Nova Zelândia proíbe ATMs de Cripto em todo o país para fortalecer a aplicação da AML

Principais Conclusões:

• Os ATMs de criptomoedas serão completamente banidos na Nova Zelândia como parte de reformas abrangentes que visam os riscos de lavagem de dinheiro associados a ativos digitais.
• As transferências internacionais de dinheiro agora estão limitadas a NZD $5,000 por transação para prevenir o movimento ilícito de fundos offshore.
• Novos poderes de aplicação da lei concedidos à polícia e reguladores, permitindo uma supervisão mais ampla e pedidos de dados de empresas relacionadas com criptomoedas.

A Nova Zelândia deu um passo audacioso na sua paisagem regulatória, enviando uma mensagem clara à comunidade global de criptomoedas: o país está a fechar lacunas que permitem crimes financeiros, começando com uma proibição a nível nacional de caixas eletrônicos de criptomoedas. A decisão faz parte de uma reforma mais ampla do quadro de Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT), que visa dificultar a exploração de ativos digitais por criminosos, ao mesmo tempo que alivia encargos desnecessários sobre empresas legítimas.

Caixas Eletrônicos de Criptomoedas Enfrentam Encerramento Total na Nova Zelândia

Os ATMs de criptomoedas — dispositivos que permitem a compra ou venda de ativos digitais por dinheiro vivo — foram colocados na lista negra internacionalmente como de alto risco sob os pretextos de lavagem de dinheiro. Eles têm estado sob crescente escrutínio por parte dos reguladores porque podem ser usados para facilitar transações anônimas e não rastreáveis. Agora, a Nova Zelândia está adotando o que pode ser a posição mais agressiva da região até à data, banindo-os completamente.

A medida, que foi anunciada na quarta-feira pela Ministra Adjunta da Justiça Nicole McKee, tornaria a nação uma líder entre seus vizinhos, como a Austrália, onde o número de caixas eletrônicos de criptomoedas cresceu de forma constante nos últimos anos. De acordo com dados do Bitcoin.com, havia mais de 1.600 caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália no início de 2025, em comparação com apenas 23 em 2019. Os reguladores australianos introduziram novas regras que dificultam a conformidade das empresas, mas não baniram totalmente as firmas, aumentando, em vez disso, a fiscalização.

Em contrapartida, McKee fez questão de enfatizar que a proibição da Nova Zelândia é direcionada especificamente ao flagelo da lavagem de dinheiro habilitada pela anonimidade, e não a um cerceamento da inovação em cripto. "Estamos a atacar criminosos, não a sobrecarregar negócios legítimos com burocracia desnecessária", disse ela em uma declaração oficial.

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Limitação das Transferências de Dinheiro Transfronteiriças e Expansão da Supervisão

Além da proibição de caixas eletrônicos, o Gabinete da Nova Zelândia sancionou um limite de NZD$5.000 para transferências internacionais de dinheiro. Esta medida visa dificultar a vida dos criminosos organizados em retirar os lucros do crime da jurisdição, o que é uma característica comum de operações de lavagem de dinheiro mais complexas.

Além disso, os poderes da Unidade de Inteligência Financeira (FIU) foram reforçados ao abrigo da Lei AML/CFT. A unidade pode agora solicitar dados constantes de bancos, bolsas de criptomoedas e outras partes monitoradas sobre pessoas de interesse, incluindo atividades financeiras relacionadas. Isso permitirá que a inteligência na luta contra a lavagem de dinheiro seja construída de forma mais vigorosa.

Para as empresas de criptomoedas, isso pode significar requisitos maiores de compartilhamento de dados — especialmente em relação ao monitoramento de transações, verificações da origem de fundos e perfis de clientes.

Uma Abordagem de Dupla Via: Rigorosa com o Crime, Facil a com os Negócios

Enquanto o governo está a apertar o cerco a atividades de alto risco, ao mesmo tempo está a reduzir a fricção regulatória para negócios de baixo risco. Dois projetos de lei de emenda já estão perante o Parlamento, com o objetivo de remover alguns dos requisitos de conformidade mais pesados.

As alterações propostas incluem:

• Remoção da verificação de endereço para muitos clientes de baixo risco
• Relaxamento das obrigações de diligência devida para trusts de baixo risco
• Simplificando a reportação para pequenas entidades com exposição limitada ao crime financeiro

As reformas foram desenvolvidas em consulta com as partes interessadas da indústria, que se queixam da chamada fadiga de conformidade há anos. McKee enfatizou que as políticas não se tratam de baixar padrões, mas sim de fazer uma redistribuição inteligente dos recursos regulatórios sobre onde o risco realmente reside.

A Nova Zelândia lidera a repressão regional ao crime financeiro relacionado com criptomoedas

A nova política da Nova Zelândia pode ser um modelo para outros países da região Ásia-Pacífico que enfrentam tensões semelhantes entre inovação e controle de risco. Dado que organismos internacionais como o FATF (Financial Action Task Force) estão pressionando as nações a fechar as brechas nessas transações de criptomoedas, essa medida da Nova Zelândia provavelmente será imitada como um exemplo de governança aspiracional.

Os países já estão a apertar a regulamentação em torno dos negócios de ativos digitais (Singapura, Reino Unido, Canadá) e a implementar controles rigorosos em torno das políticas de combate à lavagem de dinheiro. A direção do movimento é clara –– e acabou de aumentar de velocidade na Nova Zelândia.

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