Libeara: Инновационный пионер токенизации реальных активов

В глобальной финансовой сфере токенизация быстро переходит от концепции к практике и становится популярной темой. Как криптооригинальные учреждения, так и традиционные финансовые гиганты исследуют, как в рамках соблюдения законодательства реализовать цифровизацию, токенизацию и глобализацию активов реального мира (RWA). Этот бум цепочных активов отражает глубокую потребность глобального капитального рынка в эффективности, прозрачности и круглосуточной ликвидности.

В этом контексте Libeara, как инновационная платформа, осуществляет токенизацию в регулируемой и институционально ориентированной манере. В отличие от многих традиционных финансовых учреждений, которые все еще находятся на стадии пилотирования, Libeara накопила практический опыт, реализуя реальные проекты. В то же время она отличается от некоторых криптоинститутов, которые следуют агрессивному пути, ориентированному на технологии, и больше акцентирует внимание на соблюдении норм, безопасности и адаптации на уровне институций.

Ускорение токенизации RWA, три основных продукта прокладывают путь к блокчейну

Превращение активов реального мира (RWA) в токены на блокчейне ускоряет проникновение на основные рынки. Данные показывают, что общая стоимость активов RWA на блокчейне в мире превысила 25,5 миллиарда долларов, увеличившись почти на 56% с начала года, охватывая такие классы активов, как государственные облигации США, недвижимость, частное кредитование, сырьевые товары и акции. Это указывает на то, что блокчейновые финансы больше не ограничиваются только криптоактивами; традиционный финансовый рынок испытывает все более сильный спрос на более эффективную, прозрачную, программируемую и совместимую финансовую инфраструктуру.

В настоящее время выпуск и хранение традиционных финансовых активов все еще сильно зависят от централизованных институтов. Хотя у них есть преимущества в соблюдении норм и безопасности, они сталкиваются с такими проблемами, как сложные процессы выпуска, высокие барьеры для участия, высокие затраты и острова данных. Для решения этих проблем Libeara предлагает три основные продуктовые линии: Bravo, Delta и Tango, создавая высоко соответствующие и эффективные решения для выпуска и управления на блокчейне для основных классов активов, таких как облигации, фонды и ценные бумаги, ускоряя процесс токенизации традиционных активов.

Bravo: Платформа для первичной токенизации государственных облигаций и долговых бумаг

Bravo разработан специально для национальных финансовых институтов и поддерживает выпуск, торговлю и управление государственными облигациями и суверенным долгом непосредственно на блокчейне, повышая доступность, прозрачность и устойчивость финансовой системы к рискам.

Поддерживая выпуск мелких номиналов и кошельки на блокчейне, Bravo устранила барьеры для входа в традиционный рынок, способствуя демократизации долгов. Это позволяет правительствам напрямую выпускать, обращать и погашать на блокчейне, автоматически исполняя через смарт-контракты, что повышает эффективность и прозрачность.

Bravo также поддерживает токенизацию местных облигаций, что помогает развивающимся странам уменьшить зависимость от долларового долга и повысить устойчивость к рискам. Кроме того, платформа предлагает гибкие возможности проектирования долговых продуктов, поддерживает программируемые долговые инструменты для удовлетворения разнообразных потребностей.

Более важно то, что Bravo внедряет механизм прямого владения токенами на нативной цепочке, активы непосредственно принадлежат инвесторам, исключая риски посреднического хранения и точечного сбоя, а данные прозрачны и могут быть проверены, что значительно повышает устойчивость системы.

Delta: услуги токенизации управляющего фондом с регулированием

Delta позволяет управляющим фондами, находящимся под регулированием, осуществлять выпуск и управление долями фондов на блокчейне, поддерживая токенизацию долей фондов любого номинала, что значительно снижает инвестиционный порог. Эти токенизированные доли могут свободно передаваться между квалифицированными инвесторами, преодолевая традиционные ограничения ликвидности фондовых инвестиций.

Платформа поддерживает управление фондами с различными классами активов и в разных юрисдикциях, удовлетворяя разнообразные инвестиционные потребности. Инвесторы могут удобно совершать подписку, выкуп и передачу долей фонда на платформе Delta, что значительно повышает пользовательский опыт и операционную эффективность.

