Sự trỗi dậy của thị trường Tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ: Phân tích chính sách quản lý mới

Trong những năm gần đây, Thổ Nhĩ Kỳ đã trở thành một người chơi quan trọng trong thị trường tài sản tiền điện tử toàn cầu nhờ khối lượng giao dịch tài sản tiền điện tử khổng lồ. Dữ liệu cho thấy, Thổ Nhĩ Kỳ đã lọt vào top 4 thị trường giao dịch tài sản tiền điện tử lớn nhất thế giới, chỉ sau Mỹ, Ấn Độ và Vương quốc Anh.

Sự đam mê của người dân Thổ Nhĩ Kỳ đối với Tài sản tiền điện tử chủ yếu bắt nguồn từ sự bất ổn kinh tế và sự mất giá của đồng tiền nước này. Đối mặt với lạm phát cao và đồng lira liên tục suy yếu, ngày càng nhiều người Thổ Nhĩ Kỳ coi Tài sản tiền điện tử là công cụ quan trọng để phòng ngừa rủi ro kinh tế và bảo toàn giá trị.

Từ cuối năm 2020 đến cuối năm 2023, lira Thổ Nhĩ Kỳ đã mất giá hơn 300% so với đô la Mỹ. Vào ngày 23 tháng 8 năm nay, do ảnh hưởng của lạm phát trong nước cao và các yếu tố khác, tỷ giá lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm xuống dưới 34 so với 1, đạt mức thấp kỷ lục. Theo báo cáo, kể từ đầu năm nay, tỷ giá lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm khoảng 15,2%.

Mặc dù quy mô thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ rất lớn, nhưng trong nhiều năm qua vẫn thiếu khung pháp lý rõ ràng, khiến ngành Tài sản tiền điện tử của nước này rơi vào vùng xám pháp lý. Năm 2021, Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành lệnh cấm, cấm sử dụng các Tài sản tiền điện tử như Bitcoin để thanh toán, nhưng biện pháp này không thể hoàn toàn quy định toàn bộ thị trường. Khi sự quan tâm toàn cầu đối với việc quản lý Tài sản tiền điện tử ngày càng tăng, Thổ Nhĩ Kỳ cũng bắt đầu dần dần tăng cường quản lý trong lĩnh vực này.

Sự rõ ràng trong quy định về tài sản tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ

Vào tháng 6 năm nay, Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ đã thông qua "Sửa đổi Luật Thị trường Vốn" và có hiệu lực vào tháng 7. Sửa đổi này thiết lập khung quy định ban đầu cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ, nội dung chính bao gồm:

1. Chỉ định Ủy ban Thị trường Vốn (CMB) là cơ quan quản lý ngành công nghiệp mã hóa, trao cho họ quyền hạn vận hành, giám sát, xử phạt và thực hiện các biện pháp.
2. Quy định trách nhiệm hình sự đối với các hành vi tội phạm như kinh doanh tài sản tiền điện tử không có sự cho phép, biển thủ tài sản của người dùng và lừa đảo.
3. Yêu cầu nền tảng giao dịch xây dựng hệ thống giám sát, nhận diện, phòng ngừa, hạn chế và báo cáo các hành vi thao túng thị trường và sự cố an ninh.

Ngay cả trước khi có một hệ thống quy định về Tài sản tiền điện tử toàn diện được ban hành, các quy định hiện hành của Thổ Nhĩ Kỳ đã có một mức độ quản lý nhất định đối với thị trường. Ví dụ, Ngân hàng Trung ương cấm việc sử dụng Tài sản tiền điện tử để thanh toán, Ủy ban Điều tra Tội phạm Tài chính (MASAK) yêu cầu các sàn giao dịch thu thập dữ liệu KYC để duy trì các biện pháp chống rửa tiền, v.v.

Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simsek đã tiết lộ rằng một dự luật quy định mã hóa toàn diện hơn đã vào giai đoạn đánh giá cuối cùng, dự kiến sẽ cung cấp cơ sở pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ ví mã hóa, tài sản tiền điện tử và các nhà lưu ký tài sản tiền điện tử.

Giải thích về "Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn"

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã chính thức thông qua số 7518 "Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn", thiết lập khung pháp lý rõ ràng cho việc hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs). Điều này đánh dấu sự gia nhập của thị trường tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ vào một kỷ nguyên tuân thủ hoàn toàn mới.

Bối cảnh

Kể từ năm 2021, Thổ Nhĩ Kỳ đã bị đưa vào danh sách xám của FATF do vấn đề rủi ro rửa tiền. Để thoát khỏi tình trạng bất lợi này và làm rõ chính sách đánh thuế đối với tài sản tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ đã bắt đầu tăng cường giám sát trong lĩnh vực này. Hiện nay, Thổ Nhĩ Kỳ đã thành công trong việc loại bỏ khỏi danh sách xám, khung pháp lý mới cũng đã được ban hành, tạo nền tảng cho sự phát triển có quy định của thị trường tài sản tiền điện tử.

