Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc: Từ ngày 1 tháng 8, việc mua vàng bằng tiền mặt trên 100.000 nhân dân tệ cần phải báo cáo.

Thông báo từ Deep Tide TechFlow, ngày 2 tháng 7, theo báo cáo của CCTV, gần đây, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã phát hành "Thông báo của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc về việc ban hành "Quy định quản lý phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đối với các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực kim loại quý và đá quý" (Số văn bản: Ngân hàng phát hành [2025] 124)" (sau đây gọi là "Quy định").

Trong đó đề cập rằng, các tổ chức hoạt động khi thực hiện giao dịch tiền mặt bằng nhân dân tệ từ 100.000 nhân dân tệ trở lên (bao gồm 100.000 nhân dân tệ) hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương, phải thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền theo quy định của "Biện pháp". Đối với giao dịch tiền mặt của khách hàng có giá trị từ 100.000 nhân dân tệ trở lên (bao gồm 100.000 nhân dân tệ) hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương, các tổ chức hoạt động phải chăm chỉ và có trách nhiệm, tuân theo nguyên tắc "hiểu khách hàng của bạn", thực hiện điều tra thẩm định khách hàng dựa trên đặc điểm khách hàng và bản chất giao dịch, tình trạng rủi ro rửa tiền.

Khách hàng có giao dịch tiền mặt đơn lẻ hoặc tổng cộng trong ngày từ 100.000 nhân dân tệ trở lên (bao gồm 100.000 nhân dân tệ) hoặc tiền tệ nước ngoài tương đương, các tổ chức hành nghề phải theo quy định nộp báo cáo giao dịch lớn cho Trung tâm Giám sát và Phân tích Chống Rửa tiền Trung Quốc trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch xảy ra. "Quy định" có hiệu lực từ ngày 1 tháng 8 năm 2025.