Análise das novas regras da Administração Estatal de Supervisão de Câmbio: pontos principais sobre a isenção de responsabilidade e controlo de riscos nas operações de câmbio dos bancos
Análise aprofundada das "Regras de Dever de Diligência para Negócios de Câmbio Bancário": Clarificação das regras e responsabilidades dos negócios de câmbio
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio publicou as "Diretrizes de Dever de Diligência e Isenção de Responsabilidade para Atividades Bancárias de Forex (em fase de teste)". Este documento estabelece normas claras sobre os limites de responsabilidade e as situações de isenção relacionadas às atividades bancárias de forex. A introdução desta regulamento visa evitar a supervisão excessiva e manter a ordem de estabilidade financeira, o que não apenas afeta as operações diárias dos bancos, mas também está intimamente relacionado aos interesses de cada trader.
Deveres principais dos bancos
Dever de diligência: os bancos devem cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência" durante todo o processo de operações de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Obrigação de revisão conforme as regras: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, movimentação de fundos, operações de câmbio, etc., e executar rigorosamente as regulamentos de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitoramento: realizar monitoramento de risco de negociação, detectar prontamente riscos de violação potenciais e relatar aos órgãos de gestão de forex.
Cumprimento das regras internacionais e obrigações de reporte: Ao realizar negócios em conformidade com as regras internacionais, se forem identificados riscos de violação, deve-se reportar imediatamente ao departamento de gestão de forex.
Dever de colaboração na avaliação de reclamações: durante a investigação de comportamentos suspeitos de violação pelo banco central, os bancos devem fornecer feedback oportuno e cooperar com a investigação.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se o banco não cumprir as obrigações regulamentares, enfrentará responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades baseiam-se na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China.
Comportamento de Negociação de Alto Risco
Os bancos podem se concentrar nas seguintes atividades de negociação:
Envolve transações de comércio falso, financiamento falso, casas de câmbio clandestinas, etc.
Transações relacionadas a jogos de azar transfronteiriços e fraudes de reembolso de impostos de exportação
Atividades financeiras transfronteiriças ilegais de moeda virtual
Outros movimentos de fundos transfronteiriços suspeitos de violação da lei
No comércio de moeda virtual, as transações típicas de alto risco e alta frequência incluem:
Recargas, levantamentos e operações de swing frequentes
O caminho do fluxo de fundos é complexo, envolvendo várias contas ou conectando-se diretamente a bolsas de valores no exterior.
Grandes transferências de dinheiro ou divisão de fundos sem um contexto comercial razoável
A origem e a utilização dos fundos não correspondem
Através de vários endereços de carteira ou plataformas de negociação, fluindo para contas no exterior ou para bolsas de negociação estrangeiras.
Utilizar um misturador de moedas para transações anônimas
Grupo de Traders de Alto Risco
Arbitradores frequentes: como os traders que realizam arbitragem de criptomoedas.
Traders anônimos: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
Operadores com anomalias na movimentação de fundos: traders cuja entrada e saída de fundos na conta é frequente e em montantes elevados, não correspondendo à situação económica pessoal.
Situações que excedem a capacidade de revisão dos bancos
Limitações técnicas e de recursos: como as transações de criptomoedas envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior ou são frequentemente realizadas através de plataformas de negociação descentralizadas.
Regulamentação e transparência da informação: as moedas virtuais carecem de um quadro regulatório internacional unificado, com grandes diferenças nas legislações dos países, o que dificulta o julgamento da conformidade.
Transações extremamente complexas: como fundos passando por várias operações de mistura de moedas e transferidos através de várias contas de "empresas de fachada", resultando em um fluxo de fundos extremamente confuso.
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentações nacionais
Quando as regras internacionais entram em conflito com as regulamentações nacionais, os bancos geralmente priorizam o cumprimento das regulamentações nacionais. Isso ocorre porque os bancos operam no país e precisam estar sujeitos à supervisão nacional; seguir as regulamentações nacionais é a base para garantir a estabilidade da ordem financeira.
Para os traders, é essencial prestar especial atenção a esses potenciais conflitos. Antes de realizar operações, deve-se estar plenamente ciente das regulamentações e políticas nacionais, evitando que conflitos de regras prejudiquem seus próprios interesses, além de estar ciente de que os bancos podem recusar-se a processar certos negócios que, sob as regras internacionais, parecem viáveis devido a requisitos de conformidade.
O papel dos traders na reclamação bancária
Quando um banco é investigado por comportamento irregular e apresenta um recurso, os traders podem desempenhar os seguintes papéis:
Auxiliar na investigação: pode ser necessário fornecer documentos relacionados ao negócio, como contratos de transação, registros de movimentação de fundos, etc.
Responsabilidade potencial associada: fornecer provas envolve certos riscos. Se o comerciante fornecer materiais falsos ou omitir informações importantes, isso não apenas afetará a reclamação do banco, mas ele próprio também poderá ser investigado por participar de atividades financeiras transfronteiriças ilegais.