Nội dung chính

1. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép của CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn do TUBITAK đặt ra.
2. Các hoạt động liên quan đến ngân hàng cần phải được sự chấp thuận của cơ quan quản lý và giám sát ngân hàng (BDDK).
3. Nền tảng tài sản tiền điện tử phải được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần, với vốn thực góp tối thiểu là 50 triệu Lira Thổ Nhĩ Kỳ.
4. Người sáng lập và quản lý nền tảng cần tuân thủ các quy định của luật thị trường vốn và các luật liên quan khác, có đủ năng lực tài chính, tính trung thực và mức độ tin cậy.
5. Phạm vi hoạt động của nền tảng tài sản tiền điện tử phải rõ ràng, bao gồm các hoạt động mua, bán, phát hành lần đầu, phân phối, thanh toán, chuyển nhượng và lưu ký.

Chuyển tiếp và thanh toán

1. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử hiện có phải nộp tài liệu cần thiết cho CMB trong vòng một tháng, các công ty không nộp đơn phải đưa ra quyết định thanh lý trong vòng một tháng.
2. Các nền tảng hoạt động tạm thời phải nộp đơn xin cấp phép hoạt động nền tảng trước ngày 8 tháng 11 năm 2024, nếu không sẽ phải đối mặt với việc bị thu hồi.
3. Hiện tại có 76 sàn giao dịch đã nhận được giấy phép tạm thời để tiếp tục hoạt động, 8 sàn giao dịch không đáp ứng đủ điều kiện đã được yêu cầu thanh lý.

Các biện pháp quản lý và xử phạt

1. Các cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử mà không có sự cho phép sẽ phải đối mặt với án tù từ 3 đến 5 năm và bị phạt từ 5000 đến 10000 ngày.
2. Hành vi chiếm dụng vốn hoặc tài sản được ủy thác có thể bị kết án tối đa 14 năm tù giam và bị phạt tiền lớn.
3. Những kẻ phạm tội liên quan đến hành vi gian lận để che giấu hành vi tham ô sẽ đối mặt với án tù từ 14 đến 20 năm và phải chịu mức phạt tối đa 20000 ngày.
4. Cá nhân lợi dụng tài nguyên của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có giấy phép bị thu hồi cũng sẽ phải đối mặt với án tù lên tới 22 năm và khoản tiền phạt 20000 ngày.

Ảnh hưởng và triển vọng của khung quản lý

Sự ra đời của "Luật sửa đổi thị trường vốn" đánh dấu một bước quan trọng của Thổ Nhĩ Kỳ trong lĩnh vực quản lý tài sản tiền điện tử. Sửa đổi này thiết lập một khung pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, làm cho hoạt động của thị trường tiền điện tử trở nên quy củ và minh bạch hơn.

1. Tăng cường niềm tin và tính ổn định của thị trường: Bằng cách thiết lập các tiêu chuẩn quản lý nghiêm ngặt, dự thảo sửa đổi đã đưa ra tính minh bạch và trách nhiệm cao hơn cho thị trường tài sản tiền điện tử, giúp nâng cao niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường và đặt nền tảng cho sự ổn định lâu dài của thị trường.

2. Thúc đẩy sự phát triển tuân thủ và tiêu chuẩn hóa: Sửa đổi yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép của CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn vận hành nghiêm ngặt, điều này sẽ thúc đẩy sự phát triển tiêu chuẩn hóa của ngành, loại bỏ các người tham gia thị trường không tuân thủ.

3. Sự gia nhập và cạnh tranh của các doanh nghiệp quốc tế: Sau khi các sửa đổi được ban hành, đã có nhiều sàn giao dịch quốc tế nổi tiếng nộp đơn xin giấy phép, cho thấy sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ đối với các doanh nghiệp quốc tế. Điều này có thể làm gia tăng sự cạnh tranh trên thị trường, đồng thời mang lại nhiều công nghệ và dịch vụ tiên tiến hơn.

4. Sự gia tăng quy định và sự hợp nhất của thị trường: Các sửa đổi không chỉ thiết lập các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt hơn mà còn đưa ra các biện pháp xử phạt nghiêm khắc đối với các hành vi vi phạm. Điều này sẽ giúp làm sạch các hành vi bất hợp pháp trong thị trường, thúc đẩy một thị trường khỏe mạnh và minh bạch hơn.

5. Tiềm năng tăng trưởng của thị trường: Là quốc gia đứng thứ tư thế giới về giao dịch Tài sản tiền điện tử, thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ có thể đón nhận những cơ hội tăng trưởng mới với việc thực hiện sửa đổi này. Nhờ vào khung pháp lý rõ ràng hơn, các nhà tham gia thị trường sẽ có cơ hội phát triển và mở rộng kinh doanh trong một môi trường ổn định hơn.

"Sửa đổi Luật Thị trường Vốn" đã mang lại trật tự và quy định mới cho thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, đồng thời cũng đặt nền tảng vững chắc cho sự phát triển trong tương lai. Với sự tham gia của nhiều doanh nghiệp hơn và sự trưởng thành dần dần của thị trường, thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ dự kiến sẽ đón nhận một đợt thịnh vượng mới.