Rủi ro pháp lý và lưu ý khi quảng bá thẻ U

Với sự phát triển của tiền ảo, cách "rút tiền" an toàn luôn là một chủ đề nóng. Thẻ U như một phương thức tiêu dùng không cần rút tiền theo cách truyền thống đã được nhiều người ưa chuộng. Tuy nhiên, việc quảng bá thẻ U cũng tiềm ẩn những rủi ro pháp lý, đặc biệt là các hoạt động quảng bá nhắm vào người dùng ở đại lục Trung Quốc.

Giới thiệu thẻ U

U-Card, viết tắt là thẻ ngân hàng USDT, là một công cụ thanh toán dựa trên stablecoin USDT. Do giá USDT tương đối ổn định, U-Card cung cấp cho người dùng một phương thức thanh toán tiện lợi. Sử dụng U-Card, người dùng có thể tiêu tiền tại các cửa hàng thực, chỉ cần nạp USDT vào thẻ và sau đó kết nối thẻ với phần mềm thanh toán.

Khác với các loại tiền điện tử có sự biến động giá lớn như Bitcoin hoặc Ethereum, sự ổn định của USDT khiến nó trở nên phù hợp hơn cho các tình huống thanh toán hàng ngày. Với việc các đạo luật về stablecoin lần lượt được thông qua ở nhiều nơi, trong tương lai có thể sẽ xuất hiện nhiều sản phẩm thẻ ngân hàng stablecoin tương tự như thẻ U.

Rủi ro của việc quảng bá thẻ U cho người dùng ở Trung Quốc đại lục

Hiện tại, một số người quảng bá thẻ U không phải do bên dự án ủy thác, mà là cá nhân thực hiện để kiếm phí dịch vụ cho nhu cầu mở thẻ của cư dân đại lục. Hành vi này liên quan đến nhiều rủi ro khác nhau:

1. Vi phạm quy định quản lý ngoại hối: Theo thông báo và án lệ của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các cơ quan liên quan, Trung Quốc đại lục có thái độ tiêu cực đối với việc trao đổi giữa tiền điện tử và tiền pháp định. Giao dịch U Card có thể vi phạm hệ thống quản lý ngoại hối, và những người quảng bá có thể bị coi là đồng phạm trong tội phạm kinh doanh bất hợp pháp.

2. Kiểm tra không đủ của tổ chức phát thẻ: Là nhà phân phối, bạn nên tiến hành kiểm tra nghiêm ngặt các tổ chức phát thẻ, tránh quảng bá các nhà cung cấp dịch vụ không phổ biến hoặc không có giấy phép, nhằm ngăn chặn các tổn thất tài sản và rủi ro pháp lý có thể xảy ra.

3. Vấn đề bảo vệ thông tin cá nhân: Người quảng bá cần chịu trách nhiệm về việc bảo vệ thông tin cá nhân khi thu thập thông tin của người dùng. Việc rò rỉ thông tin đạt đến một mức độ nhất định có thể cấu thành tội phạm.

4. Chịu trách nhiệm kiểm tra: Người quảng bá mở thẻ thay mặt thực chất đã chịu trách nhiệm kiểm tra của bên phát thẻ. Nếu người mở thẻ cung cấp thông tin sai lệch hoặc có ý định bất hợp pháp như rửa tiền, người quảng bá có thể bị xác định là biết rõ ý định phạm tội và đã tiếp tay.

Loại tổ chức phát hành thẻ

Các nhà phát hành thẻ U chủ yếu bao gồm những loại sau:

1. Ngân hàng phát hành trực tiếp
2. Ngân hàng hợp tác với công ty tiền điện tử để phát hành
3. Công ty thanh toán mã hóa chuyên nghiệp phát hành độc lập
4. Phát hành hợp tác theo mô hình SaaS

Nhà quảng bá nên chọn nhà cung cấp U-card nổi tiếng và có giấy phép để đảm bảo an toàn tài chính và tuân thủ giao dịch.

Kết luận

Mặc dù thẻ ngân hàng U và các loại stablecoin có thể trở thành xu hướng thanh toán trong tương lai, nhưng trong bối cảnh pháp lý hiện tại, việc quảng bá thẻ U cho người dùng tại Trung Quốc đại lục gặp rủi ro lớn. Ngay cả khi các quy định liên quan được nới lỏng trong tương lai, những người quảng bá cũng nên tránh tham gia trực tiếp vào giai đoạn mở thẻ để tránh rủi ro pháp lý không cần thiết.

Đối với những người có ý định tham gia quảng bá thẻ U, khuyên bạn nên chú ý đến sự thay đổi của các luật và quy định liên quan, chọn nhà phát hành tuân thủ quy định và nghiêm túc tuân thủ các quy định về bảo vệ thông tin cá nhân. Ở giai đoạn hiện tại, cách an toàn nhất là không quảng bá sản phẩm thẻ U đến người dùng ở Trung Quốc đại lục.