Финансовые гиганты исследуют новые области Web3: возможности и вызовы токенизации активов

Недавно на одном из знаковых мероприятий, посвященных Web3, руководитель одной из управляющих компаний и эксперты отрасли провели углубленное обсуждение будущих тенденций технологии блокчейн, цифровых активов и токенизации реальных активов (RWA). Этот диалог привлек внимание множества специалистов из Web2 и Web3, что в полной мере отражает высокую значимость сектора RWA для индустрии.

Возможности для традиционных финансовых учреждений в Web3

С переходом технологии блокчейн от проверки концепции к реальным применениям, все больше традиционных финансовых учреждений начинают обращать внимание на токенизацию активов, прозрачность и эффективный оборот. Управляющая компания, принадлежащая крупной страховой компании, выпустила токенизированный фонд денежного рынка в долларах США и выбрала соответствующую платформу блокчейн в качестве технической поддержки. В первый день выхода на рынок объем подписки достиг 100 миллионов долларов, что не только является инновацией продукта, но и служит важным сигналом для развития отрасли.

Для традиционных финансовых учреждений вход в сферу RWA является естественным выбором. Эта страховая управляющая компания получила лицензию от соответствующих регуляторов еще два года назад и выпустила несколько фондов криптовалют. Они считают, что токенизация активов из реального мира и их интеграция в экосистему Web3 не только заполнят рыночную нишу, но и принесут более стабильную ценностную основу для мира Web3, способствуя более здоровому развитию отрасли.

Проблемы, с которыми сталкиваются традиционные учреждения при трансформации

Однако вход традиционных финансовых учреждений в сферу Web3 не проходит гладко. Эксперты сравнивают этот процесс с "поворотом слона", который сталкивается с множеством реальных препятствий. Одним из основных вызовов является то, как сохранить высокие стандарты традиционной финансовой системы в новой технологической среде.

Некоторые высокопоставленные руководители управляющих компаний заявили, что они хотят перенести накопленный за десятилетия опыт и стандарты традиционных финансов в управление активами Web3, особенно в области безопасности, управления рисками и соблюдения норм, чтобы установить стандарты, сопоставимые с традиционными фондами. Однако текущая инфраструктура Web3 еще далеко не成熟: от хранения активов до банковских интерфейсов и административных услуг фонда многие этапы все еще находятся в стадии экспериментов.

Тем не менее, эта компания уже смогла достичь стандартов традиционных фондов на уровне 70%-80%, что является довольно высоким уровнем стандартов в отрасли. Они верят, что с постоянным улучшением инфраструктуры в будущем появится возможность进一步提高 этот показатель и достичь глубокой интеграции традиционных финансов и Web3.

! Беседа у камина: HashKey Chain и CPIC Hong Kong изучают путь токенизации активов RWA

Практический путь токенизации активов

При выборе подходящего типа активов для токенизации компания в настоящее время сосредоточена на финансовых активах, а не на физических активах. Это связано с тем, что обеспечение сильной связи между токеном и основным активом является основным и наиболее сложным этапом процесса токенизации. Финансовые активы, особенно стандартизированные доли фондов, юридически легче обеспечивают связь между токеном и основным активом, а также упрощают регулирование и хранение.

Кроме того, основная ценность токенизации активов заключается в снижении инвестиционного порога, расширении круга инвесторов, а также повышении эффективности сделок и снижении затрат. Если токенизация не сможет обеспечить значительные улучшения в ликвидности, эффективности или безопасности, то она теряет смысл своего существования. Поэтому при продвижении токенизации активов первоочередным должно быть рассмотрение "почему это делать", а затем уже "что делать" и "как это делать".

Рекомендации для традиционных финансовых учреждений

Для традиционных финансовых учреждений, которые рассматривают возможность входа в сферу Web3, эксперты отрасли предлагают следующие рекомендации:

1. Осознать, что RWA является трендовой и высоко определенной областью, которая связывает активы реального мира с инфраструктурой на блокчейне.

2. В организационной структуре создать специализированную группу инноваций или бизнес-единицу Web3.

3. Резервировать комплексные кадры, которые понимают как финансы, так и механизмы блокчейна.

4. При выборе технологии выбирайте надежные, безопасные и соответствующие требованиям партнерские платформы, не обязательно строить все самостоятельно.

С увеличением числа традиционных учреждений, присоединяющихся к делу, можно ожидать, что экосистема RWA будет постепенно формироваться и созревать. В будущем мы надеемся увидеть, как больше традиционных финансовых активов будет эффективно циркулировать через блокчейн, что поможет отрасли Web3 перейти от исследования к настоящему зрелому состоянию.

! Беседа у камина: HashKey Chain изучает токенизацию активов RWA с помощью CPIC Hong Kong