Güneydoğu Asya Bölgesinde Kripto Varlıklar Kullanım Durumu ve Risk Analizi

Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Gelişen bir piyasa olarak, bu bölge ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları açısından kendine özgü özellikler göstermektedir. Bu bölgedeki zincir üstü fon akışlarının özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı sektörlerle olan bağlantıları daha iyi anlamak amacıyla, 2020'den bugüne kadar 10,000 blockchain adresi örneğine dayanan bir analiz çalışması yakın zamanda tamamlanmıştır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar piyasası aşağıdaki belirgin özellikleri göstermektedir:

1. Kullanıcı büyümesi hızlı: Bu bölgede genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşmasıyla birlikte şifreleme kullanıcı sayısı hızla artmakta, tahminlere göre on milyonlarca kullanıcıya ulaşmıştır.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Çok sayıda sınır ötesi işçi, Kripto Varlıklar'ı pratik bir sınır ötesi ödeme aracı olarak kullanıyor.

3. Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Ülkelerin sanal para üzerindeki düzenleyici politikaları çeşitlilik arz ediyor, çoğu bölgede net bir düzenleyici çerçeve henüz oluşmamış durumda, bu da fon akışında uyum riski yaratıyor.

Örnek Analizi ve Ana Bulgular

1. Fonların serbest dolaşım durumu

Analizler, yaklaşık %45,23'ün merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaştığını, toplamda 14,84 milyar dolar olduğunu göstermektedir. Bu, merkeziyetsiz ticaret yönteminin Güneydoğu Asya kullanıcıları için ana akım bir tercih haline geldiğini göstermektedir.

2. Kara ve gri sektörlerle ilişkisi

Araştırmalar, 110 milyon dolardan fazla fonun doğrudan kara ve gri sektörle ilgili adreslere aktığını ve bunun %12'nin üzerinde bir paya sahip olduğunu göstermiştir. Daha ileri izleme ile, birçok işlem aracılığıyla bazı adreslerin kara ve gri sektörle dolaylı bağlantılar kurduğu ve bu nedenle kara ve gri sektörle ilişkili riskli adreslerin oranının %16.82'ye yükseldiği tespit edilmiştir. Bu, milyonlarca Güneydoğu Asya kripto kullanıcısının doğrudan veya dolaylı olarak kara ve gri sektörle fon alışverişi riski altında olabileceği anlamına geliyor.

Kara ve Gri Sektör Fon Akışları ve Risk Analizi

1. Kara gri sanayi adres türü

Araştırma, kara ve gri sanayilerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır. Başlıca yüksek riskli kategoriler şunlardır:

• Karıştırma Hizmeti: Fon akışını anonimleştirmek için kullanılır
• Kara Borsa: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şeması vb. ile ilgili

Bu yüksek riskli adres türleri, 240'tan fazla belirli kara ve gri sektör varlığı ile ilgilidir.

2. Yüksek riskli fon akış fenomeni

Analiz sonuçları gösteriyor:

• 10 milyon dolardan fazla fon doğrudan yer altı para transferi ile ilgili adreslere akıyor, işlem sıklığı binlerce kez toplandı.
• Yaklaşık 11 milyon dolarlık fon, çevrimiçi kumar platformlarına akıyor.
• 22 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu veriler, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koyuyor, Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, yasadışı fon transferi ve kara para aklama faaliyetlerini kolaylaştırıyor.

Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu

1. Yaptırım uygulanmış platformların fon akış oranı

Kara ve gri sektörle doğrudan bağlantılı fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yeraltı döviz bürolarına akanların iki katı ve toplam değer 55 milyon dolardan fazla, bu da yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı

Sık kullanılan bir karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon doların üzerinde fon almıştır ve bu, tüm yaptırım uygulanan platformlara yapılan fon akışlarının %97,84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, bu platform 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım uygulanan varlıklar listesine alındığından beri, işlem hacmi belirgin bir şekilde azalmıştır ve bu durum, yaptırımların fon akışları üzerindeki etkili kısıtlama etkisini göstermektedir.

Makro Risk Analizi ve Nedenlerin Tartışılması

1. Kripto Varlıklar anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonim özelliği, yasadışı fonların zincir üzerinde akışını zorlaştırır; teknik araçlarla riskli adresler işaretlenmiş olsa bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi tekniklerle akışını gizleyebilir.

2. Düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerindeki Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterince gelişmemiştir, bu da fonların sınır ötesi akış riskinin artmasına neden olmaktadır. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır.

3. Sosyoekonomik çevre: Bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin-fakir farkı büyük, bu durum suçluların hedef bölgesi haline geliyor.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsa, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformların, teknik ve mimari olarak işlem risklerini etkili bir şekilde izlemeleri zordur. Merkeziyetsiz platformlar, işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle, kötü niyetli eylemleri zamanında tanımakta zorlanmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımının yüksek güvenlik riski taşıdığını göstermektedir. Zincir üzerindeki yasa dışı fon akışları riskini azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:

1. Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Tamamlayıcı şifreleme politikalarının oluşturulması ve uygulanması, uluslararası işbirliği ile blok zincirindeki yasa dışı finansal faaliyetlerle mücadele.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Dolandırıcılık karşıtı eğitim çalışmalarını artırarak, kullanıcıların kara ve gri sektör fonlarını tanıma ve önleme bilincini güçlendirmek.

3. Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi yöntemleri kullanarak yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak.

4. Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: İlgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.

Güneydoğu Asya, kripto varlıkların gelişimi açısından en büyük potansiyele sahip bölgelerden biri olarak, gelecekte hala sermaye akışı riskleriyle karşılaşacaktır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı sermaye akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.