Banka Forex İşlemleri Sorumluluk Muafiyeti Düzenlemeleri Üzerine Derinlemesine İnceleme: Kuralları ve Yetki Sorumluluklarını Açıklamak

12 Aralık 26'da yayınlanan "Banka Forex İşlemleri Sorumluluk Reddi Düzenlemeleri (Deneme Uygulaması)" forex iş alanında belirgin düzenlemeler getirmiştir, aşırı denetimi önlemek ve finansal istikrar düzenini korumak amacıyla. Bu düzenleme sadece bankaların günlük operasyonlarıyla ilgili değil, aynı zamanda her bir traderın çıkarlarıyla da yakından ilişkilidir. Gelin, bu düzenlemenin önemli anlamı ve ana noktaları hakkında derinlemesine bilgi edinelim.

Bankanın Temel Yükümlülükleri

1. Görevini Yerine Getirme Yükümlülüğü: Bankalar, forex işlemleri süresince "müşteriyi tanıma, işlemi anlama, özen yükümlülüğü" görevlerini yerine getirmeli ve etkili risk yönetimi önlemleri uygulamalıdır.

2. Düzenlemelere Uygunluk Denetim Yükümlülüğü: Müşterinin forex hesabı, fon alım satımı, döviz alım satımı gibi işlemlerinin uygunluk denetimini yapmak ve döviz yönetmeliklerine sıkı bir şekilde uymak.

3. İzleme raporu yükümlülüğü: Forex kolaylaştırma politikası uygulanırken, işlem risklerini izlemek, potansiyel ihlal risklerini zamanında tespit etmek ve forex yönetim birimlerine bildirmek.

4. Uluslararası kurallara ve raporlama yükümlülüklerine uyma: Sınır ötesi işlemlerin uluslararası geçerli kurallarına uymak ve ihlal riski tespit edildiğinde zamanında rapor vermek.

5. İtiraz değerlendirme iş birliği yükümlülüğü: Forex bürosu, şüpheli ihlalleri araştırırken, zamanında itiraz formunu ve ilgili kanıtları doldurup geri bildirerek araştırmaya aktif olarak iş birliği yapmalıdır.

Yerine Getirilmemiş Yükümlülüklerin Sonuçları

Bankalar, belirlenen yükümlülükleri yerine getirmediklerinde, bunlar arasında idari cezaların da bulunduğu hukuki sorumluluklarla karşılaşacaklardır. Bu sorumluluklar, "Çin Halk Cumhuriyeti İdari Cezalar Yasası" ve "Çin Halk Cumhuriyeti Forex Yönetmeliği"ne dayanmaktadır.

Yüksek Riskli İşlem Davranışları

Bankaların odaklandığı riskli işlemler şunlardır:

• Sahte ticaret, sahte yatırım ve finansman şüphesi
• Yeraltı döviz bürosu etkinliği
• Sınır ötesi kumar
• İhracat iadesi dolandırıcılığı
• Sanal para yasadışı sınır ötesi finansal etkinlikler

Sanal para ticaretinde, yüksek frekanslı ve yüksek riskli tipik ticaret özellikleri şunlardır:

• Sık sık para yatırma, çekme ve dalgalı işlem yapma
• Fon akış yolu karmaşık
• Büyük meblağlar ile para transferi veya fon bölme işlemleri
• Fon kaynakları ve kullanımları eşleşmiyor
• Fon akışları birden fazla platforma veya hesaba

Riskli işlemci olarak kolayca tanınan gruplar

1. Sık sık arbitraj yapanlar: USDT taşımacılığı ile arbitraj yapan kişiler.

2. Anonim Trader: Karmaşık ticaret yollarını kullanarak fon akışını gizleyen kişiler.

3. Fon işlemleri anormal olanlar: Hesap fonlarının sık sık büyük miktarlarda giriş çıkışı yapan ve kişisel ekonomik durumu ile çelişen kripto para katılımcıları.

Bankanın inceleme kapasitesini aşan durumlar

1. Teknoloji ve kaynak sınırlamaları: Örneğin, sanal para ticareti büyük miktarda anonim yurt dışı cüzdan adresi içeriyorsa veya merkeziyetsiz ticaret platformlarında sık sık işlem yapılıyorsa.

2. Düzenlemeler ve Bilgi Şeffaflığı: İşlemler, çeşitli düzenleyici politikaların farklı olduğu ülkeler ve bölgelerle ilgilidir veya işlem platformu eksiksiz ve doğru işlem kayıtları sağlamaz.

3. İşlem anormal derecede karmaşık: Fon akış modeli son derece karmaşık olup, birden fazla karıştırma işlemi veya birden fazla "kâğıt" şirket hesabı aracılığıyla para transferi gibi durumlar içermektedir.

Uluslararası kurallar ile ulusal düzenlemelerin çelişmesi durumunda yapılacaklar

Bankalar genellikle yerel düzenlemeleri öncelikli olarak takip eder. İşlemciler için, yerel mevzuat ve politikaları tam olarak anlamak önemlidir; aksi takdirde, kuralların çatışması nedeniyle çıkarlarının zarar görmesi riski vardır. Aynı zamanda, uluslararası kurallara göre mümkün olan bazı işlemler, yerel uyum gereklilikleri nedeniyle bankalar tarafından reddedilebilir.

Banka Şikayetinde İşlemcilerin Rolü

1. Araştırmaya yardımcı olun: İşle ilgili belgeleri, örneğin ticaret sözleşmeleri, para akış kayıtları gibi sağlamanız gerekebilir.

2. Potansiyel Sorumluluk İlişkisi: Kanıt sunarken dikkatli olunmalı ve gerçeği yansıtmalıdır. Yanlış belgeler sunulması, bankanın itirazını etkileyebilir ve hatta kişinin soruşturulmasına yol açabilir.

3. Risk değerlendirmesi: Normal uyumlu ticaret yapan bir tüccar, kanıtları gerçeğe uygun bir şekilde sunduğunda genellikle riski artırmaz. Ancak, eğer zaten bir ihlal varsa, kanıt sunmak ihlali açığa çıkarabilir.

Sonuç olarak, yatırımcılar bankaya yapılan şikayet sürecinde dikkatli olmalı, kanıtları doğru bir şekilde sunarak hem kendi hem de bankanın yasal haklarını korumalıdır.