Децентрализованные финансы: упрощение инвестиционных барьеров, переработка управления активами в блокчейне

16 апреля стартап под названием Glider завершил финансирование в размере 4 миллиона долларов, которое возглавил один из акселераторов стартапов. Glider стремится упростить сложные инвестиционные операции в блокчейне, благодаря таким технологиям, как Intent и большие языковые модели. На самом деле, вся область Децентрализованные финансы действительно нуждается в переработке, чтобы снизить инвестиционные барьеры.

Децентрализованные финансы переходят из эпохи Лего в новую эпоху безопасного управления финансами.

Glider стартовал в конце 2023 года, изначально как внутренний стартап одной компании, его форма – в блокчейне робот, который может комбинировать различные операции, удобные для пользователей для инвестирования и использования.

Помощь пользователям в управлении финансами всегда была долгосрочной бизнес-моделью, независимо от того, традиционные финансы или Децентрализованные финансы. В настоящее время Glider находится на стадии внутренней разработки, основная идея включает в себя:

1. Подключение к существующим Децентрализованные финансы инструментам через API, включая ведущие протоколы и новые проекты в различных областях, для построения логики привлечения клиентов B2B2C;

2. Позволяет пользователям создавать инвестиционные стратегии и поддерживает их обмен, что облегчает совместные инвестиции, копирование сделок или коллективные инвестиции для получения более высокой прибыли.

С помощью технологий, таких как AI-агенты, большие языковые модели, захват намерений и абстракция цепочки, построить такой технологический стек несложно. Настоящим вызовом является управление трафиком и создание механизма доверия.

Вопросы, касающиеся обращения средств пользователей, всегда являются чувствительной темой. Это также является одной из самых важных причин, почему продукты в блокчейне еще не заменили централизованные биржи. Большинство пользователей готовы принять децентрализацию в обмен на безопасность средств, но практически не принимают децентрализацию, если это увеличивает риски безопасности.

В 2020 году проект под названием Furucombo получил институциональные инвестиции, направленные на помощь пользователям в управлении сложными Децентрализованными финансами стратегиями. Однако большинство пользователей не использовали Furucombo в долгосрочной перспективе. В блокчейне стратегии доходности представляют собой открытый рынок, где частным инвесторам сложно конкурировать с крупными игроками по производительности серверов и объемам капитала, поэтому им трудно поймать большинство возможностей для получения дохода.

По сравнению с несостоятельностью доходов, проблемы безопасности и оптимизация стратегии оказываются второстепенными. В эпоху высоких доходов практически нет места для консервативного управления финансами.

Богатые предпочитают ETF, в то время как розничные инвесторы отдают предпочтение ETS. Инструменты ETF подходят не только для фондового рынка, некоторые биржи пытались реализовать эту концепцию еще в 2021 году. С технической точки зрения, токенизация активов в конечном итоге привела к появлению парадигмы RWA( реальных мировых активов).

Дальнейшие размышления касаются того, как реализовать инструмент ETF в блокчейне. От расчета и отображения APY на некоторых платформах до постоянной работы других проектов, все это свидетельствует о том, что рынок нуждается в этом.

Строго говоря, некоторые проекты являются стратегическими продажами и демонстрационными рынками, предлагающими огромные профессиональные и точные расчёты, а также стратегические решения с помощью человека и ИИ. Однако прозрачность в блокчейне приводит к тому, что никто не может по-настоящему скрыть эффективные стратегии, не будучи подражаемым и преобразованным, что приводит к гонке вооружений и в конечном итоге к выравниванию доходности.

В конце концов это превратилось в новую скучную игру, где большая рыба ест маленькую.

Но такие проекты так и не смогли стандартизироваться и развиться в нечто похожее на некоторые проекты, которые переопределяют рынок.

Недавно я всё время размышляю, после окончания краткосрочной волны сложно будет возродить старую форму Децентрализованных финансов, это временный пик в индустрии или постоянный?

