Hồng Kông phát hành tuyên ngôn chính sách 2.0, xây dựng trung tâm đổi mới tài sản kỹ thuật số toàn cầu

Ngày 26 tháng 6, theo thông tin, Chính phủ Đặc khu Hành chính Hồng Kông đã công bố "Tuyên ngôn Chính sách Phát triển Tài sản Kỹ thuật số Hồng Kông 2.0" (gọi tắt là "Tuyên ngôn Chính sách 2.0"), khẳng định cam kết của chính phủ trong việc biến Hồng Kông thành trung tâm đổi mới toàn cầu trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
"Tuyên ngôn chính sách 2.0" đưa ra khung "LEAP", bao gồm tối ưu hóa pháp lý và quản lý (Legal and regulatory streamlining), mở rộng các loại sản phẩm được mã hóa (Expanding the suite of tokenised products), thúc đẩy các trường hợp sử dụng và hợp tác giữa các lĩnh vực (Advancing use cases and cross-sectoral collaboration), phát triển nhân sự và đối tác (People and partnership development).
"Nội dung "Tối ưu hóa luật pháp và quy định" cho thấy chính phủ Hồng Kông đang xây dựng một khuôn khổ quản lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số thống nhất và toàn diện, bao gồm các nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số, người phát hành stablecoin, nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số và nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số.
"Tuyên bố chính sách 2.0" nêu rõ, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông là cơ quan quản lý chính cho các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số, có trách nhiệm cấp phép và đăng ký, thiết lập tiêu chuẩn, tối ưu hóa quy trình quản lý, và giảm thiểu khả năng đầu cơ quy định dưới các khuôn khổ quản lý tài sản kỹ thuật số khác nhau; Ngân hàng Trung ương Hồng Kông sẽ giữ vai trò là cơ quan giám sát tuyến đầu của các ngân hàng, giám sát các hoạt động giao dịch tài sản kỹ thuật số của họ.
Trong phần "Thúc đẩy các tình huống ứng dụng và hợp tác giữa các lĩnh vực", "Tuyên ngôn chính sách 2.0" hỗ trợ stablecoin và các dự án token hóa khác, bao gồm cả việc khám phá việc sử dụng stablecoin làm công cụ thanh toán.
"Tuyên bố chính sách 2.0" chỉ ra rằng stablecoin cung cấp một giải pháp thay thế hiệu quả về chi phí bên ngoài hệ thống truyền thống, có tiềm năng cách mạng hóa thanh toán, quản lý chuỗi cung ứng và các hoạt động thị trường vốn. Chính phủ Hồng Kông sẽ thực hiện chế độ quản lý phát hành stablecoin từ ngày 1 tháng 8 năm 2025, nhằm đưa ra các yêu cầu liên quan đến quản lý tài sản dự trữ, cơ chế ổn định, quy trình đổi lại và quản lý rủi ro thận trọng.
"Tuyên bố chính sách 2.0" cho thấy nhiều doanh nghiệp tham gia vào thương mại và thanh toán xuyên biên giới bày tỏ sự quan tâm mạnh mẽ đến việc sử dụng stablecoin để giảm chi phí và tăng tốc độ giao dịch. Để phát huy tối đa tiềm năng của stablecoin, chính phủ và các cơ quan quản lý sẽ cung cấp môi trường thị trường thuận lợi và hướng dẫn quy định cần thiết, thúc đẩy các nhà phát hành stablecoin được cấp phép tại Hồng Kông nghiên cứu và thực hiện các giải pháp nhằm giải quyết các điểm đau thực chất trong hoạt động kinh tế. Chính phủ Hồng Kông hoan nghênh các bên tham gia thị trường đưa ra đề xuất về cách thử nghiệm và sử dụng stablecoin đã được cấp phép, chẳng hạn như để nâng cao hiệu quả thanh toán của chính phủ.
Ngoài ra, Cyberport cũng sẽ triển khai chương trình tài trợ thí điểm cho blockchain và tài sản kỹ thuật số, cung cấp kinh phí cho các dự án ứng dụng có tiềm năng trong tương lai, mang tính biểu tượng và có ảnh hưởng đến thị trường.
