ОБЪЯСНЕНИЕ | Как 123 миллиона долларов в Австралии были отмыты через легальный бизнес – Уроки для регуляторов

Крупная схема мошенничества с криптовалютой в Австралии показала, как мошенники все чаще используют законные предприятия для отмывания незаконных средств — растущая проблема для регуляторов по всему миру, включая Африку.

Мошенничество, которое обмануло инвесторов на 186 миллионов австралийских долларов (примерно 123 миллиона долларов США), действовало под брендом "HyperVerse", так называемой инвестиционной возможностью, обещающей огромные доходы через криптовалюту.

Власти утверждают, что 16 000 австралийцев стали жертвами схемы, которая обещала высокие доходы от мета-вселенского проекта, который не существовал. Инвесторов призывали приобретать "членства" с использованием криптовалюты, что якобы обеспечивало им ежедневные вознаграждения – классическая пирамида.

!

Процесс отмывания денег

Отмывание денег — это процесс маскировки незаконно полученных средств, чтобы они выглядели законными. Это способ, которым преступники пытаются наслаждаться доходами от преступления — не вызывая подозрений у финансовых властей.

В традиционных финансах и криптовалюте отмывание денег обычно проходит три ключевых этапа:

• 1️⃣ Размещение – Введение грязных денег в систему
• 2️⃣ Слои – Скрытие денежного следа
• 3️⃣ Интеграция – Наслаждайтесь «Чистыми» Денежными Средствами

Тактика отмывания: от крипто-кошельков к кафе

Что отличало этот случай, так это использование легитимного кофейного бизнеса в Мельбурне для отмывания денег.

Согласно Австралийской федеральной полиции (AFP), 52-летняя женщина – ключевой подозреваемый – отмыла как минимум AUD $1.5 million (USD $990,000) от мошенничества через бизнес. Полиция сообщает, что средства были переведены через несколько кошельков и криптоплатформ перед тем, как попасть на банковские счета кафе, создавая иллюзию чистого, законного дохода.

Власти проследили за движением средств, используя блокчейн-экспертизу, и провели рейд, изъяв роскошные автомобили, дизайнерские вещи и почти AUD $600,000 в криптоактивах и банковских средствах.

Процесс отмывания

Операция по отмыванию денег в Австралии – в конечном итоге сорванная властями – показывает, как традиционный бизнес может быть использован для отмывания незаконных криптовалютных доходов.

Вот как развивалась схема:

Шаг 1: Мертвые капли и курьеры

Операция проводилась через охранную фирму по перевозке наличных, которая выступала в качестве центра сети отмывания денег. Курьеры собирали большие объемы преступных наличных с тайников в нескольких городах. Эти физические сборы помогали обойти цифровые системы мониторинга.

Шаг 2: Перевозка грязных денег с чистыми деньгами

Собранные средства были перевезены в бронированных автомобилях в Квинсленд. Чтобы избежать подозрений, преступники смешали незаконные деньги с легитимными сборами во время транспортировки — старый трюк, использующий доверие охранной фирмы.

Шаг 3: Слои через автосалон

Оказавшись в Квинсленде, деньги были переведены в дилерский центр классических автомобилей — типичный фронт для отмывания денег. Дилеры автомобилей часто обрабатывают наличные платежи высокой стоимости, что упрощает сокрытие грязных денег под видом законного бизнеса.

Дилерский центр вносил как чистые, так и грязные деньги на различные связанные банковские счета, создавая дымовую завесу активности. Затем средства внутренне перераспределялись между этими счетами, чтобы замаскировать следы денег.

Шаг 4: Проходя через «Маркетинговую» компанию

От дилерского центра деньги flowed к компании по продвижению продаж, другой фиктивной структуре, использованной для продолжения сокрытия. Эта компания сыграла роль окончательного отмывателя — очищая деньги и подготавливая их для вывода.

Шаг 5: Конверсии криптовалюты и окончательное распределение

Чтобы сделать отслеживание еще более трудным, торговая компания конвертировала часть средств в криптовалюту, вероятно, через OTC-столы или небольшие биржи. Это добавило последний псевдонимный уровень перед отправкой средств конечным бенефициарам, либо в криптовалюте, либо через третьих лиц.

Почему это важно для Африки

Криптомошенничество не уникально для Австралии.

В Африке, где принятие криптовалюты стремительно растет, слияние законного бизнеса и незаконных криптовалютных потоков представляет собой растущую регуляторную проблему.

Подобные тактики были замечены в таких странах, как Нигерия и Южноафриканская Республика, где мошенники перемещают украденные средства через малый бизнес или подставные компании, чтобы избежать обнаружения.

Австралийский случай служит предостережением: Без надлежащего контроля даже законные бизнесы могут стать инструментами отмывания денег, подрывая доверие как к криптовалютам, так и к малым предприятиям.

Итог

Хотя кольцо в конечном итоге потерпело неудачу, дело показывает, как законные бизнесы могут быть использованы для отмывания как фиатных, так и криптовалютных доходов. Смешивание операций с наличными деньгами и криптовалютными транзакциями создало сложный след — и регуляторский кошмар.

Для криптоплатформ это подчеркивает важность надежных AML-контролей, KYC и межотраслевого сотрудничества для выявления и ликвидации таких операций до того, как они зайдут слишком далеко.

Следите за BitKE для более глубокого понимания развивающегося глобального крипто-ландшафта.

Присоединяйтесь к нашему каналу в WhatsApp здесь.

________________________________________________