РЕГУЛЯЦИЯ | Сенат Нигерии принял закон, криминализирующий Крипто Понзи и незарегистрированные схемы после потери ~$5 миллиардов на мошенничествах

После многих лет разрушительных потерь от финансовых мошенничеств, нигерийское правительство официально приняло масштабный закон, легализующий криптовалюту и криминализирующий схемы Понци, что является значительным изменением в цифровом активе и инвестиционном ландшафте страны.

Недавно подписанный Закон об инвестициях и ценных бумагах 2024 (ISA 2024)**, поддержанный сенатором Оситой Изунасо и одобренный президентом Бола Тинубу, наделяет регулирующие органы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), полномочиями преследовать нелицензированные инвестиционные схемы и обеспечивать соблюдение правил в отношении цифровых активов, поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) и бирж.

"Теперь незаконно продвигать или управлять схемами Понци," сказал сенатор Изунасо, отметив, что нарушители могут получить до 10 лет тюрьмы и крупные штрафы.

!

Он также подчеркнул роль закона в легитимации цифровых активов, заявив, что он соответствует 8-пунктной экономической программе президента Тинубу и закладывает основу для создания $1 триллионной экономики через обновленный капиталовложенный рынок.

Долгая история Понзи-схем в Нигерии

За последнее десятилетие Нигерия стала свидетелем того, как миллиарды долларов были потеряны из-за мошеннических инвестиционных схем. По данным Сената, более ₦2 трлн (~$4,9 billion)** было уничтожено крупными мошенничествами:

| Понци-схема | Оценочные потери (₦) | Эквивалент в USD | | --- | --- | --- | | CBEX | ₦1.5 триллиона | ~$3.7 миллиардов | | MBA Forex | ₦213 миллиард | ~$522 миллионов | | Racksterli | ₦147 миллиардов | ~$360 миллионов | | MMM Nigeria | ₦18 миллиардов | ~$44 миллионов |

CBEX, одна из самых последних и широко распространенных схем мошенничества, обещала инвесторам торговлю на основе ИИ и ежедневную прибыль. Она обрушилась в начале 2025 года, что вызвало расследования EFCC и NFIU. Жертвам позже предложили заплатить “комиссии за верификацию”, чтобы вернуть свои замороженные средства – тактики, напоминающие предыдущие схемы мошенничества, подробно освещенные на BitKE.

Что изменилось в ISA 2024

По новому закону:

• Понци и пирамидные схемы теперь формально криминализированы, с тюремными сроками до 10 лет.
• Цифровые активы, VASPs и биржи официально признаны и должны зарегистрироваться в SEC.
• SEC имеет полномочия проводить расследования, замораживать счета, закрывать незаконных операторов и заставлять телекоммуникационные компании раскрывать данные абонентов, связанные с мошеннической деятельностью.
• Фонд защиты инвесторов укрепляется для лучшего возмещения ущерба жертвам законных инвестиций, которые пошли не так.
• Новые инструменты капитального рынка, такие как производные финансовые инструменты и товары, признаются, что помогает расширить инвестиционные возможности в регулируемой среде.

Сильная защита, четкое регулирование криптовалюты

Закон был встречен как ключевой момент для крипто-пространства Нигерии, которое долгое время функционировало в серой зоне. До сих пор цифровые активы не имели должного признания в юридической системе страны, даже несмотря на то, что Нигерия стала ведущим рынком P2P криптовалют в Африке.

Подводя криптовалюту под юрисдикцию SEC Нигерии, ISA 2024 открывает двери для:

• Зарегистрированные и лицензированные биржи
• Ясность в налогообложении и соблюдении
• Давление на поддельные криптовалютные схемы, выдающие себя за технологические инвестиции
• Соответствие международным стандартам, включая рекомендации IOSCO по регулированию виртуальных активов

Время принятия закона отражает растущий интерес к использованию криптовалюты для экономического роста. Нигерия уже является одной из самых активных стран в мире по принятию криптовалют, и правительство сигнализирует о своем намерении ответственно использовать эту активность.

Сенатор Изунасо отметил, что ИСА поможет достичь цели Нигерии стать $1 триллионной экономикой, особенно углубляя капитальные рынки и принимая инновации в области финансовых технологий.

Этот знаковый закон несет в себе четкое сообщение: эпоха неограниченных финансовых мошенничеств в Нигерии подходит к концу. С учетом того, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) теперь обладает более высокими полномочиями, криптоинвесторы и законные операторы призываются принять соблюдение норм, прозрачность и образование инвесторов.

Тем временем, любой, кто продвигает незарегистрированные или нелицензионные схемы, теперь рискует серьезным тюремным сроком – это серьезный сдерживающий фактор на фоне волны мошенничества с использованием технологий, охватившей Африку.

BitKE широко освещал прошлые случаи Понци, такие как CBEX, MBA Forex и InksNation. Мы продолжаем следить за реформами политики по всему континенту, направленными на защиту потребителей и содействие ответственному принятию криптовалют.

👉 Для получения оповещений в режиме реального времени о мошеннической деятельности и регулировании криптовалют в Африке, подписывайтесь на наши разделы Оповещения о мошенничестве и Регулирование.

Вас обманули или вы хотите сообщить о подозрительной платформе?

📩 Свяжитесь с BitKE по электронной почте: [email protected] или отметьте нас в X @BitcoinKE

Следите за BitKE для более глубокого понимания регуляторных обновлений в области цифровых активов и криптовалют в Нигерии.

Присоединяйтесь к нашему каналу в WhatsApp здесь.

___________________________________________