Delta удовлетворяет различные потребности крипто-нативных инвесторов и традиционных инвесторов, совместив традиционные финансы и децентрализованные финансы.

Tango：Универсальная платформа для выпуска токенов секьюритизованных активов

Tango — это универсальная платформа для выпуска Токенов, поддерживающая множество классов активов, которая позволяет токенизировать различные реальные активы, такие как ценные бумаги, товары, медиа и др. Она поддерживает несколько блокчейн-сетей, обеспечивая совместимость технологий и гибкость.

В то же время Tango интегрировала функции KYC и AML, а также технологии уровня банка, внутренние контрольные системы, управление рисками и стандарты соблюдения, чтобы гарантировать, что все токенизированные проекты соответствуют нормативным и юридическим требованиям.

Токенизация бизнес-опыт богат

Libeara активно переводит токенизацию из концепции в практическую плоскость. Благодаря гибкой адаптации к различным требованиям регулирования и рыночным потребностям стран и учреждений, Libeara уже прошла практическую проверку и оптимизацию в национальных проектах таких стран, как Сингапур, Гонконг, Гана и Филиппины, охватывающих различные виды активов, включая публичные и частные размещения, суверенные долговые обязательства и цифровые валюты центральных банков, предоставляя глобальному рынку воспроизводимые и проверяемые технические парадигмы.

Например, фонд ULTRA - это токенизированный фонд краткосрочных государственных облигаций США, запущенный совместно с партнерами для квалифицированных и институциональных инвесторов, получивший высокие рейтинги от нескольких учреждений. В последнее время несколько блокчейн-платформ объявили о сотрудничестве с Libeara для расширения доступа к фонду ULTRA.

Libeara также сотрудничает с ведущими государственными инвестиционными фондами страны для запуска первого токенизированного фонда в Гонконге, ориентированного на розничных инвесторов. Этот фонд реализует токенизацию через Libeara, предлагая инвесторам инновационные инвестиционные инструменты на основе блокчейна с доходом в гонконгских долларах.

Кроме того, Libeara участвует в нескольких проектах по строительству финансовой инфраструктуры на уровне стран, таких как хакатон CBDC Центрального банка Ганы, проект Ensemble Управления денежного обращения Гонконга, первый проект токенизированных розничных облигаций на Филиппинах, а также проект зеленого финансирования в сотрудничестве с Управлением денежного обращения Гонконга и Центром инноваций Банка международных расчетов.

стремится создать RWA "супербезопасный автомобиль"

Libeara была основана в январе 2023 года и имеет штаб-квартиру в Сингапуре. Она стремится использовать технологии блокчейн для продвижения токенизации государственных облигаций и фондов, разрушая трения и барьеры традиционных капиталовложений и открывая ранее недоступные инвестиционные каналы.

Основная команда компании объединяет ведущих экспертов в области традиционных финансов, технологий блокчейн и соблюдения нормативных требований. Основатель и генеральный директор имеет более 20 лет богатого опыта на капитальных рынках и имеет глубокое понимание неэффективных процессов и проблем традиционного финансового рынка. Этот опыт стал основой для создания Libeara, что позволяет находить баланс между технологическими инновациями и финансовой безопасностью.

Libeara подчеркивает, что токенизация не только упрощает неэффективные этапы, но и переопределяет взаимодействие инвесторов с активами. С помощью технологии блокчейн Libeara усиливает передаваемость инвестиций, позволяя активам циркулировать между инвесторами в режиме Peer-to-Peer, что значительно повышает гибкость.

Цель компании заключается в создании "супер безопасного автомобиля", который будет безопасно передвигаться по цифровым高速公路м современного финансового рынка. Услуга Libeara направлена на крипто-богатых держателей, желающих участвовать в инвестициях традиционных капиталов. Компания считает, что для преодоления когнитивных барьеров, с которыми сталкивается блокчейн в традиционных финансах, нужны не только передовые технологии, но и мощная регуляторная база.

Смотря в будущее, право распределения богатства будет переходить от крупных финансовых учреждений к индивидуумам. Токенизация сыграет ключевую роль в этом процессе, сохраняя стабильность и структуру традиционных финансов, а также удовлетворяя потребности современных инвесторов в гибкости и автономии.