Com a entrada em vigor do Regulamento MiCAR da UE e as recentes regras mais rigorosas de combate à lavagem de dinheiro, muitos se perguntam se hoje a compra e venda de criptomoedas cara a cara ( ou seja, sem passar por exchanges ou intermediários institucionais ) ainda é uma prática legal, especialmente se envolver uma transferência de uma carteira fria ou uma carteira não hospedada.
A chamada "regra de viagem", introduzida pelo Regulamento (EU) 2023/1113 no "pacote AML" (, ou seja, o conjunto de regulamentos e diretivas recentes da UE sobre a luta contra a lavagem de dinheiro), é, para dizer o mínimo, punitiva em relação ao uso de carteiras cujo proprietário não é identificado previamente.
Apesar disso, a resposta é sim: a venda de criptomoedas cara a cara continua a ser completamente legítima, desde que certas condições sejam cumpridas e tendo em mente que pode apresentar alguns aspectos de risco significativos.
Vamos tentar entender melhor.
O que é a regra de viagem e como funciona
Em resumo, o Regulamento (EU) 2023/1113 exige que as transferências de fundos e criptoativos sejam acompanhadas por um conjunto de informações sobre a identidade da entidade que as transfere, assim como ocorre nas transferências bancárias tradicionais.
Estes dados, uma vez declarados, “viajam” juntamente com o ativo cripto, permitindo a reconstrução da origem desses fundos e verificando se não são o resultado de atividades de branqueamento de capitais ou se não vão financiar atividades terroristas. Daí a expressão “Travel Rule”.
Agora, investe exclusivamente vinculando os prestadores de serviços de ativos cripto (CASP) que estão proibidos de realizar transações se coletarem informações sobre os remetentes e destinatários das transações, que devem estar prontas para serem compartilhadas com as autoridades.
Isto potencialmente torna a anonimidade mais difícil, o que historicamente caracterizou algumas operações em criptovalute.
No entanto, essa regra não afeta a validade legal de um acordo contratual entre partes privadas que decidem transferir criptoativos em troca de pagamento.
Dois particulares, ou seja, podem legitimamente e validamente celebrar um acordo para a transferência de criptomoedas, sem a obrigação de conhecer ou solicitar informações sobre a identidade da contraparte. Tal pode ocorrer mesmo que uma ou ambas as partes privadas exerçam uma atividade comercial, desde que esta não se enquadre entre as qualificadas como a prestação de serviços profissionais em criptoatividades, nos termos da MiCAR.
Então, por exemplo, se Tizio, como indivíduo privado, vender um bitcoin, ou uma fração de bitcoin para Caio, ele não é obrigado a identificá-lo ou mesmo conhecê-lo. Se o contravalor acordado estiver abaixo dos limites regulamentares sobre a limitação do uso de dinheiro, ele pode receber seu pagamento em dinheiro sem incorrer em qualquer tipo de proibição.
O mesmo se aplica a um negócio, digamos um bar, que aceita pagamentos em criptomoedas: não seria necessário identificar o proprietário da carteira, que poderia facilmente ser uma carteira fria ou qualquer tipo de carteira não hospedada, ou seja, não custodiada, não gerida por uma exchange centralizada.
Obviamente, podem haver implicações fiscais se material tributável for gerado (ou seja, ganhos de capital acima do limiar legal ), mas isso tem a ver com o tópico diferente das obrigações fiscais e conformidade.
Quando é que a regulamentação contra a lavagem de dinheiro entra em jogo nas transações entre indivíduos
Dito isso, há casos em que, mesmo discutindo transações entre partes privadas sem a interposição de intermediários que podem ser qualificados como entidades obliGate.iod ( ou seja, aquelas obrigadas a aplicar regulamentos de combate à lavagem de dinheiro), há casos em que os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro se tornam relevantes e entram em jogo.
Se as criptomoedas ou os fundos em moeda fiduciária constituírem os produtos de um crime ou forem destinados a financiar atividades terroristas e as partes envolvidas estiverem cientes da natureza e do propósito da lavagem de dinheiro da operação, a conduta de uma ou ambas as partes e de qualquer pessoa que participe assume relevância criminal, com respeito ao crime de lavagem de dinheiro ou auto-lavagem, conforme o caso.
Novamente, as regulamentações contra a lavagem de dinheiro tornam-se relevantes quando consultores estão envolvidos que, embora não sejam intermediários, ainda se enquadram na categoria de entidades obliGate.iod constituídas por profissionais. Isso ocorre em operações de entidade significativa.
Estamos a falar de profissionais como advogados, contabilistas ou notários, que, para ajudar os clientes em tais operações, são obrigados a cumprir obrigações de combate à lavagem de dinheiro: verificação adequada ( e, portanto, identificação ) do cliente; verificação da origem dos fundos e, se detectarem indicadores de anomalia, a obrigação de reportar uma operação suspeita ( SOS ).
