CRIME CRIPTO | Banco Queniano Perde Mais de KES 500 Milhões (~$4 Milhões) em Violação Sofisticada do Sistema de TI Envolvendo Lavagem de Moeda USDT

Um dos principais bancos quenianos perdeu mais de KES 500 milhões (aproximadamente $4 milhões) após um grupo de empreiteiros manipular os sistemas de TI da instituição para desviar fundos através da criação não autorizada de carteiras e canais de criptomoedas.

De acordo com relatos, os contratados – envolvidos numa atualização de infraestrutura – obtiveram acesso ilícito ao sistema de gestão de cartões do banco. Eles exploraram a plataforma para criar cartões virtuais e vinculá-los a carteiras móveis, a partir das quais os fundos foram transferidos através de uma série de transações complexas, incluindo transferências de criptomoeda.

Investigações preliminares indicam que os suspeitos aproveitaram um método de lavagem agora familiar que envolve Tether (USDT), uma stablecoin popular atrelada ao dólar conhecida pelo seu papel em facilitar transferências rápidas e pseudônimas entre fronteiras. Acredita-se que o dinheiro roubado tenha sido convertido em cripto e enviado para carteiras offshore, tornando o rastreamento e a recuperação extremamente difíceis.

Este caso reflete uma tendência crescente no Quénia e além, onde o USDT está a ser cada vez mais utilizado para obfuscar o rasto de fundos ilícitos.

Nos últimos meses, a BitKE relatou como a Tether foi ativamente utilizada durante os protestos anti-governamentais no Quénia para apoiar ativistas e financiar logística, contornando os canais bancários formais. Embora tal uso demonstre a utilidade das stablecoins para acesso, também destaca a natureza de duplo uso das ferramentas de cripto – oferecendo tanto empoderamento quanto potencial para abuso.

A Direção de Investigações Criminais (DCI) lançou uma investigação em grande escala e está a trabalhar com a equipe de segurança interna do banco e especialistas em cibersegurança para rastrear a trilha digital deixada pelos culpados. As detenções estão supostamente iminentes.

Esta violação levanta questões sérias sobre os protocolos de segurança dos bancos quenianos, especialmente à medida que integram cada vez mais serviços fintech e de carteiras móveis. Também sublinha a necessidade urgente de uma supervisão mais rigorosa das transações relacionadas com criptomoedas na região, particularmente à luz de relatórios anteriores que ligam stablecoins como USDT ao cibercrime, fraude e até mesmo ao financiamento do terrorismo em toda a África.

Em 2024, o Centro de Inteligência Financeira (FIC) sinalizou vários provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) por permitirem transações ligadas a compras no darknet e jurisdições de alto risco, enfatizando ainda mais os riscos dos ativos digitais mal regulados.

À medida que o Quénia avança para operacionalizar a sua Lei de Alteração dos Mercados de Capitais ( e regular os ativos virtuais, este último incidente pode servir como um alerta para os formuladores de políticas e instituições financeiras priorizarem controles baseados em risco e salvaguardas técnicas contra ameaças cibernéticas em evolução.

Fique atento ao BitKE para obter informações mais aprofundadas sobre o espaço em evolução do crime cripto e da regulamentação no Quênia.

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