Dưới đây là toàn văn "Tuyên ngôn chính sách 2.0":
Tuyên ngôn chính sách phát triển tài sản kỹ thuật số Hong Kong 2.0
Tầm nhìn: Xây dựng trung tâm tài sản kỹ thuật số đáng tin cậy và cam kết thúc đẩy đổi mới.
Chính phủ Đặc khu Hành chính Hồng Kông kiên định xây dựng Hồng Kông trở thành trung tâm tài sản kỹ thuật số hàng đầu toàn cầu - một thị trường đáng tin cậy, nơi đổi mới phát triển mạnh mẽ trong môi trường rủi ro có thể kiểm soát, đồng thời mang lại lợi ích thực chất cho nền kinh tế thực và thị trường tài chính.
Tuyên bố Chính sách Phát triển Tài sản Kỹ thuật số Hồng Kông 2.0 ("Tuyên bố Chính sách 2.0") được phát hành bởi Cục Tài chính và Ngân khố ("Cục Tài chính") là phản hồi tích cực của Hồng Kông trước sự phát triển liên tục của thị trường tài sản kỹ thuật số toàn cầu. Với nguyên tắc "cùng một loại hình kinh doanh, cùng một mức độ rủi ro, cùng một quy tắc", "Tuyên bố Chính sách 2.0" nhằm phác thảo các chiến lược mang tính tiên phong, trao quyền cho ngành phát triển, thúc đẩy tài chính bao trùm, phát triển nhân tài, đồng thời bảo vệ nhà đầu tư và duy trì an ninh tài chính, củng cố vị thế hàng đầu của Hồng Kông như một trung tâm tài chính quốc tế.
“LEAP”: Hướng tới việc hình thành một hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số đáng tin cậy, bền vững và sâu sắc trong nền kinh tế thực.
Dựa trên các biện pháp được đưa ra trong Tuyên bố chính sách đầu tiên vào tháng 10 năm 2022, bao gồm việc thiết lập quản lý vững chắc, ra mắt quỹ giao dịch trên sàn chứng khoán cho tài sản kỹ thuật số (“ETF”) và các sản phẩm đổi mới khác, cho phép tham gia từ các nhà đầu tư bán lẻ để mở rộng kênh đầu tư, và khởi động các dự án thử nghiệm như token hóa trái phiếu xanh, Hồng Kông hiện đã sẵn sàng tiến tới việc hình thành một hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số đáng tin cậy, bền vững và sâu sắc tích hợp vào nền kinh tế thực. Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC) trước đó đã công bố lộ trình “ASPIRe”, nhằm dẫn dắt hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số của Hồng Kông tiến tới tương lai trong một môi trường đang thay đổi, thực hiện một loạt các biện pháp như khung tuân thủ và sản phẩm thích ứng (như giao dịch sản phẩm phái sinh), nhằm đạt được sự cân bằng giữa bảo vệ nhà đầu tư và năng lực cạnh tranh của thị trường. Tuyên bố chính sách 2.0 phác thảo giai đoạn phát triển tiếp theo, tập trung vào việc nâng cao tính thanh khoản giao dịch tài sản kỹ thuật số, thúc đẩy sự đa dạng hóa trong cung cấp sản phẩm tài sản kỹ thuật số, nhằm củng cố vị thế của Hồng Kông như một trung tâm tài sản kỹ thuật số toàn cầu. Chính phủ và các cơ quan quản lý cũng hoan nghênh sự tham gia của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số chất lượng cao từ toàn cầu để thúc đẩy tính thanh khoản và cạnh tranh lành mạnh.
