Gigantes financeiros exploram novas áreas do Web3: oportunidades e desafios da tokenização de ativos
Recentemente, em um evento temático de Web3 muito aguardado, um executivo de uma empresa de gestão de ativos e especialistas da indústria realizaram uma discussão aprofundada sobre a tecnologia blockchain, ativos digitais e a tokenização de ativos físicos (RWA). Este diálogo atraiu a atenção de muitos profissionais de Web2 e Web3, refletindo plenamente a alta consideração da indústria pela pista RWA.
A oportunidade dos instituições financeiras tradicionais abraçarem o Web3
Com o avanço da tecnologia blockchain de uma prova de conceito para aplicações práticas, um número crescente de instituições financeiras tradicionais começou a prestar atenção à digitalização, transparência e circulação eficiente de ativos. Uma instituição de gestão de ativos de uma grande companhia de seguros lançou um fundo de mercado monetário em dólares tokenizado, escolhendo uma plataforma de blockchain em conformidade como suporte técnico. No primeiro dia de lançamento do produto, o montante de subscrição atingiu 100 milhões de dólares, o que não é apenas uma inovação de produto, mas também indica um sinal importante para o desenvolvimento do setor.
Para as instituições financeiras tradicionais, entrar no campo dos RWA é uma escolha natural. Esta empresa de gestão de ativos de seguros obteve a licença das autoridades regulatórias relevantes há dois anos e emitiu vários fundos de criptomoedas. Eles acreditam que a tokenização de ativos do mundo físico e a sua introdução no ecossistema Web3 não apenas preencherão lacunas no mercado, mas também trarão uma base de valor mais sólida para o mundo Web3, promovendo um desenvolvimento mais saudável da indústria.
Desafios enfrentados pela transformação das instituições tradicionais
No entanto, a entrada de instituições financeiras tradicionais no espaço Web3 não é fácil. Especialistas da indústria comparam esse processo a "uma virada de elefante", envolvem muitos obstáculos em termos práticos. Um dos principais desafios é como manter os altos padrões do sistema financeiro tradicional em um novo ambiente tecnológico.
Um executivo de uma empresa de gestão de ativos afirmou que eles desejam trazer a experiência madura e os processos normativos acumulados ao longo de décadas no setor financeiro tradicional para a gestão de ativos Web3, especialmente nas áreas de segurança, controle de risco e conformidade, estabelecendo padrões que possam ser comparáveis aos fundos tradicionais. No entanto, a infraestrutura Web3 atual ainda está longe de estar madura, desde a custódia de ativos até as interfaces bancárias, passando pelos serviços administrativos de fundos, muitos dos quais ainda estão em fase de exploração.
Apesar disso, a empresa conseguiu atingir os padrões de 70%-80% dos fundos tradicionais, o que já é um nível de referência elevado no setor. Eles acreditam que, com a contínua melhoria da infraestrutura, haverá oportunidades no futuro para aumentar ainda mais essa proporção e alcançar uma integração profunda entre as finanças tradicionais e o Web3.
Práticas de tokenização de ativos
Ao escolher o tipo de ativo adequado para a tokenização, a empresa atualmente se concentra em ativos financeiros, em vez de ativos físicos. A razão é que garantir uma forte conexão entre o token e o ativo subjacente é a etapa mais fundamental e desafiadora no processo de tokenização. Ativos financeiros, especialmente quotas de fundos padronizadas, são mais fáceis de garantir legalmente a relação de vinculação entre o token e o ativo subjacente, além de serem mais adequados para supervisão e custódia.
Além disso, o valor central da tokenização de ativos reside na redução da barreira de entrada para investimentos, na ampliação do grupo de investidores e na melhoria da eficiência das transações, além da redução de custos. Se a tokenização não conseguir trazer melhorias significativas em termos de liquidez, eficiência ou segurança, perde o seu sentido de existir. Portanto, ao promover a tokenização de ativos, a primeira consideração deve ser "por que fazê-lo", e só depois "o que fazer" e "como fazer".
Sugestões para instituições financeiras tradicionais
Para as instituições financeiras tradicionais que estão considerando entrar no espaço Web3, especialistas da indústria oferecem as seguintes sugestões:
Reconhecer que RWA é uma tendência, um setor com alta certeza, que conecta os ativos do mundo real à infraestrutura na cadeia.
Estabelecer um grupo de inovação ou uma unidade de negócios Web3 específica na estrutura organizacional.
Reservar talentos híbridos que entendam tanto de finanças quanto de mecanismos na cadeia.
Na escolha da tecnologia, escolha plataformas de colaboração confiáveis, seguras e em conformidade, não é necessário construir tudo internamente.
Com a adesão de um número crescente de instituições tradicionais, acredita-se que o ecossistema RWA será gradualmente estabelecido e amadurecido. No futuro, esperamos ver mais ativos financeiros tradicionais a serem eficientemente circulados através da blockchain, impulsionando a indústria Web3 de uma fase de exploração para uma verdadeira maturidade.
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HypotheticalLiquidator
· 8h atrás
Outra ronda de fazer as pessoas de parvas começou. O efeito dominó já foi ativado.
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MEV_Whisperer
· 8h atrás
bull run vê quem até à lua, Bear Market vê quem está vivo
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ContractTester
· 8h atrás
Esta coisa no final não é o dinheiro dos idiotas.
