Conformidade de depósito: Um tema importante para investidores Web3

No campo dos investimentos em criptomoedas, a circulação segura de fundos é crucial. Apesar de a tecnologia blockchain estar cada vez mais madura, a conversão entre moeda fiat e criptomoedas continua a ser uma etapa crítica que os investidores não podem evitar. Como escolher canais de depósito e levantamento confiáveis e controlar os riscos de forma abrangente é uma questão que cada participante do Web3 precisa considerar seriamente.

1. Conformidade Plataforma: a primeira escolha para depósitos seguros

1.1 Vantagens da plataforma de Conformidade

A plataforma de Conformidade tornou-se a escolha preferida dos investidores devido à sua segurança e fiabilidade, com as principais vantagens incluindo:

• Endosse regulatório: normalmente possui as licenças relevantes e está sob a supervisão contínua de entidades reguladoras
• Medidas de combate à lavagem de dinheiro: mecanismo rígido de triagem de fundos, reduzindo o risco de congelamento de contas
• Cooperação bancária transparente: informações sobre bancos parceiros divulgadas publicamente, garantindo a segurança da custódia dos fundos
• Gestão de risco aprimorada: interceptar fundos ilegais através de tecnologia e sistema

Embora a abertura de contas em conformidade e o depósito exijam certificação KYC e um período de revisão, isso é um compromisso necessário para a segurança geral.

Em comparação, alguns canais de retirada privados oferecidos por KOLs em redes sociais pertencem ao modelo P2P, apresentando maior risco. A falta de supervisão de terceiros significa que, se a cadeia de fundos do KOL enfrentar problemas, os investidores podem ter dificuldade em recuperar seus ativos. Assim, plataformas de conformidade continuam a ser a escolha preferida da maioria dos investidores.

1.2 Métodos para identificar plataformas de Conformidade

Diante de várias plataformas, os investidores podem identificar plataformas de conformidade a partir dos seguintes aspectos:

1. Verificar a licença: plataformas regulares publicam informações sobre a licença no site oficial.
2. Atenção ao KYC: processos de verificação de identidade e política de privacidade claras
3. Revisão da custódia de fundos: divulgar o nome do banco parceiro e do custodiante
4. Atenção aos sinais de perigo: como solicitar a transferência para contas pessoais, contornar o controle de riscos, etc.

1.3 Sugestões para resolver disputas na plataforma

Mesmo escolhendo uma plataforma de conformidade, é difícil evitar completamente disputas. Os investidores podem:

• Salvar comprovante de transação, deixar um rastro de suas atividades
• Captura de tela, gravação e salvamento do registro de comunicação com o suporte ao cliente
• Apresentar reclamações às autoridades regulatórias relevantes, se necessário.

2. KYC: Conformidade plataforma importante defesa

KYC( Conheça o seu cliente) é um importante procedimento para a verificação da identidade do cliente e avaliação de riscos. Para plataformas de conformidade, KYC é tanto uma exigência regulatória quanto uma medida de controle de riscos.

Para proteger a privacidade dos usuários, muitas plataformas adotaram as seguintes medidas:

• Coleta mínima de informações dos usuários
• Utilizar técnicas como a criptografia de ponta a ponta para proteger dados
• Controlo de permissões interno, implementando isolamento de dados
• Aceitar auditoria de terceiros

3. Questões fiscais após o depósito

3.1 A necessidade de pagar impostos

Independentemente do tipo de investidor, é necessário lidar com questões de conformidade fiscal na região em que se encontra. As autoridades fiscais podem obter informações fiscais através de várias fontes, como a troca de informações bancárias no âmbito do CRS. Os investidores devem ter uma consciência ativa sobre a obrigação de pagar impostos e preservar os documentos comprovativos relevantes.

3.2 Tipos de impostos que podem estar envolvidos: tomando Hong Kong e Cingapura como exemplo

O tratamento fiscal de criptomoedas está principalmente relacionado com a forma como se obtêm e acumulam. Tomemos Hong Kong como exemplo:

• Atividades comerciais ( como mineração a longo prazo ) podem estar sujeitas a imposto sobre o rendimento.
• Os ganhos de capital obtidos por investimentos pessoais geralmente não estão sujeitos a impostos
• Receber salários em criptomoedas está sujeito a impostos sobre salários

O sistema fiscal de Singapura é semelhante ao de Hong Kong, pois também não cobra imposto sobre ganhos de capital para investidores individuais.

É importante notar que, se os rendimentos provêm de atividades comerciais como mineração, deve-se também prestar atenção à dedução total dos custos. Diferentes tipos de impostos envolvem negócios distintos, e a forma como os custos são gerados e deduzidos também difere.

Em geral, a conformidade com o depósito e a declaração de impostos é uma responsabilidade que os investidores em Web3 devem cumprir, além de ser uma importante forma de proteger seus próprios direitos. Os investidores devem entender plenamente as regulamentações relevantes e implementar uma boa gestão de riscos e conformidade.