Để hiện thực hóa tầm nhìn và mục tiêu này, tạo ra một hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số sâu sắc tích hợp với nền kinh tế thực và thị trường tài chính, chúng tôi đề xuất một loạt các định hướng chính sách chiến lược và sẽ thực hiện các biện pháp tương ứng. Trong việc xây dựng các định hướng chính sách và biện pháp, chúng tôi nỗ lực để chúng không bị giới hạn bởi công nghệ hiện tại và đảm bảo có thể thích ứng với sự phát triển trong tương lai của tài sản kỹ thuật số, đồng thời tích hợp vào nền kinh tế thực và hệ thống tài chính để đạt được sự tăng trưởng bền vững. Các biện pháp này dựa trên khung "LEAP", bao gồm - ("L"egal and regulatory streamlining) tối ưu hóa các quy định pháp lý và quản lý, ("E"xpanding the suite of tokenised products) mở rộng các loại sản phẩm được token hóa, ("A"dvancing use cases and cross-sectoral collaboration) thúc đẩy các trường hợp sử dụng và hợp tác liên ngành, cũng như ("P"eople and partnership development) phát triển nhân tài và đối tác, nhằm xây dựng một hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số đáng tin cậy, đổi mới và năng động, củng cố vị thế dẫn đầu của Hồng Kông trong bối cảnh tài chính toàn cầu.
(“L”egal and regulatory streamlining) tối ưu hóa pháp lý và quy định
(a) Khung pháp lý thống nhất và toàn diện
Dựa trên những tiến triển kể từ năm 2022, chính phủ sẽ tiếp tục hợp tác với các cơ quan quản lý và các bên liên quan trong ngành để phát triển một khung pháp lý và quy định toàn diện điều chỉnh tài sản kỹ thuật số, đảm bảo hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số của Hồng Kông phát triển bền vững và có trách nhiệm. Hệ thống này bao gồm các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, nhà phát hành stablecoin, nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số và nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số, với trọng tâm là bảo vệ nhà đầu tư và người tiêu dùng. Biện pháp chính tiếp theo là tiến hành tham vấn công chúng về cơ chế cấp phép cho nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số và nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số, nhằm đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư trong việc tìm kiếm tính thanh khoản cao, giao dịch lớn và tài sản được lưu ký an toàn. Chính phủ đề xuất chỉ định Ủy ban Chứng khoán là cơ quan quản lý chính cho nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số, chịu trách nhiệm về các vấn đề cấp phép và đăng ký, xây dựng tiêu chuẩn, tối ưu hóa quy trình quản lý và giảm thiểu khả năng chênh lệch quy định tiềm năng dưới các khung quy định tài sản kỹ thuật số khác nhau. Trong khi đó, Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông (“SFC”) sẽ đóng vai trò là cơ quan quản lý hàng đầu của ngân hàng, giám sát các hoạt động giao dịch tài sản kỹ thuật số của họ.
Tương tự, Ủy ban Chứng khoán sẽ đảm nhận vai trò cơ quan quản lý chính của nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số, chịu trách nhiệm cấp phép và đăng ký, cũng như xây dựng tiêu chuẩn, trong khi Cơ quan Quản lý Tiền tệ sẽ hoạt động như một cơ quan quản lý tuyến đầu của ngân hàng, giám sát các hoạt động lưu ký tài sản kỹ thuật số của họ.
Sự sắp xếp quy định đồng nhất và toàn diện này sẽ nâng cao độ tin cậy của thị trường, thúc đẩy các hoạt động tài sản kỹ thuật số rộng rãi hơn và các giao dịch lớn, đồng thời cung cấp hướng dẫn rõ ràng cho các nhà tham gia thị trường. Sắp xếp này cũng sẽ hỗ trợ quản lý rủi ro hiệu quả và cung cấp tính thanh khoản, đảm bảo xây dựng một hệ sinh thái cân bằng để thúc đẩy đổi mới trong thị trường và bảo vệ nhà đầu tư. Sẽ được xem xét định kỳ và giao tiếp chặt chẽ với các bên liên quan, để đảm bảo khung pháp lý có thể thích ứng với sự phát triển của công nghệ và thị trường.
