KRİPTO SUÇ | Kenyalı Banka 500 Milyon KES Üzerinde (~$4 Milyon) Değerinde USDT Stabilcoin Aşırı Sofistike BT Sistemi İhlali ile Para Aklama Kaybetti

Büyük bir Kenyalı banka, bir grup yüklenicinin kurumun BT sistemlerini manipüle ederek yetkisiz cüzdan oluşturma ve kripto kanalları aracılığıyla fonları sızdırması sonucu 500 milyon KES'in üzerinde ( yaklaşık 4 milyon $) kaybetti.

Raporlara göre, altyapı yükseltmesiyle görevli olan yükleniciler, bankanın kart yönetim sistemine yasadışı erişim sağladı. Sanal kartlar oluşturmak ve bunları mobil cüzdanlarla bağlamak için platformu istismar ettiler; bu kartlardan fonlar, karmaşık bir dizi işlem aracılığıyla, kripto para transferleri de dahil olmak üzere, taşındı.

Ön soruşturmalar, şüphelilerin hızlı, takma adlı sınır ötesi transferleri kolaylaştırma rolüyle bilinen popüler bir dolara bağlı stablecoin olan Tether (USDT) içeren artık tanıdık bir aklama yöntemini kullandığını göstermektedir. Çalınan paranın kriptoya dönüştürüldüğü ve yurtdışı cüzdanlara gönderildiği düşünülmektedir; bu da izlenmesini ve geri kazanılmasını son derece zorlaştırmaktadır.

Bu durum, USDT'nin yasadışı fonların izini gizlemek için giderek daha fazla kullanıldığı Kenya ve ötesinde artan bir eğilimi yansıtmaktadır.

Son aylarda, BitKE, Tether'in Kenya'daki hükümet karşıtı protestolar sırasında aktif olarak nasıl kullanıldığını, aktivistlere destek vermek ve lojistiği finanse etmek için resmi bankacılık kanallarını atlayarak rapor etti. Bu tür bir kullanım, stablecoin'lerin erişim sağlama konusundaki faydasını gösterirken, aynı zamanda kripto araçlarının çift taraflı kullanım doğasını vurgulamaktadır – hem güçlendirme hem de kötüye kullanım potansiyeli sunmaktadır.

Suç Araştırmaları Daire Başkanlığı (DCI), kapsamlı bir soruşturma başlattı ve suçluların bıraktığı dijital izi takip etmek için bankanın iç güvenlik ekibi ve siber güvenlik uzmanlarıyla çalışıyor. Tutuklamaların yakın olduğu bildiriliyor.

Bu ihlal, Kenya bankalarının güvenlik protokolleri hakkında ciddi sorular gündeme getiriyor, özellikle de giderek fintech ve mobil cüzdan hizmetlerini entegre ettikçe. Ayrıca, bölgedeki kripto ile ilgili işlemlerin daha güçlü bir denetim gereksinimini vurgulamaktadır, özellikle de Afrika genelinde USDT gibi stablecoin'lerin siber suç, dolandırıcılık ve hatta terör finansmanı ile bağlantılı olduğuna dair önceki raporlar ışığında.

2024'te, Finansal İstihbarat Merkezi (FIC) birkaç sanal varlık hizmet sağlayıcısını (VASPs), karanlık ağ alımları ve yüksek riskli yargı alanlarıyla bağlantılı işlemleri kolaylaştırdığı için işaretledi ve kötü düzenlenmiş dijital varlıkların risklerini vurgulamaya devam etti.

Kenya, Sermaye Piyasaları ( Değişiklik ) Yasası'nı yürürlüğe koyarken ve sanal varlıkları düzenlerken, bu son olay, politika yapıcılar ve finansal kurumlar için gelişen siber tehditlere karşı risk temelli kontrol ve teknik korumaları önceliklendirmeleri gerektiği konusunda bir uyanış çağrısı olabilir.

Kenya'daki gelişen kripto suçları ve düzenleyici alanına dair daha derin içgörüler için BitKE'yi takipte kalın.

WhatsApp kanalımıza buradan katılın.

_________________________________