Анализ событий краха проекта 鑫慷嘉 DGCX: исследование направления средств и модели промывания глаз

26 июня 2025 года онлайн-инвестиционная платформа под названием XinKangJia DGCX внезапно закрыла все каналы вывода средств, и множество пользователей обнаружили, что их счета заморожены или обнулены, они не могут вывести свои деньги. Это событие быстро разрослось в социальных сетях, вызвав широкий интерес. Хотя официальные данные пока отсутствуют, по оценкам инвесторов, объем средств, затронутый этим инцидентом, может достигать 13 миллиардов юаней, а число пострадавших может превышать 2 миллиона человек.

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a807725f8252de081ed45469b1c32105.webp)

Согласно публичной информации, Xin Kang Jia с 2019 года имела признаки недостоверной рекламы. В марте 2021 года проект начал работать под названием Guizhou Xin Kang Jia Big Data Co., Ltd., но на самом деле эта компания является "пустышкой". В мае 2023 года платформа запустила так называемую DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange, утверждая, что является официальным представительством Дубайской биржи золота и товаров в Китае и заявляя о сотрудничестве с несколькими государственными предприятиями. Однако это все ложная реклама, настоящая DGCX многократно публично отрицала любое отношение к ней.

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-63d42eed110d9d69a4d7abbeb31efae0.webp)

Что касается онлайнового движения средств этого проекта, то на основе технического анализа было установлено, что проект, возможно, создал сложную многослойную финансовую структуру. В настоящее время выявлено около 800000 адресов пользователей для пополнения, объем связанных средств достигает 1,5 миллиарда долларов. Основным источником средств являются горячие кошельки централизованных бирж, которые затем распределяют средства целыми числами на множество адресов. Эти средства проходят через 1-2 уровня и поступают на адреса сбора, контролируемые платформой, а затем распределяются на другие адреса, в конечном итоге большая часть возвращается на адреса пополнения пользователей на бирже.

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dcb85803d61bf5166de85eddb82e4c45.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ef3bedf5132a3d86de5ffa45355ddb6.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2d5ee00ded6d6ee6574c0d0808519266.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2bee2489612d3c8eb8cde348f301878f.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b3af4271f069c7320c479a06ddc6c092.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-a483554b5f449263a46cb73d9e44bf)

С точки зрения модели работы, этот проект подозревается в том, что он является финансовой схемой с "пирамидами + схемой МЛМ". Он установил 9 уровневую структуру, от классного руководителя до командира, на каждом уровне есть четкие стандарты повышения и проценты возврата. Платформа также демонстрирует различные ложные интерфейсы торговли, утверждая, что предоставляет международные котировки, актуальные прибыли и убытки, в то время как все данные аккаунтов контролируются с платформенной стороны.

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d97b63d075cdcd13680a90bd0ad722a6.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d32cf40b3350c32c9bbd3b7b4e7a1d35.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e953f706b48f1c095074bfc1e7d9a4f8.webp)

Платформа обещает доходность до 2% в день и привлекает пользователей к постоянным инвестициям с помощью фраз "возврат через 3 дня, удвоение через 7 дней". Перед крахом платформа также установила многочисленные барьеры для вывода средств, включая уплату налогов, очереди и другие требования, что на самом деле направлено на предотвращение вывода средств пользователями.

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f9dd7abc0763f5b479c81bbf5ccaee81.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-85e8b759a58f3f863457c3983a03f270.webp)

Стоит отметить, что перед крахом платформы несколько местных органов полиции и финансовых регуляторов выпустили предупреждения о рисках, но из-за того, что эта платформа использовала систему приглашений и оффлайн-продвижение, всё равно продолжали поступать значительные суммы средств. В настоящее время часть ключевых сотрудников платформы была задержана, а полиция заморозила около 1,2 миллиарда юаней, связанных с делом.

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dfcaeb1099f3bb6587e2c1fb4bf5fffe.webp)

! [Крах аферы Xin Kangjia DGCX: куда ушли 13 миллиардов средств? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e154b51c50879520676f06b542d4cc43.webp)

Этот инцидент снова напоминает инвесторам о необходимости оставаться настороже, не доверять обещаниям высокой доходности и быть осторожными с различными тщательно замаскированными финансовыми мошенничествами. Любая платформа, требующая привлечения новых участников для получения прибыли, скорее всего, является финансовой пирамидой, и к ней следует относиться с высокой степенью осторожности. В сложной финансовой среде крайне важно повышать свою финансовую грамотность и сохранять рациональное мышление.