Стейблкоин промывание глаз "Синькангцзя": кошмар в 13 миллиардов юаней для 2 миллионов жертв

"IQ и богатство должны соответствовать, я просто забрал то, что вам не принадлежит. Надеюсь, вы сможете быть благодарными мне и запомнить этот урок."

Это ироничное сообщение, как острая бритва, глубоко ранит сердца 2 миллионов жертв "Синькангцзя".

"Синьканьцзя" под видом стейблкоина, прикрываясь вывеской Дубайской биржи, утверждает, что связано с капиталом Ближнего Востока и достигло стратегического сотрудничества с крупными энергетическими компаниями. Они используют заманчивые обещания "гарантированной высокой доходности", чтобы привлечь большое количество пожилых людей и индивидуальных предпринимателей из городов третьего и четвертого уровня, что в конечном итоге приводит этих людей к финансовым трудностям.

Сегодня платформа больше не может производить вывод средств, главный подозреваемый сбежал за границу. За 48 часов до краха платформы около 1,8 миллиарда токенов USDT были переведены партиями на три новых адреса криптокошельков.

От компании-оболочки до "военизированной" пирамиды: как Xin Kang Jia обманул миллион жертв?

В марте 2021 года три человека зарегистрировали компанию по предоставлению услуг больших данных, объём уставного капитала составил 30 миллионов юаней, но на самом деле это типичная «пустышка», без реального капитала и без сотрудников, застрахованных в системе социального обеспечения.

Однако эта мертвая компания быстро оделась в шикарные одежды. В мае 2023 года компания начала работать под именем какой-то крупной энергетической платформы, а в сентябре она изменила название на "DGCX鑫慷嘉数据", заявив, что является официальным китайским подразделением международной товарной биржи. Они утверждали, что могут обеспечить ежедневную прибыль в 2%, что привлекло множество инвесторов.

После загрузки специального приложения для участников они будут проводить симуляционные сделки под руководством "учителя", предсказывая рыночные тенденции. На поверхности это выглядит как нормальная торговля, но на самом деле данные могут свободно манипулироваться в фоновом режиме.

Платформа использует определенный стейблкоин в качестве канала для ввода и вывода средств, внутренние сделки также оцениваются в этом стейблкоине. Члены должны самостоятельно обменивать фиатные деньги на стейблкоин и затем переводить его на свой аккаунт на платформе.

Эта схема также использует военную структуру многоуровневого маркетинга. Страна разделена на четыре большие "боевые зоны", и промоутеры повышаются по воинскому званию. Достигнув определенного количества привлеченных участников, можно повыситься в должности и получить соответствующую комиссию. В крупнейшей региональной команде насчитывается 150 тысяч участников, что создает огромную сеть многоуровневого маркетинга.

На самом деле, еще в октябре 2024 года в некоторых регионах были выпущены предупреждения о рисках, указывая на то, что у этой платформы отсутствуют законные полномочия. Но большинство пользователей все еще погружены в幻想 о сверхприбылях. Только после того, как несколько провинций последовательно выпустили предупреждения, платформа начала проявлять признаки несостоятельности.

В мае 2025 года комиссия за вывод средств на платформе внезапно удвоилась, а вывод крупных сумм требовал длительного ожидания. 26 июня платформа полностью закрыла канал вывода, система вышла из строя, и средства миллионов инвесторов были полностью заморожены.

В настоящее время в нескольких регионах полиция начала расследование, 37 руководителей групп были арестованы, а средства на сумму более 120 миллионов юаней были заморожены.

Ложная личность и побег главного организатора

За кулисами "Синькангцзя" скрывается лицо, которое создало образ "доктора финансов Уолл-стрит" и "высокопрофильного руководителя крупной энергетической компании", утверждая, что ранее точно предсказал тенденции на рынке нефти, пытаясь создать впечатление профессионального и авторитетного финансового эксперта.

Тем не менее, фотографии, которые платформа использует повторно, на самом деле являются подделкой чужого портрета; на изображении изображен сетевой блогер из Гонконга, который уже прояснил в социальных сетях, что не имеет к этому делу никакого отношения.

Существует rumor, что этот mastermind ранее участвовал в схемах пирамиды. Десять лет назад он, возможно, занимал должность регионального промоутера в крупной организации по продаже. Эта организация была квалифицирована как чрезвычайно крупное дело о незаконной пирамиде в 2018 году, с суммой вовлеченных средств, достигшей 330 миллиардов юаней, и более 5 миллионов участников.

В октябре 2024 года главарь предчувствовал, что промывание глаз вот-вот разрушится, получив паспорт одной из карибских стран через инвестиционную иммиграцию, который предоставляет безвизовый въезд в более чем 160 стран и регионов. В настоящее время он сбежал за границу и его местонахождение неизвестно.

Крах "Синьканцзя" принес огромные экономические потери и психологические травмы миллионам семей.

Этот случай является典型ным примером "пирамида+мошенничество+международное отмывание денег" сложного финансового мошенничества, но более настораживает "модернизация" его методов: полное использование стейблкоин в качестве канала для денежного обращения значительно повышает скрытность мошенничества и эффективность трансфера между странами.

В последнее время несколько городских правительств начали обращать внимание на проблемы стейблкоинов, Гонконг также собирается ввести соответствующие регулирующие нормы. По всему миру регулирование стейблкоинов ускоряется, однако мошенничество, использующее эту горячую тему, также постоянно обновляет свои методы.

Промывание глаз может принимать разные формы, но жадность и слепое доверие в человеческой природе всегда остаются самыми уязвимыми слабостями.