Trong khi đó, Hồng Kông sẽ tiếp tục thực hiện các tiêu chuẩn quốc tế liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm "Đề xuất chính sách cho thị trường tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số" của Ủy ban Giám sát Chứng khoán Quốc tế, "Khung quản lý hoạt động tài sản tiền điện tử toàn cầu" của Hội đồng Ổn định Tài chính, "Phương pháp xử lý thận trọng đối với rủi ro tài sản tiền điện tử" của Ủy ban Giám sát Ngân hàng Basel, cũng như "Khung khai báo tài sản tiền điện tử" của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế nhằm thúc đẩy tính minh bạch thuế.
(b) Xem xét pháp lý và quy định về token hóa
Việc token hóa tài sản và công cụ tài chính trong thế giới thực đã mở ra cơ hội cho sự kết hợp giữa công nghệ mới và tài chính truyền thống, có thể thúc đẩy hoạt động kinh tế và cải cách cấu trúc thị trường tài chính, từ đó nâng cao hiệu quả, giảm chi phí, tăng cường tính minh bạch và khuyến khích sự tham gia của nhà đầu tư. Để khai thác tối đa những tiềm năng này, một hệ thống pháp luật và quy định rõ ràng, minh bạch và thuận tiện là điều cần thiết. Cục Tài chính và Cơ quan Quản lý Tài chính sẽ dẫn đầu việc xem xét các khung pháp lý và quy định liên quan, tham khảo kinh nghiệm và thực tiễn quốc tế, nhằm thúc đẩy việc áp dụng token hóa tại Hồng Kông. Giai đoạn đầu của cuộc xem xét sẽ tập trung vào thị trường trái phiếu đã qua giai đoạn xác thực khái niệm, và cũng hy vọng có thể cung cấp tài liệu tham khảo cho việc token hóa các tài sản và công cụ tài chính khác trong thế giới thực. Sẽ có một cuộc xem xét toàn diện về quy trình phát hành và giao dịch trái phiếu token hóa, bao gồm nhưng không giới hạn ở yêu cầu thanh toán, đăng ký và ghi chép. Trong quá trình xem xét, chính phủ sẽ hợp tác với các chuyên gia pháp lý và các bên liên quan trong ngành để đảm bảo rằng kết quả xem xét và các đề xuất cải tiến liên quan là thực tiễn và có thể đáp ứng nhu cầu phát triển trong tương lai, biến Hồng Kông trở thành người tiên phong trong lĩnh vực đổi mới này.
("E"xpanding the suite of tokenised products) Mở rộng các loại sản phẩm token hóa
(c) Quy chuẩn hóa phát hành trái phiếu chính phủ được token hóa
Chính phủ đã phát hành hai lần (tổng cộng khoảng 6,8 tỷ đô la Hồng Kông) trái phiếu xanh mã hóa, một cách tiên phong thể hiện lợi ích của giải pháp mã hóa. Trên cơ sở đó, chính phủ sẽ chuẩn hóa việc phát hành trái phiếu chính phủ mã hóa và sẽ khám phá các đồng tiền và thời hạn khác nhau, cũng như các tùy chọn đổi mới khác. Chính phủ hy vọng rằng thông qua hành động này, sẽ cung cấp trái phiếu kỹ thuật số ổn định và chất lượng cao cho thị trường, mở rộng khả năng tiếp cận và thu hút một nhóm nhà đầu tư rộng rãi hơn. Để phát huy hơn nữa lợi thế của mã hóa, Cục Tài chính và Ngân hàng Trung ương sẽ tiếp tục trao đổi với các chuyên gia trong ngành để hiểu ý kiến từ nhiều khía cạnh khác nhau của thị trường, bao gồm việc đưa vào tiền kỹ thuật số để nâng cao hiệu quả giao dịch, các kịch bản ứng dụng giao dịch trên thị trường thứ cấp, và mở rộng hơn nữa sự tham gia của nhà đầu tư vào thị trường trái phiếu địa phương. Chính phủ nhằm mục đích thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu thông qua việc phát hành trái phiếu mã hóa đầu tiên và chuẩn hóa nó, tăng cường sự tự tin của thị trường vào công nghệ này, đồng thời khuyến khích cả khu vực công và tư áp dụng.