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RebaseVictim
· 8h atrás
Não há realmente pessoas que acreditam que RWA pode salvar o mercado, certo?
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MemecoinTrader
· 8h atrás
psst.. acabei de investir 500k em ativos reais.. o índice de velocidade memética está gritando para comprar agora
Os gigantes financeiros estão a preparar-se para a tokenização de ativos RWA, o que representa uma nova oportunidade.
Gigantes financeiros exploram novas áreas do Web3: oportunidades e desafios da tokenização de ativos
Recentemente, em um evento temático de Web3 muito aguardado, um executivo de uma empresa de gestão de ativos e especialistas da indústria realizaram uma discussão aprofundada sobre a tecnologia blockchain, ativos digitais e a tokenização de ativos físicos (RWA). Este diálogo atraiu a atenção de muitos profissionais de Web2 e Web3, refletindo plenamente a alta consideração da indústria pela pista RWA.
A oportunidade dos instituições financeiras tradicionais abraçarem o Web3
Com o avanço da tecnologia blockchain de uma prova de conceito para aplicações práticas, um número crescente de instituições financeiras tradicionais começou a prestar atenção à digitalização, transparência e circulação eficiente de ativos. Uma instituição de gestão de ativos de uma grande companhia de seguros lançou um fundo de mercado monetário em dólares tokenizado, escolhendo uma plataforma de blockchain em conformidade como suporte técnico. No primeiro dia de lançamento do produto, o montante de subscrição atingiu 100 milhões de dólares, o que não é apenas uma inovação de produto, mas também indica um sinal importante para o desenvolvimento do setor.
Para as instituições financeiras tradicionais, entrar no campo dos RWA é uma escolha natural. Esta empresa de gestão de ativos de seguros obteve a licença das autoridades regulatórias relevantes há dois anos e emitiu vários fundos de criptomoedas. Eles acreditam que a tokenização de ativos do mundo físico e a sua introdução no ecossistema Web3 não apenas preencherão lacunas no mercado, mas também trarão uma base de valor mais sólida para o mundo Web3, promovendo um desenvolvimento mais saudável da indústria.
Desafios enfrentados pela transformação das instituições tradicionais
No entanto, a entrada de instituições financeiras tradicionais no espaço Web3 não é fácil. Especialistas da indústria comparam esse processo a "uma virada de elefante", envolvem muitos obstáculos em termos práticos. Um dos principais desafios é como manter os altos padrões do sistema financeiro tradicional em um novo ambiente tecnológico.
Um executivo de uma empresa de gestão de ativos afirmou que eles desejam trazer a experiência madura e os processos normativos acumulados ao longo de décadas no setor financeiro tradicional para a gestão de ativos Web3, especialmente nas áreas de segurança, controle de risco e conformidade, estabelecendo padrões que possam ser comparáveis aos fundos tradicionais. No entanto, a infraestrutura Web3 atual ainda está longe de estar madura, desde a custódia de ativos até as interfaces bancárias, passando pelos serviços administrativos de fundos, muitos dos quais ainda estão em fase de exploração.
Apesar disso, a empresa conseguiu atingir os padrões de 70%-80% dos fundos tradicionais, o que já é um nível de referência elevado no setor. Eles acreditam que, com a contínua melhoria da infraestrutura, haverá oportunidades no futuro para aumentar ainda mais essa proporção e alcançar uma integração profunda entre as finanças tradicionais e o Web3.
Práticas de tokenização de ativos
Ao escolher o tipo de ativo adequado para a tokenização, a empresa atualmente se concentra em ativos financeiros, em vez de ativos físicos. A razão é que garantir uma forte conexão entre o token e o ativo subjacente é a etapa mais fundamental e desafiadora no processo de tokenização. Ativos financeiros, especialmente quotas de fundos padronizadas, são mais fáceis de garantir legalmente a relação de vinculação entre o token e o ativo subjacente, além de serem mais adequados para supervisão e custódia.
Além disso, o valor central da tokenização de ativos reside na redução da barreira de entrada para investimentos, na ampliação do grupo de investidores e na melhoria da eficiência das transações, além da redução de custos. Se a tokenização não conseguir trazer melhorias significativas em termos de liquidez, eficiência ou segurança, perde o seu sentido de existir. Portanto, ao promover a tokenização de ativos, a primeira consideração deve ser "por que fazê-lo", e só depois "o que fazer" e "como fazer".
Sugestões para instituições financeiras tradicionais
Para as instituições financeiras tradicionais que estão considerando entrar no espaço Web3, especialistas da indústria oferecem as seguintes sugestões:
Reconhecer que RWA é uma tendência, um setor com alta certeza, que conecta os ativos do mundo real à infraestrutura na cadeia.
Estabelecer um grupo de inovação ou uma unidade de negócios Web3 específica na estrutura organizacional.
Reservar talentos híbridos que entendam tanto de finanças quanto de mecanismos na cadeia.
Na escolha da tecnologia, escolha plataformas de colaboração confiáveis, seguras e em conformidade, não é necessário construir tudo internamente.
Com a adesão de um número crescente de instituições tradicionais, acredita-se que o ecossistema RWA será gradualmente estabelecido e amadurecido. No futuro, esperamos ver mais ativos financeiros tradicionais a serem eficientemente circulados através da blockchain, impulsionando a indústria Web3 de uma fase de exploração para uma verdadeira maturidade.