GIẢI THÍCH | Cách $123 triệu ở Úc bị rửa tiền thông qua doanh nghiệp hợp pháp – Bài học cho các nhà quản lý

Một kế hoạch lừa đảo tiền điện tử lớn ở Úc đã tiết lộ cách mà những kẻ lừa đảo ngày càng sử dụng các doanh nghiệp hợp pháp để rửa tiền bất hợp pháp - một mối quan ngại đang gia tăng cho các nhà quản lý trên toàn thế giới, bao gồm cả ở châu Phi.

Cuộc lừa đảo, đã lừa đảo các nhà đầu tư AUD $186 triệu ( khoảng USD $123 triệu ), hoạt động dưới danh nghĩa “HyperVerse”, một cơ hội đầu tư tự xưng hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ thông qua crypto.

Cơ quan chức năng cáo buộc rằng 16.000 người Úc là nạn nhân của kế hoạch này, hứa hẹn lợi nhuận cao từ một dự án metaverse không tồn tại. Các nhà đầu tư được khuyến khích mua "thành viên" bằng cách sử dụng crypto, điều này sẽ supposedly mang lại cho họ phần thưởng hàng ngày – một cấu trúc Ponzi cổ điển.

Quá Trình Rửa Tiền

Rửa tiền là quá trình che giấu các khoản tiền thu được một cách bất hợp pháp để khiến chúng có vẻ hợp pháp. Đó là cách mà bọn tội phạm cố gắng tận hưởng lợi nhuận từ tội phạm—mà không gây ra cảnh báo từ các cơ quan tài chính.

Trong cả tài chính truyền thống và tiền điện tử, rửa tiền thường theo ba giai đoạn chính:

• 1️⃣ Đặt hàng – Đưa Tiền Bẩn Vào Hệ Thống
• 2️⃣ Lớp – Che giấu Dấu vết Tiền
• 3️⃣ Tích hợp – Tận hưởng “Tiền sạch”

Chiến thuật rửa tiền: Từ ví Crypto đến quán cà phê

Điều làm cho vụ án này khác biệt là việc sử dụng một doanh nghiệp cà phê hợp pháp ở Melbourne để rửa tiền.

Theo Cảnh sát Liên bang Úc (AFP), một người phụ nữ 52 tuổi – nghi phạm chính – đã rửa ít nhất AUD $1.5 triệu (USD $990,000) từ vụ lừa đảo thông qua doanh nghiệp. Cảnh sát cho biết các quỹ đã được chuyển qua nhiều ví và nền tảng tiền điện tử trước khi vào tài khoản ngân hàng của quán cà phê, tạo ra ảo tưởng về doanh thu sạch, hợp pháp.

Cơ quan chức năng đã theo dõi dòng tiền bằng cách sử dụng pháp y blockchain và thực hiện một cuộc đột kích, tịch thu các phương tiện sang trọng, hàng hóa thiết kế và gần AUD $600,000 trong tài sản tiền điện tử và quỹ ngân hàng.

Quá Trình Rửa Tiền

Chiến dịch rửa tiền tại Úc - cuối cùng bị các cơ quan chức năng ngăn chặn - cho thấy cách mà các doanh nghiệp truyền thống có thể bị lợi dụng để rửa tiền thu được bất hợp pháp từ tiền điện tử.

Dưới đây là cách mà kế hoạch diễn ra:

Bước 1: Điểm rơi và Người chuyển phát

Hoạt động được thực hiện thông qua một công ty an ninh tiền mặt đang vận chuyển, đóng vai trò là trung tâm của mạng lưới rửa tiền. Các người chuyển phát đã thu thập một khối lượng lớn tiền mặt phạm tội từ các điểm rơi ở nhiều thành phố. Những lần thu thập vật lý này đã giúp bỏ qua các hệ thống giám sát kỹ thuật số.