(d) Cung cấp động lực cho việc token hóa tài sản thế giới thực và tài sản tài chính
Việc token hóa tài sản và công cụ thị trường tài chính trong thế giới thực có thể nâng cao hiệu quả, khả năng tiếp cận và tính thanh khoản tiềm năng của thị trường Hồng Kông. Thông qua dự án Ensemble của cơ quan quản lý tiền tệ (trong đó Ủy ban Chứng khoán là đối tác chính và cùng với cơ quan quản lý tiền tệ dẫn dắt sự tham gia của ngành quản lý tài sản), khuyến khích tích cực các kịch bản ứng dụng đổi mới, bao gồm token hóa các sản phẩm tài chính truyền thống (như quỹ thị trường tiền tệ và các quỹ khác) cũng như dòng thu nhập từ tài sản trong thế giới thực (như trạm sạc xe điện). Cơ quan quản lý tiền tệ đang khám phá việc xây dựng cơ sở hạ tầng Ensemble để thúc đẩy việc thanh toán cho các khoản tiền gửi đã được token hóa giữa các ngân hàng, nhằm đơn giản hóa quy trình và nâng cao tính thanh khoản.
Sàn giao dịch kim loại London (LME) đã đưa Hồng Kông vào danh sách các địa điểm giao hàng được cấp phép trong mạng lưới kho toàn cầu của mình và phê duyệt các nhà điều hành kho ở Hồng Kông lưu trữ kim loại có thương hiệu đăng ký của sàn giao dịch kim loại London. Để phát triển thêm hệ sinh thái giao dịch hàng hóa, chính phủ khuyến khích thị trường áp dụng công nghệ token hóa và công nghệ theo dõi tài sản thực trong các chương trình lưu trữ. Công nghệ tạo token có thể được sử dụng như nhãn nhận diện toàn cầu cho các kho, giúp theo dõi tài sản kim loại và dữ liệu liên quan đến tính bền vững của chúng, thúc đẩy Hồng Kông hòa nhập hơn nữa vào mạng lưới kho toàn cầu.
Chính phủ sẽ tăng cường nỗ lực mở rộng các kế hoạch token hóa, thúc đẩy việc token hóa tài sản và công cụ tài chính rộng rãi hơn, thể hiện ứng dụng đa dạng của công nghệ này trong các lĩnh vực khác nhau, bao gồm kim loại quý (như vàng), kim loại màu và năng lượng tái tạo (như tấm pin mặt trời).
Hiện tại, tất cả các quỹ hoán đổi danh mục (ETF) được niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Hồng Kông đều được miễn thuế tem khi chuyển nhượng. Để thúc đẩy sự phát triển của thị trường token hóa, chính phủ sẽ làm rõ rằng các biện pháp miễn thuế tem này cũng áp dụng cho ETF token hóa. Dựa trên sự miễn trừ này, chính phủ hoan nghênh các bên tham gia thị trường thảo luận về những lợi ích của việc token hóa ETF, chẳng hạn như ETF thị trường tiền tệ, bao gồm việc giới thiệu chúng vào các nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số có giấy phép hoặc các nền tảng khác để thực hiện giao dịch thị trường thứ cấp. Nhìn về tương lai, chính phủ sẽ giữ thái độ cởi mở, xem xét các yếu tố tác động tài chính và phát triển thị trường, để kiểm tra các sắp xếp thuế cho việc chuyển nhượng các quỹ được Ủy ban Chứng khoán công nhận sau khi token hóa.
Chính phủ sẽ trình đề xuất lập pháp, chỉ định các tài sản kỹ thuật số đủ điều kiện để được miễn thuế lợi nhuận trong các quỹ phát hành dưới hình thức tư nhân và công cụ kiểm soát đầu tư gia đình. Nếu đề xuất được hội đồng lập pháp thông qua, việc miễn thuế sẽ có hiệu lực từ năm thuế 2025/2026.
