Kripto Varlıklar piyasasında yeniden yapılandırma, Otomatik Yatırım stratejisi uzun vadeli yatırımcıların tercihi haline geliyor

Son günlerde bazı tanınmış kripto varlık projelerinin çöküşü, tüm kripto varlık pazarında önemli bir etki yarattı. Birçok yatırımcı, alternatif coinlere karşı şüpheler geliştirdi. Ancak, başka bir açıdan bakıldığında, bu olay pazarın gelişiminde bir dönüm noktası da olabilir.

Mevcut piyasa koşullarında, kaliteli projeler hayatta kalacakken, kalitesiz projeler elenecektir. Çoğu altcoin %30'un üzerinde bir düşüş yaşadı, ancak ana akım kripto varlıklar da bir miktar düşüş göstermiş olsa da, yine de piyasanın yön göstericisi olmaya devam ediyor. Bu olay küçük yatırımcılara bir uyarı niteliği taşıyor: Tüm fonlarınızı tek bir coin'e yatırmayın, bunun yerine en az %50'sini Bitcoin ve Ethereum gibi ana akım kripto varlıklara tahsis etmelisiniz.

Ana akım kripto varlıklara yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için uygulanabilir bir strateji, sürekli olarak Bitcoin ve Ethereum'a yatırım yapmaktır. Bu yöntem, geleneksel ticaret stratejilerinden farklıdır. Geleneksel yatırımcılar genellikle fiyatların yüksek veya düşük olmasına göre alım miktarını belirlerken, otomatik yatırım stratejisi fiyat dalgalanmalarını dikkate almadan, belirli aralıklarla sabit bir miktarda kripto varlık alımı yapmayı hedefler.

Bazı yatırımcılar, teknik analiz veya kısa vadeli ticarette iyi olmadıkları için otomatik yatırım yapmayı seçerler. Diğer bazı yatırımcılar ise kısa vadeli tahminlerin başarı oranının genellikle %50 civarında olduğunu fark ettikleri için uzun vadeli yatırımlara yönelirler. Kripto varlıklar piyasası oldukça dalgalıdır, deneyimli yatırımcılar bunu iyi bilirler. 2020 yılındaki piyasa değişimi bunun tipik bir örneğidir: Yılın başında Bitcoin fiyatı yaklaşık 10.000 dolardayken, Mart ayında pandemiden dolayı 3.000 dolara kadar düştü, ancak 2021'de fiyat yeniden 60.000 doları aştı.

Otomatik Yatırım stratejisinin en önemli avantajlarından biri, düzenli alım yapıldığı için yatırımcıların pozisyon maliyetinin yatırım süresi boyunca ortalama fiyata yakınsamasıdır. Yatırım süresi yeterince uzun olduğunda, örneğin bir yıldan fazla, ortalama maliyet genellikle çok yüksek olmayacaktır. Bunun nedeni, kripto varlıklar piyasasının genellikle "boğa piyasası kısa, ayı piyasası uzun" kuralını takip etmesidir; Bitcoin'in büyük yükseliş dönemleri genellikle çok uzun sürmez, genellikle sadece 1-3 ay kadar sürer. Bu da çoğu zaman fiyatların nispeten düşük seviyelerde olduğu anlamına gelir.

Ancak, otomatik yatırım stratejisinin de sınırlamaları vardır. Zira bu, "zamanlama yapmayan" bir yatırım yöntemi olduğundan, otomatik yatırımın herhangi bir zaman diliminde kâra geçeceğini garanti edemez. Örneğin, 2021 Aralık'tan itibaren geçen yaklaşık 5 ay boyunca, bir yıl boyunca otomatik yatırım yapan yatırımcılar zarar edebilir. Daha uç bir örnek olarak, şu anda Bitcoin'in 1000 günlük ortalaması (yaklaşık 3 yıllık otomatik yatırım maliyeti) 28000 dolar civarındadır. Eğer Bitcoin fiyatı bu seviyenin altına düşerse, son 3 yıldır otomatik yatırıma devam eden yatırımcılar zarar ile karşılaşabilir.

Bu nedenle, otomatik yatırımın temel ilkesi "uzun vadede değer kazanacak varlıkları seçmek"tir ve bir sonraki döngü zirvesini beklemek için sabırlı olmalısınız. Sadece uzun vadede değer kazanan varlıklar, zamanlamanın getirdiği riskleri telafi edebilir.

Otomatik Yatırım stratejisini benimsemek isteyen yatırımcılara, her ay veya her hafta sabit bir zaman diliminde, sabit bir miktar yatırım yapmaları önerilir. Otomatik Yatırım seçildiği için, öznel yargılardan kaçınılmalı ve kısa vadeli fiyat dalgalanmaları nedeniyle yatırım planı değiştirilmemelidir. Uzun vadede, tek seferlik alımın maliyeti en önemli faktör değildir.

Mevcut piyasa ortamı, otomatik yatırım yapmaya başlamak için iyi bir zaman olabilir. Her büyük düşüş veya 5000-10000 puanlık bir düşüş, otomatik yatırımın başlangıç noktası olarak değerlendirilebilir.