Это касается того, является ли Web3 следующим шагом интернета или версией 2.0 финансовых технологий. Если это первое, то способы, которыми функционируют информационные и денежные потоки человечества, будут переосмыслены; если это второе, то комбинация некоторых платёжных и инвестиционных платформ может стать конечной точкой.

Из стратегии Glider видно, что доходность в блокчейне скоро станет доступна широким массам. Как индексные фонды и пенсионные планы совместно способствовали длительному бычьему рынку на американских фондовых рынках, огромные объемы капитала и множество розничных инвесторов означают, что рынок испытывает огромный спрос на стабильный доход.

Это смысл следующего поколения Децентрализованные финансы. Помимо Эфириума, есть и другие публичные блокчейны, которые должны взять на себя инновации Интернета 3.0, а Децентрализованные финансы должны стать финансовыми технологиями 2.0.

Glider добавил функции поддержки ИИ, но начиная с ранней информационной платформы, через последующие попытки и до настоящего стабильного функционирования, стабильная доходность в блокчейне около 5% все еще привлечет базовую пользовательскую группу за пределами централизованных бирж.

На текущем этапе в области криптовалют лишь немногие продукты действительно получили признание на рынке:

• Биржа
• Стейблкоин
• Децентрализованные финансы
• Публичная цепь

Другие типы продуктов, включая NFT и Meme-токены, являются лишь временной моделью выпуска активов, им не хватает устойчивой способности к самосодержанию.

Однако, RWA( реальные мировые активы ) начали укореняться с 2022 года, особенно после некоторых значительных событий. Как сказал один из специалистов отрасли, людям не так важна децентрализация, сколько доходность и стабильность.

Даже если правительства не активно принимают биткойн и блокчейн, продуктовая и практическая реализация RWA ускоряется. Если традиционные финансы могут принять электронные и информационные технологии, то нет причин отказываться от блокчейна.

В этом цикле, как сложные типы активов и их источники, так и множество стратегий Децентрализованных финансов в блокчейне серьезно препятствуют пользователям централизованных бирж переходить в блокчейн. Не говоря уже о подлинности широкого применения, по крайней мере, огромная ликвидность бирж может быть выведена:

• Некоторые проекты превращают доход от сборов в доход в блокчейне с помощью альянсов интересов;
• Некоторые проекты переводят бессрочные контракты биржи на в блокчейне с помощью токенов ликвидности (LP Token).

Эти примеры подтверждают, что ликвидность в блокчейне возможна, а RWA доказывает, что активы также могут быть размещены в блокчейне. Сейчас странный момент для отрасли: хотя ETH, кажется, не хватает энергии, на самом деле многие проекты переходят на блокчейн. В каком-то смысле слишком большие протоколы мешают развитию приложений, возможно, это последняя ночь перед тем, как общественные блокчейны вернутся к инфраструктуре и приложениям, которые засияют.

Кроме вышеуказанных продуктов, некоторые открытые инструменты для расчета APY уже работают много лет, и различные платформы имеют свои акценты, демонстрируя APY проектов. Фокус инструментов доходности со временем изменяется, все больше сосредотачиваясь на некоторых активов с доходом.

На данный момент, если такие инструменты увеличивают доверие к ИИ, им придется столкнуться с вопросом распределения ответственности; если же они усиливают человеческое вмешательство, это снизит пользовательский опыт, что создает дилемму.

Возможным решением является разделение информационных и финансовых потоков, создание сообщества с UGC-стратегией, позволяющее проектам конкурировать друг с другом, а розничным инвесторам получать выгоду; это может быть хорошим выходом.

Glider привлек внимание рынка благодаря известному инвестиционному институту, но проблемы, существующие в этой области на протяжении долгого времени, все еще остаются, такие как проблемы с авторизацией и рисками. Здесь авторизация касается не только кошельков и средств, но и способности ИИ удовлетворить человека. Если инвестиции ИИ приводят к значительным убыткам, как должна быть распределена ответственность?

Этот мир все еще стоит исследовать неизвестное, криптовалюта как общественное пространство разделенного мира будет продолжать существовать.