Реагирование на рыночные колебания: стратегия доходности с низким риском стейблкоинов

В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки резко колебались из-за новой тарифной политики. Трамп объявил о введении "параллельных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку в 10% и введя более высокие тарифы для определенных стран. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке, индекс S&P 500 за короткий срок потерял 5,8 трлн долларов рыночной капитализации, что стало крупнейшей недельной потерей за более чем 70 лет. Цена биткойна также колебалась в диапазоне от 80 до 90 тысяч долларов.

Председатель ФРС Джером Пауэлл заявил, что тарифы могут повысить инфляцию и подавить рост, но ФРС не будет вмешиваться в рынок снижением процентных ставок, а сосредоточит политику на долгосрочных данных. Несколько инвестиционных банков повысили прогноз вероятности рецессии в американской экономике. Как инвесторам реагировать в этой неопределенной рыночной среде?

Ниже представлены четыре продукта с низким риском доходности, основанные на стейблкоинах, которые могут быть неплохим выбором для стабильных инвестиций в нестабильные времена.

Spark Saving USDC ( Ethereum )

Пользователи могут подключить кошелек через официальный сайт и выбрать продукт Savings USDC для внесения USDC.

Источник дохода: доход от сбережений USDC в основном поступает от процентной ставки на сбережения Sky (SSR), поддерживаемой доходами от криптовалютных залоговых кредитов, инвестиций в государственные облигации США и предоставления ликвидности другим платформам. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM и вносится в хранилище SSR для получения дохода, стоимость токена sUSDC растет с накоплением дохода.

Оценка рисков: низкая. У USDC высокая стабильность, многократные аудиты снижают риски смарт-контрактов. Но следует учитывать потенциальное влияние рыночных колебаний на ликвидность.

Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)

Пользователи могут посетить официальный сайт, подключить совместимый кошелек, на странице Pools выбрать пул BYUSD/HONEY и внести два токена для обеспечения ликвидности. Полученные LP токены можно ставить в наградный фонд для заработка BGT.

Источники дохода: в основном поступают от вознаграждений BGT (3,41% APR) и торговых сборов в пуле (0,01% APR). BGT является невзаимозаменяемым治理токеном, который можно сжигать в соотношении 1:1 для получения BERA и делиться доходами от сборов основных dApp.

Оценка риска: от низкого до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, их цена относительно стабильна; риск смарт-контрактов невелик. Однако вознаграждение BGT может колебаться из-за корректировок эмиссии.

Предоставление ликвидности Uniswap V4 USDC-USDT0

Подключите кошелек через платформу Merkl и внесите USDC или USDT в продукт "Предоставление ликвидности для Uniswap V4 USDC-USDT0", чтобы обеспечить ликвидность для Uniswap V4.

Источник дохода: стимулы в виде токенов UNI.

Оценка риска: низкий до среднего. Пул USDC/USDT является парой стейблкоинов, риск колебания цен низкий, но необходимо обращать внимание на риски смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания периода стимулов.

Эшелонный рынок USDC (Aptos)

Пользователи могут посетить официальный сайт, подключить совместимый с Aptos кошелек, выбрать пул USDC на странице Markets и внести USDC для участия в поставке.

Источники дохода: включают проценты от поставки USDC (5,35%) и награды thAPT от Thala (3,66%). thAPT является депозитным сертификатом Thala, который можно обменять 1:1 на APT.

Оценка рисков: низкий до среднего. USDC имеет высокую стабильность, но необходимо учитывать риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние платы за выкуп thAPT на доходность. Рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждений thAPT.

Резюме

В условиях текущей высокой волатильности рынка эти низкорисковые доходные продукты на основе стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно стабильный выбор. Тем не менее, инвесторы все же должны осторожно оценить свою способность к риску и полностью понять характеристики и потенциальные риски каждого продукта перед тем, как принять инвестиционное решение.