn chứa những rủi ro pháp lý không thể xem nhẹ.

Giới thiệu về U Card

Thẻ U, viết tắt của thẻ ngân hàng USDT, có nguyên lý cốt lõi là sử dụng đặc tính gắn kết giữa đồng stablecoin USDT và đô la Mỹ để cung cấp cho người dùng một phương tiện thanh toán ổn định. Bằng cách sử dụng thẻ U, người dùng có thể trực tiếp tiêu dùng bằng USDT tại các cửa hàng thực tế, cũng tiện lợi như việc sử dụng thẻ ngân hàng thông thường.

Rủi ro tiềm ẩn khi quảng bá thẻ U

1. Rủi ro tuân thủ chính sách: Theo chính sách hiện hành của Trung Quốc, hành vi trao đổi tiền điện tử với tiền tệ pháp định là bị cấm. Việc quảng bá U Card có thể vi phạm quy chế quản lý ngoại hối, thậm chí cấu thành tội phạm đồng phạm "tội kinh doanh trái phép".

2. Trách nhiệm kiểm tra của tổ chức phát hành thẻ: Là một người quảng bá, bạn có trách nhiệm tiến hành điều tra cẩn thận đối với bên phát hành thẻ U. Hiện tại, các bên phát hành thẻ U chủ yếu bao gồm phát hành trực tiếp từ ngân hàng, hợp tác phát hành giữa ngân hàng và công ty tiền điện tử, phát hành độc lập từ các công ty thanh toán tiền điện tử chuyên nghiệp, cũng như phát hành qua mô hình SaaS. Việc lựa chọn nhà phát hành nổi tiếng và có đủ điều kiện là vô cùng quan trọng.

3. Rủi ro bảo vệ thông tin cá nhân: Để làm thẻ U cho người dùng, cần phải thu thập thông tin cá nhân, điều này có nghĩa là người quảng bá cần phải chịu trách nhiệm pháp lý về việc bảo vệ thông tin cá nhân. Một khi xảy ra rò rỉ thông tin, có thể đối mặt với hình phạt hình sự.

4. Rủi ro hỗ trợ tội phạm: Nếu hỗ trợ khách hàng sử dụng thông tin danh tính giả để mở thẻ, hoặc mở thẻ hàng loạt cho một khách hàng duy nhất, có thể bị coi là biết rõ ý định phạm tội mà vẫn cung cấp sự giúp đỡ, do đó liên quan đến tội phạm liên quan.

Kết luận

Mặc dù phương thức thanh toán bằng stablecoin như U Card đại diện cho xu hướng phát triển trong tương lai, nhưng trong bối cảnh pháp lý hiện tại, việc quảng bá U Card tới người dùng ở Trung Quốc đại lục gặp phải rủi ro chính sách đáng kể. Ngay cả khi trong tương lai môi trường quản lý có phần nới lỏng, những người quảng bá cũng nên hành động cẩn thận, tránh phải gánh vác nghĩa vụ kiểm tra mà lẽ ra phải do bên phát hành chịu trách nhiệm. Trong lĩnh vực tiền điện tử, việc tuân thủ luôn là một yếu tố quan trọng không thể bỏ qua.