Stablecoin eyewash "Xinkangjia": 2 milyon kurbanın 13 milyar yuanlık kabusu

"Zeka ile servet birbirini dengelemelidir, ben sadece size ait olmayan kısmı aldım. Umarım bana minnettar olursunuz ve bu dersi unutmazsınız."

Bu alaycı mesaj, 2 milyon "Xin Kang Jia" kurbanının kalbini derinlemesine yaralayan bir bıçak gibidir.

"Xin Kang Jia" stabilcoini bir örtü olarak kullanarak Dubai borsasının arkasına sığınmakta, Orta Doğu sermayesiyle bağlantılı olduklarını ve büyük enerji şirketleriyle stratejik ortaklıklar kurduklarını iddia etmektedir. "Ana para garantili yüksek faiz" cazip vaadlerini kullanarak, birçok üçüncü ve dördüncü kademe şehirdeki orta yaşlı ve yaşlı bireyleri yatırım yapmaya çekmiş ve sonunda bu kişilerin mali zorluklara düşmesine neden olmuştur.

Şimdi, platformdan para çekilemiyor, ana şüpheli yurt dışına kaçtı. Platform çökmeden 48 saat önce, yaklaşık 1.8 milyar USDT'lik büyük bir miktar üç yeni kripto cüzdan adresine parça parça transfer edildi.

Boş Şirketten "Askeri" Piramide: Xinkangjia Nasıl Bir Milyon Kurbanı Kandırdı?

2021 Mart ayında, üç kişi isim kombinasyonuyla bir büyük veri hizmetleri şirketi kurdular, kayıtlı sermaye 30 milyon yuan olmasına rağmen, aslında tipik bir boş şirketti, gerçek bir sermaye yoktu ve sosyal güvenlik personeli de yoktu.

Ancak, bu sahte şirket kısa sürede göz alıcı bir kimliğe büründü. Mayıs 2023'te, şirket büyük bir enerji şirketinin platformu adı altında faaliyet göstermeye başladı ve Eylül'de "DGCX Xin Kang Jia Verileri" olarak yeniden adlandırıldı; kendisini bir uluslararası emtia borsasının Çin resmi şubesi olarak tanıttı. Günde %2 kazanç sağlayabileceklerini iddia ederek çok sayıda yatırımcı çektiler.

Üyeler, özel uygulamayı indirdikten sonra "öğretmen" rehberliğinde simülasyon ticareti yapacaklar ve piyasa trendlerini tahmin edecekler. Görünüşte normal bir ticaret, aslında arka planda veriler serbestçe manipüle edilebilir.

Bu platform, fon giriş ve çıkış kanalı olarak belirli bir stablecoin kullanmaktadır ve iç işlemler de buna göre fiyatlandırılmaktadır. Üyelerin, fiat para birimlerini stablecoin'e çevirip ardından platform hesaplarına aktarmaları gerekmektedir.

Bu eyewash, askeri benzeri bir piramit yapısı da kullanıyor. Ülke dört büyük "savaş bölgesi"ne ayrılmış, tanıtım personeli rütbe atlayarak yükseliyor. Belirli bir sayıda insan kaydetmek, yükselmek ve ilgili komisyonu almak için yeterli. En büyük bölge ekibinin üye sayısı 150.000'e ulaşıyor ve büyük bir piramit ağı oluşturuyor.

Aslında, Ekim 2024'te bazı bölgeler, bu platformun yasal yeterlilikten yoksun olduğunu belirten risk uyarıları yayınladı. Ancak çoğu kullanıcı, yüksek kar hayallerine dalmış durumda. Birçok eyalet ardı ardına uyarılar yayınlayana kadar, platform hatalarını göstermeye başlamadı.

Mayıs 2025'te, platformun para çekme ücreti aniden iki katına çıktı, büyük para çekme işlemleri uzun süre beklemek zorunda kaldı. 26 Haziran'da, platform tamamen para çekme kanalını kapattı, sistem çöktü ve milyonlarca yatırımcının fonları tamamen donduruldu.

Şu anda, birçok bölgede polis soruşturma başlattı, 37 ekip lideri tutuklandı ve olaya karışan 1.2 milyar yuan'dan fazla para donduruldu.

Başlangıçtaki sahte kimlik ve kaçış

"Xin Kang Jia"nın arka plandaki sorumlusunun dışarıda "Wall Street Finans Doktoru" ve "büyük bir enerji şirketinin üst düzey yöneticisi" imajı oluşturduğu, petrol piyasası trendlerini doğru bir şekilde tahmin ettiğini iddia ederek profesyonel ve otoriter bir finans uzmanı imajı yaratmaya çalıştığı.

Ancak, platformun tekrar tekrar kullandığı fotoğraflar aslında başkalarının imajını izinsiz kullanmakta olup, görüntüdeki kişi bir Hong Kong internet blog yazarıdır ve bu yazar sosyal medyada bu olayla hiçbir ilgisi olmadığını açıklamıştır.

Söylentilere göre, bu planlayıcı yıllar önce bir piramit satış faaliyetinde yer aldı. On yıl önce, büyük bir piramit satış organizasyonunda bölgesel tanıtım sorumlusuydu. Bu organizasyon 2018 yılında büyük ölçekli bir yasadışı piramit satış vakası olarak nitelendirildi ve vakada 330 milyar yuanı aşan bir tutar ile 5 milyondan fazla üye yer aldı.

Ekim 2024'te, baş aktör eyewash'ın çöküşünün yakın olduğunu hissetti. Bir Karayip adası pasaportunu yatırım yoluyla edindi; bu pasaport 160'tan fazla ülke ve bölge için vizesiz seyahat imkanı sunuyor. Şu anda yurtdışına kaçtı ve nerede olduğu bilinmiyor.

"Xin Kang Jia"nın çöküşü, milyonlarca aileye büyük ekonomik kayıplar ve psikolojik travmalar getirdi.

Bu dava tipik bir "Ponzi oyunu + piramit satış + sınır ötesi kara para aklama" karmaşık finansal dolandırıcılık örneğidir, ancak daha dikkat çekici olanı yönteminin "geliştirilmesidir": stabilcoin'leri finansal akış kanalı olarak kapsamlı bir şekilde kullanarak dolandırıcılığın gizliliğini ve sınır ötesi transfer verimliliğini büyük ölçüde artırmıştır.

Son zamanlarda, birçok şehir hükümeti stablecoin sorununa dikkat etmeye başladı, Hong Kong da ilgili düzenleyici yönetmelikleri çıkarmak üzere. Küresel ölçekte stablecoin düzenlemesi hız kazanıyor, ancak bu sıcak konudan faydalanan eyewash da sürekli olarak yeni yöntemler geliştiriyor.

Eyewash, biçim değiştirebilir, ancak insan doğasındaki açgözlülük ve körü körüne güven, her zaman en kolay istismar edilen zayıflıklardır.