BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun

Bitcoin'in finansal piyasalardaki konumunun giderek güçlenmesiyle, BTCFi( Bitcoin finans) alanı hızla kripto para inovasyonunun ön cephesi haline geliyor. BTCFi, Bitcoin tabanlı finansal hizmetlerin bir dizi kapsamaktadır; bunlar arasında borç verme, staking, ticaret ve türev ürünler bulunmaktadır. Bu makalede, BTCFi'nin çeşitli anahtar alanları derinlemesine incelenmekte; stablecoin'ler, borç verme hizmetleri, staking hizmetleri, yeniden staking hizmetleri ve merkezi ile merkeziyetsiz finansın birleşimi ele alınmaktadır.

BTCFi Yarışması Genel Görünümü

BTCFi, Bitcoin etrafında dönen bir dizi finansal faaliyetle hareketli bir Bitcoin bankası gibidir. Verilere göre, 2030 yılına kadar BTCFi pazarının büyüklüğü 1.2 trilyon dolara ulaşacaktır. Son on yılda, BTCFi pazarı belirgin bir büyüme potansiyeli göstermiştir, giderek daha fazla kurumun katılımını çekmiş, pazara daha yüksek bir tanınırlık ve güven kazandırmıştır.

BTCFi alanı segmentasyonu

1. Stablecoin stabil coin yarışı

Stablecoin, genellikle fiat para birimleri veya diğer değerli varlıklarla ilişkilendirilmiş, istikrarlı bir değer korumayı amaçlayan bir kripto para birimidir. BTC ekosisteminde, dikkat çekici olan stablecoin projeleri genellikle merkeziyetsiz stablecoinlerdir.

Ana projeler şunlardır:

• Bitsmiley Protocol: BTC ekosisteminin ilk yerel stabilcoin projesi
• Bamk.fi(NUSD):Bitcoin L1 üzerindeki sentetik dolar
• Yala Labs: Aşırı Teminatlı Stabilcoin $YU
• BTU: Bitcoin ekosisteminde ilk merkeziyetsiz stabilcoin projesi
• Satoshi Protokolü: BTC ekosisteminin ilk CDP stabilcoin protokolü

2. Lending alanı

Bitcoin kredisi, Bitcoin'i teminat olarak kullanarak kredi almak veya Bitcoin'i ödünç vererek faiz kazanmak için bir finansal hizmettir.

Ana projeler şunlardır:

• Liquidium: Bitcoin üzerinde çalışan P2P kredi protokolü
• Shell Finance: BTC L1 tabanlı stablecoin protokolü

3. Staking yarışması

Stake etme, genellikle güvenli ve istikrarlı bir gelir sağlama özelliği ile tanınır. Şu anda, stake etmenin ortak güvenlik kavramı, modüler alanlara yeni bir boyut kazandırıyor.

Ana projeler:

• Babylon: Bitcoin staking protokolü, Bitcoin ana ağı üzerinde Bitcoin'i kilitleyerek diğer POS tüketim zincirlerine güvenlik sağlamayı mümkün kılar.

4. Restaking pisti

ReStaking, likit stake edilmiş token varlıklarının, diğer ağlarda ve blok zincirlerinde doğrulayıcılara stake edilmesi için kullanılmasıdır; bu sayede daha fazla kazanç elde edilir.

Ana projeler şunlardır:

• Chakra: Yenilikçi modüler ödeme altyapısı
• Bedrock: Çoklu Varlık Likidite Yeniden Teminat Protokolü
• Lorenzo protocol: Babylon tabanlı BTC likidite finans katmanı

5. Merkeziyetsiz Yönetim

Son zamanlarda wBTC'nin arkasındaki BitGO, wBTC kontrolünü devretme duyurusunu yaptı ve bu durum, WBTC'nin güvenliği üzerine piyasa tartışmalarını tetikledi. İlgili projeler arasında tBTC, FBTC, dlcBTC gibi projeler bulunmaktadır.

6. CeDeFi

CeDeFi, merkezi finans ve merkeziyetsiz finans özelliklerini birleştiren bir finansal hizmettir.

Ana projeler şunlardır:

• Solv Protocol: Birleşik Bitcoin Likidite Matrisi
• Bouncebit: BTC Restaking ağı, CeDeFi ürün tasarımı ile
• Lorenzo protokolü: Babylon tabanlı BTC likidite finans katmanı

7. DEX AMM Takas

Bitcoin ekosistemindeki DEX gelişimi nispeten geride kalmıştır, başlıca projeler şunlardır:

• Bitflow: Sürdürülebilir BTC getirisinde odaklanıyor
• Dotswap: Bitcoin ana ağına ait yerel AMM DEX
• Unisat AMM Swap: Ordinals ve brc-20 cüzdan uygulamalarına odaklanıyor

Farklı Varlık Sınıflarının Karşılaştırması

BTCFi, ETHFi ve SOLFi'yi güvenlik, getiri oranı ve ekosistem zenginliği açısından karşılaştırma:

1. Güvenlik: BTC ekosisteminin "güvenlik" konusuna olan ilgisi diğer ekosistemlerden çok daha yüksektir. ETH ve SOL PoS blok zincirlerine aittir ve bazı potansiyel güvenlik riskleri bulunmaktadır.

2. Getiri oranı: BTCFi, ETHFi ve SOLFi'ye kıyasla daha büyük bir potansiyele sahip, çünkü son iki, TVL'nin patlayıcı büyüme ilk aşamasını geride bıraktı, oysa BTCFi hala bir mavi okyanus.

3. Ekosistem Zenginliği: ETH ekosistemi en zengin, SOL ikinci sırada, BTC ekosistemi patlama döneminde, birçok proje sürekli olarak ortaya çıkıyor.

Sonuç

BTCFi, kripto finans alanındaki yenilikçi motor olarak, Bitcoin ağını daha yüksek düzeyde finansal uygulamalara ve küresel katılıma yönlendirmeye devam edecektir. Teknolojik ilerlemeler ve pazarın genişlemesi ile BTCFi, geleneksel finans ile kripto para dünyası arasında bir köprü olmayı umuyor ve küresel kullanıcılara daha zengin, güvenli ve verimli finansal hizmetler sunmayı hedefliyor.