Bước 2: Vận chuyển tiền bẩn bằng tiền sạch

Các quỹ thu được đã được vận chuyển bằng xe bọc thép đến Queensland. Để tránh gây nghi ngờ, bọn tội phạm đã trộn lẫn tiền mặt bất hợp pháp với các khoản thu hợp pháp trong quá trình vận chuyển - một thủ thuật cũ tận dụng uy tín của công ty bảo vệ.

Bước 3: Tầng lớp thông qua một đại lý ô tô

Khi đến Queensland, số tiền đã được chuyển đến một cửa hàng xe cổ điển—một mặt trận điển hình cho việc rửa tiền. Các đại lý xe thường xử lý các khoản thanh toán bằng tiền mặt có giá trị cao, khiến việc che giấu tiền bẩn như một doanh nghiệp hợp pháp trở nên dễ dàng hơn.

Đại lý đã gửi cả tiền sạch và tiền bẩn vào nhiều tài khoản ngân hàng liên kết, tạo ra một lớp mờ hoạt động. Sau đó, tiền được chu trình nội bộ giữa các tài khoản đó để làm mờ dấu vết tiền.

Bước 4: Đi Qua Một Công Ty “Tiếp Thị”

Từ đại lý, tiền chảy vào một công ty khuyến mãi bán hàng, một thực thể bù nhìn khác được sử dụng để tiếp tục việc làm mờ. Công ty này đóng vai trò là người rửa tiền cuối cùng - làm sạch tiền và chuẩn bị cho việc rút tiền.

Bước 5: Chuyển đổi Crypto & Phân phối Cuối cùng

Để làm cho việc theo dõi trở nên khó khăn hơn, công ty bán hàng đã chuyển một phần quỹ thành tiền điện tử, có khả năng thông qua các bàn OTC hoặc các sàn giao dịch nhỏ hơn. Điều này đã thêm một lớp ẩn danh cuối cùng trước khi gửi số tiền thu được cho các bên thụ hưởng cuối cùng, hoặc bằng tiền điện tử hoặc thông qua các trung gian bên thứ ba.

Tại Sao Điều Này Quan Trọng Đối Với Châu Phi

Các trò lừa đảo tiền điện tử không chỉ xảy ra ở Úc.

Tại Châu Phi – nơi việc áp dụng crypto đang tăng nhanh – sự kết hợp giữa các doanh nghiệp hợp pháp và các dòng tiền crypto bất hợp pháp đang tạo ra một thách thức quy định ngày càng tăng.

Các chiến thuật tương tự đã được thấy ở các quốc gia như Nigeria và Nam Phi, nơi mà những kẻ lừa đảo chuyển tiền bị đánh cắp qua các doanh nghiệp nhỏ hoặc công ty bình phong để tránh bị phát hiện.

Trường hợp Úc cung cấp một bài học cảnh báo: Nếu không có sự giám sát thích hợp, ngay cả những doanh nghiệp hợp pháp cũng có thể trở thành phương tiện rửa tiền, làm tổn hại đến niềm tin vào cả tiền điện tử và các doanh nghiệp nhỏ.

Dòng cuối

Mặc dù chiếc nhẫn cuối cùng đã thất bại, vụ việc cho thấy cách mà các doanh nghiệp hợp pháp có thể bị khai thác để rửa tiền cả bằng tiền fiat và tiền crypto. Việc kết hợp các hoạt động tiền mặt vật lý với các giao dịch crypto đã tạo ra một dấu vết phức tạp—và một cơn ác mộng về quy định.

Đối với các nền tảng tiền điện tử, điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của các biện pháp kiểm soát AML vững chắc, KYC, và sự hợp tác giữa các ngành để phát hiện và triệt phá những hoạt động như vậy trước khi chúng đi quá xa.

Hãy theo dõi BitKE để có cái nhìn sâu sắc hơn về bối cảnh tiền điện tử toàn cầu đang phát triển.

Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.

________________________________________________