New Zealand cấm tất cả các máy ATM tiền điện tử trong cuộc chiến chống tội phạm quy mô lớn - Tin tức Tiền điện tử

• Chính phủ New Zealand đang Cố lên chống rửa tiền bằng cách cấm các ATM tiền điện tử và giới hạn các chuyển khoản tiền mặt quốc tế ở mức 5,000 đô la.
• FIU cũng sẽ có quyền mới để thường xuyên yêu cầu thông tin từ các ngân hàng và các tổ chức báo cáo khác về hành vi nghi ngờ.

New Zealand đang đóng cửa tất cả các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc. Chính phủ đã công bố hôm nay rằng khoảng 200–220 máy, được tìm thấy ở những nơi như cửa hàng tạp hóa, trạm xăng, trung tâm mua sắm, cửa hàng vape và tiệm giặt ủi, sẽ bị cấm theo một luật chống rửa tiền mới sắp được đưa ra Quốc hội.

Bộ trưởng Tư pháp Nicole McKee cho biết mục tiêu là làm cho các nhóm tội phạm khó khăn hơn trong việc rửa tiền, thực hiện gian lận và tài trợ cho buôn bán ma túy bằng cách sử dụng ATM tiền điện tử để chuyển tiền ra nước ngoài. Luật này cũng sẽ áp đặt mức trần 5.000 đô la cho các giao dịch chuyển tiền quốc tế để giúp ngăn chặn việc gửi tiền phi pháp ra nước ngoài, đồng thời vẫn cho phép người New Zealand bình thường gửi tiền ra nước ngoài một cách hợp pháp.

“Chính phủ này nghiêm túc trong việc nhắm vào tội phạm, không làm rối các doanh nghiệp hợp pháp bằng những thủ tục hành chính không cần thiết,” McKee nói tại một cuộc họp báo. Bà ấy đã thêm,

Kể từ năm 2019, bối cảnh tài chính và quy định toàn cầu đã thay đổi một cách đáng kể. Chúng ta cần một hệ thống AML/CFT thông minh và linh hoạt hơn, một hệ thống nhằm vào khả năng rửa tiền của tội phạm, đồng thời cho phép các doanh nghiệp New Zealand hoạt động hiệu quả và cạnh tranh.

Một báo cáo của chính phủ được phát hành vào tháng Tư đã tiết lộ rằng tội phạm ngày càng sử dụng ATM tiền điện tử để nhanh chóng chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử, khiến việc thanh toán cho ma túy hoặc chuyển tiền liên quan đến gian lận trở nên dễ dàng hơn. Hiện có hơn 220 máy như vậy đang hoạt động tại New Zealand.

Tại sao lại cấm?

Lệnh cấm các máy ATM tiền điện tử ở New Zealand đến từ một vấn đề trung tâm: ngăn chặn việc lạm dụng tội phạm đối với hệ thống tài chính. Trong nhiều năm, các máy ATM tiền điện tử đã được đặt ở những địa điểm hàng ngày, chẳng hạn như trung tâm mua sắm, tiệm giặt là và cửa hàng thuốc lá điện tử, với sự giám sát tối thiểu. Chúng đã trở thành một cách dễ dàng cho các mạng lưới tội phạm để chuyển tiền.

Những máy này đã cung cấp một cách nhanh chóng, chủ yếu là ẩn danh để cá nhân chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử và chuyển đi nước ngoài, thường chỉ trong vài phút. Một nhóm tư vấn của chính phủ đã mô tả chúng là “một công cụ quan trọng cho tội phạm có tổ chức,” đặc biệt trong buôn bán ma túy và gian lận.

Đơn vị Tình báo Tài chính của New Zealand cũng đã bày tỏ mối quan ngại. Để tăng cường việc thực thi, cơ quan này sẽ được giao quyền mở rộng để yêu cầu thông tin liên tục từ các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác nhằm theo dõi và điều tra những cá nhân nghi ngờ.

Khi luật có hiệu lực, tất cả các máy hiện có, bao gồm cả những máy do CoinFlip ( điều hành trước đây là Olliv), phải được tắt. Ngoài ra, một giới hạn mới là $5,000 đối với chuyển tiền quốc tế bằng tiền mặt sẽ được áp dụng, đóng lại một con đường khác thường được sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.

Với điều này, New Zealand đang đi đúng hướng với các quốc gia khác. Tại Úc, cơ quan tình báo tài chính AUSTRAC đã giới thiệu một giới hạn tiền mặt là AU$5,000 ( khoảng NZ$5,400) cho việc gửi và rút tiền tại các máy ATM tiền điện tử và đã thành lập một lực lượng đặc nhiệm để thực thi các quy định kiểm tra và giám sát Know-Your-Customer (KYC) nghiêm ngặt hơn.

Các quốc gia khác đang có những bước đi. Vương quốc Anh đã cấm các máy ATM tiền điện tử ở các không gian công cộng từ năm 2022, và Singapore cũng đã tăng cường cách tiếp cận quản lý của mình. Ngay cả các thành phố như Spokane, Washington, ở Mỹ, cũng đã can thiệp, với các quan chức địa phương gần đây đã bỏ phiếu cấm hoàn toàn các máy ATM tiền điện tử, loại bỏ tất cả các ki-ốt hiện có và chặn bất kỳ máy mới nào được lắp đặt.