(“A”dvancing use cases and cross-sectoral collaboration) Thúc đẩy các trường hợp sử dụng và hợp tác liên ngành
(e) Hỗ trợ stablecoin và các dự án token hóa khác, bao gồm việc thảo luận về việc sử dụng stablecoin làm công cụ thanh toán.
Stablecoin cung cấp một giải pháp thay thế có chi phí hiệu quả bên ngoài hệ thống truyền thống, có tiềm năng cách mạng hóa thanh toán, quản lý chuỗi cung ứng và hoạt động thị trường vốn. Chính phủ sẽ thực hiện chế độ quản lý các nhà phát hành stablecoin từ ngày 1 tháng 8 năm 2025. Chế độ này đặt ra các yêu cầu phù hợp cho việc quản lý tài sản dự trữ, cơ chế ổn định, quy trình đổi lại và quản lý rủi ro thận trọng, là nền tảng để đạt được tầm nhìn trên. Các yêu cầu quản lý này giúp đảm bảo sự ổn định và độ tin cậy của việc phát hành stablecoin, nâng cao độ tin cậy của nó trong việc sử dụng cả trong nước và quốc tế. Nhiều doanh nghiệp tham gia vào thương mại và thanh toán xuyên biên giới đã bày tỏ sự quan tâm mạnh mẽ đến việc sử dụng stablecoin để giảm chi phí và tăng tốc quy trình giao dịch. Để phát huy tối đa tiềm năng của stablecoin, chính phủ và các cơ quan quản lý sẽ cung cấp môi trường thị trường thuận lợi và hướng dẫn quản lý cần thiết, thúc đẩy các nhà phát hành stablecoin được cấp phép ở Hồng Kông nghiên cứu và triển khai giải pháp cho các tình huống ứng dụng khác nhau, nhằm giải quyết các vấn đề thực chất trong hoạt động kinh tế. Để thể hiện sự hỗ trợ của chính phủ và đóng vai trò tiên phong, thị trường được hoan nghênh đề xuất về cách mà chính phủ có thể thử nghiệm và sử dụng stablecoin đã được cấp phép, chẳng hạn như để nâng cao hiệu quả thanh toán của chính phủ.
(f) Thúc đẩy hợp tác giữa các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và nhà cung cấp công nghệ
Là một vườn ươm công nghệ số tại Hồng Kông, Cyberport luôn tích cực hỗ trợ các dự án token hóa tại Hồng Kông và tạo ra một môi trường phát triển mạnh mẽ cho các công ty khởi nghiệp thông qua việc hợp tác với Cơ quan tiền tệ Hồng Kông trong dự án Ensemble nhằm khám phá các giải pháp công nghệ tài chính đổi mới. Để tiếp tục hỗ trợ sự phát triển của các dự án token hóa, Cyberport sẽ hợp tác với các bên liên quan trong ngành tài sản kỹ thuật số, tận dụng hệ sinh thái ươm tạo của mình để cung cấp hỗ trợ, bao gồm cơ hội kết nối kinh doanh, hỗ trợ kỹ thuật, hướng dẫn từ các chuyên gia trong ngành và tham gia vào các chương trình tăng tốc liên quan đến tài sản kỹ thuật số và Web3. Các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp tham gia các giải pháp token hóa sẽ được hưởng lợi từ các nguồn lực chuyên biệt, giúp họ thử nghiệm các ý tưởng đổi mới và thương mại hóa chúng. Cyberport cũng sẽ ra mắt chương trình tài trợ thí điểm blockchain và tài sản kỹ thuật số, cung cấp nguồn vốn cho các dự án ứng dụng có tiềm năng trong tương lai, mang tính biểu tượng và có sức ảnh hưởng đến thị trường. Ngoài nguồn vốn, Cyberport cũng sẽ hỗ trợ những công ty này và phối hợp với các bên liên quan để hỗ trợ việc thực hiện các dự án thí điểm khi cần thiết.
Đội ngũ chuyên trách của Cục Đầu tư Chính phủ chào đón và sẵn sàng hỗ trợ