Биткойн становится новым любимцем публичных компаний, банковский сектор ускоряет принятие Криптоактивов

Инвестиции Tesla в Биткойн принесли 800 миллионов долларов прибыли всего за 10 дней, что превышает прибыль компании от производства автомобилей за более чем десять лет. В то же время компания MicroStrategy снова привлекла 1,05 миллиарда долларов через конвертируемые облигации для продолжения покупки Биткойнов. С момента прошлого года компания приобрела более 70 000 Битов.

Энтузиазм не только отражает статус Биткойна как актива-убежища на фоне глобального смягчения ликвидности, но также демонстрирует изменение отношения традиционных финансовых учреждений к Криптоактивам. В последние два года традиционная банковская сфера ускорила принятие шифрования, тем самым прокладывая путь к более широкому принятию в будущем.

Согласно статистике, в настоящее время существует 35 банков, которые дружелюбно относятся к криптоиндустрии и имеют реальные деловые отношения с криптоактивами. Из них 11 находятся в США, 10 в Швейцарии, остальные в основном распределены по финансовым центрам Европы, таким как Великобритания, Германия и Мальта. Медиана активов этих банков составляет 8,66 миллиарда долларов США, из которых 6 банков имеют активы более 2 миллиардов долларов США.

!

Лидерство США в сфере Криптоактивы обусловлено долгосрочным изучением криптоиндустрии, а также рядом административных указов, выпущенных Управлением валютного контроля (OCC) в прошлом году. Эти политики позволили криптооригинальным компаниям более тесно сотрудничать с традиционными банками.

Например, выпущенная OCC лицензия на платежи позволяет крипто-компаниям, таким как Kraken, Paxos и BitGo, преобразовывать лицензии на уровне штата в лицензии национального трастового банка. OCC также открыла путь для прямого хранения криптоактивов в банковской системе США и даже разрешила банкам в будущем использовать публичные цепочки и стабильные монеты в долларах как инфраструктуру для платежей, клиринга и расчетов.

Многие крупные банки уже начали действовать или высказали свое мнение. Один крупный банк предоставил банковские услуги лицензированной бирже в США. Другой крупнейший в мире депозитарный банк объявил, что в 2021 году запустит новый отдел по депозитарному обслуживанию цифровых валют, чтобы помочь пользователям торговать цифровыми активами, включая Криптоактивы.

Швейцария является еще одной страной, заслуживающей внимания как центр крипто-дружественных банков. В 2019 году Швейцарская финансовая комиссия (FINMA) открыла возможность для квалифицированных крипто-компаний подавать заявки на банковские лицензии и разрешила традиционным банкам участвовать в этом процессе. В том же году FINMA одобрила несколько крупных традиционных банков страны для ведения деятельности по хранению криптоактивов и выдала лицензии для банков, работающих с криптоактивами.

В Азии один из банков Сингапура запустил интегрированную платформу для выпуска, торговли и хранения цифровых активов, поддерживающую обмен различных криптоактивов на фиатные валюты.

В то же время все больше публичных компаний начинают инвестировать в Биткойн. Согласно статистике, в настоящее время 19 публичных компаний Северной Америки/Европы владеют Биткойн, а также есть несколько фондов «класса ETF», управляющих большими объемами Биткойн. Общая сумма Биткойн, принадлежащая этим учреждениям, составляет 948,720 токенов, что составляет 4.747% от общего объема Биткойн.

!

Следует отметить, что бизнес одного крупного фонда криптоактивов в 2020 году продемонстрировал взрывной рост, объем активов под управлением (AUM) увеличился почти в 50 раз. По состоянию на 20 февраля, AUM этого фонда составил 43,626 миллиарда долларов.

Рынок ожидает, что в 2021 году появится больше подобных фондов, и долгожданный биткойн ETF в США может быть запущен в этом году. Эти новые продукты могут предложить более конкурентоспособные коэффициенты управления. Например, недавно запущенный биткойн-траст имеет годовую комиссию за управление всего 1,75%, что на 0,25% ниже, чем у известного фонда.

В Канаде уже начали торговаться два биткойн-ETF, один из которых за день достиг объема торгов в 165 миллионов долларов США, что привлекло внимание международных инвесторов, включая Китай.

Для публичных компаний эти новые финансовые продукты, безусловно, предоставляют более разнообразные возможности для конфигурации Биткойна и арбитража. Инвестирование в Биткойн через полностью регулируемый рынок ценных бумаг может стать более надежным выбором для публичных организаций.