De uma forma geral, os traders devem manter a cautela durante o processo de reclamação junto ao banco, apresentando evidências de forma veraz para proteger os seus próprios direitos legais e os do banco. Os traders que realizam transações normais e em conformidade, ao apresentarem evidências de forma veraz, geralmente não aumentam o risco de serem considerados como realizando atividades financeiras transfronteiriças ilegais.
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ChainWatcher
· 11h atrás
Moeda virtual não pode ser tocada, certo?
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MissingSats
· 11h atrás
Negociação de criptomoedas vai ser mais rigorosa.
Ver originalResponder0
AirdropHunterKing
· 11h atrás
Cof cof, não pensei que a moeda virtual fosse novamente mencionada. Que triste.
Análise das novas regras da Administração Estatal de Supervisão de Câmbio: pontos principais sobre a isenção de responsabilidade e controlo de riscos nas operações de câmbio dos bancos
Análise aprofundada das "Regras de Dever de Diligência para Negócios de Câmbio Bancário": Clarificação das regras e responsabilidades dos negócios de câmbio
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio publicou as "Diretrizes de Dever de Diligência e Isenção de Responsabilidade para Atividades Bancárias de Forex (em fase de teste)". Este documento estabelece normas claras sobre os limites de responsabilidade e as situações de isenção relacionadas às atividades bancárias de forex. A introdução desta regulamento visa evitar a supervisão excessiva e manter a ordem de estabilidade financeira, o que não apenas afeta as operações diárias dos bancos, mas também está intimamente relacionado aos interesses de cada trader.
Deveres principais dos bancos
Dever de diligência: os bancos devem cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência" durante todo o processo de operações de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Obrigação de revisão conforme as regras: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, movimentação de fundos, operações de câmbio, etc., e executar rigorosamente as regulamentos de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitoramento: realizar monitoramento de risco de negociação, detectar prontamente riscos de violação potenciais e relatar aos órgãos de gestão de forex.
Cumprimento das regras internacionais e obrigações de reporte: Ao realizar negócios em conformidade com as regras internacionais, se forem identificados riscos de violação, deve-se reportar imediatamente ao departamento de gestão de forex.
Dever de colaboração na avaliação de reclamações: durante a investigação de comportamentos suspeitos de violação pelo banco central, os bancos devem fornecer feedback oportuno e cooperar com a investigação.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se o banco não cumprir as obrigações regulamentares, enfrentará responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades baseiam-se na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China.
Comportamento de Negociação de Alto Risco
Os bancos podem se concentrar nas seguintes atividades de negociação:
No comércio de moeda virtual, as transações típicas de alto risco e alta frequência incluem:
Grupo de Traders de Alto Risco
Arbitradores frequentes: como os traders que realizam arbitragem de criptomoedas.
Traders anônimos: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
Operadores com anomalias na movimentação de fundos: traders cuja entrada e saída de fundos na conta é frequente e em montantes elevados, não correspondendo à situação económica pessoal.
Situações que excedem a capacidade de revisão dos bancos
Limitações técnicas e de recursos: como as transações de criptomoedas envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior ou são frequentemente realizadas através de plataformas de negociação descentralizadas.
Regulamentação e transparência da informação: as moedas virtuais carecem de um quadro regulatório internacional unificado, com grandes diferenças nas legislações dos países, o que dificulta o julgamento da conformidade.
Transações extremamente complexas: como fundos passando por várias operações de mistura de moedas e transferidos através de várias contas de "empresas de fachada", resultando em um fluxo de fundos extremamente confuso.
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentações nacionais
Quando as regras internacionais entram em conflito com as regulamentações nacionais, os bancos geralmente priorizam o cumprimento das regulamentações nacionais. Isso ocorre porque os bancos operam no país e precisam estar sujeitos à supervisão nacional; seguir as regulamentações nacionais é a base para garantir a estabilidade da ordem financeira.
Para os traders, é essencial prestar especial atenção a esses potenciais conflitos. Antes de realizar operações, deve-se estar plenamente ciente das regulamentações e políticas nacionais, evitando que conflitos de regras prejudiquem seus próprios interesses, além de estar ciente de que os bancos podem recusar-se a processar certos negócios que, sob as regras internacionais, parecem viáveis devido a requisitos de conformidade.
O papel dos traders na reclamação bancária
Quando um banco é investigado por comportamento irregular e apresenta um recurso, os traders podem desempenhar os seguintes papéis:
Auxiliar na investigação: pode ser necessário fornecer documentos relacionados ao negócio, como contratos de transação, registros de movimentação de fundos, etc.
Responsabilidade potencial associada: fornecer provas envolve certos riscos. Se o comerciante fornecer materiais falsos ou omitir informações importantes, isso não apenas afetará a reclamação do banco, mas ele próprio também poderá ser investigado por participar de atividades financeiras transfronteiriças ilegais.
De uma forma geral, os traders devem manter a cautela durante o processo de reclamação junto ao banco, apresentando evidências de forma veraz para proteger os seus próprios direitos legais e os do banco. Os traders que realizam transações normais e em conformidade, ao apresentarem evidências de forma veraz, geralmente não aumentam o risco de serem considerados como realizando atividades financeiras transfronteiriças ilegais.