A batalha contra carteira fria, carteira não hospedada e carteira não custodial
As regulamentações de combate à lavagem de dinheiro, tanto a nível europeu como a nível nacional, parecem ter declarado guerra às carteiras anónimas (cold wallet, não hospedadas ou não custodiadas)
A tentativa das instituições de superar o anonimato das transações de criptomoedas é compreensível, especialmente se envolverem quantias significativas, para prevenir a evasão fiscal, a elisão e as operações de branqueamento de capitais. Por outro lado, no entanto, os mecanismos concretamente previstos por regulamentos, diretivas e leis nacionais parecem questionáveis em termos dos princípios gerais contidos nas cartas e tratados europeus e em termos dos direitos fundamentais dos indivíduos.
O resultado prático de tais medidas, na verdade, é que os ativos contidos em carteiras que não estão conectadas a contas de exchange centralizadas ou a CASPs habilitados ( e, portanto, não são do tipo custodial ) estão sujeitos a uma espécie de presunção de que são de origem ilícita. Isso resulta em uma limitação do direito de dispor da propriedade dos indivíduos, o que parece ser incompatível com qualquer princípio estabelecido nas constituições da maioria dos países democráticos, e nas mesmas cartas fundamentais e tratados fundadores da UE.
Os legisladores da União, portanto, escolheram sacrificar e comprimir esses direitos fundamentais essencialmente em nome da luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Até que um tribunal superior ( o Tribunal de Justiça da UE ou o Tribunal Constitucional de um dos países membros ) estabeleça que tal sacrifício é ilegítimo porque é contrário a um dos princípios contidos nos tratados, nas cartas fundamentais ou nas constituições de um dos países membros individuais, será necessário conviver com isso e operar tendo em conta essas limitações.
A alternativa seria promover uma disputa concordando em enfrentar um longo e complexo processo judicial.
Como funcionam as transações de criptomoedas cara a cara?
As transações face a face geralmente começam com o encontro da oferta e da procura através de canais não oficiais: fóruns especializados, grupos do Telegram, comunidades locais de criptomoedas ou contatos pessoais.
Uma vez que os termos de um acordo são estabelecidos e referências mútuas são obtidas, antes da reunião física, geralmente se tenta realizar uma verificação on-chain sobre a capacidade real da carteira, solicitando o endereço público da carteira para verificar seu saldo através do Block Explorer ou aplicações similares. Em seguida, para entender se o vendedor realmente tem acesso à carteira, geralmente é feita uma pequena transferência de teste para a carteira do comprador.
As partes, então, geralmente adotam algumas precauções quando se trata de se encontrar pessoalmente: um local público é preferido, idealmente com vigilância por vídeo e lotado, ou testemunhas estão presentes, ou terceiros de confiança atuam como garantidores. Finalmente, as partes geralmente verificam as identidades umas das outras, trocando os seus respetivos documentos para uma rastreabilidade mínima.
O verdadeiro ponto crítico é conseguir garantir a contextualidade entre a transferência de criptomoedas e o pagamento em moeda fiduciária.
O uso de uma rede segura ( ou de um hotspot pessoal ) é muito importante ao verificar carteiras.
Uma vez que os detalhes tenham sido verificados, antes da autorização final e, geralmente, apenas quando o dinheiro é entregue fisicamente ou o pagamento eletrônico é confirmado, o vendedor autoriza a transferência da criptomoeda da sua carteira fria.
O encerramento da operação envolve aguardar a primeira confirmação on-chain, especialmente para operações de montante significativo.
Quando a transação foi realizada, as partes costumam trocar recibos em papel: por não terem uma data certa, não têm valor para efeitos fiscais ( a menos que sejam assinados digitalmente ) mas certificam a troca para efeitos civis. Finalmente, como precaução, as partes costumam sair do local da reunião separadamente.
Diz-se que a simultaneidade da transferência cripto/fiat e a sua verificação em tempo real neste tipo de operação são cruciais. O Blockchain Explorer é uma ferramenta fundamental para este propósito. O comprador pode usar dispositivos separados para verificar o progresso da transação, confirmar que o hash da transação corresponde ao que é mostrado pelo vendedor e monitorar o número de confirmações até que um nível adequado de segurança seja alcançado.
Às vezes, expedientes adicionais também são utilizados, especialmente em transações mais estruturadas: uma carteira multisig temporária que requer várias assinaturas para autorizar o movimento de fundos; ou uma terceira parte confiável está envolvida para manter temporariamente os fundos; ou contratos inteligentes simples podem ser usados que vinculam a liberação de criptomoedas a certas condições verificáveis.
Existem também métodos mais sofisticados. Por exemplo, pode-se recorrer a uma espécie de tokenização de notas bancárias que envolve o registo dos números de série das notas bancárias utilizadas para pagamento, a criação de tokens "representativos" com base nesses números de série e a troca desses tokens como garantia adicional da transação.
Isto permite teoricamente o “rastreio” de notas de banco físicas sem recorrer a canais bancários tradicionais.
Atenção ao fraude
Embora essas operações possam levar alguém a pensar que uma transação gerida cara a cara, com a presença física das partes e a adoção de certas precauções, pode ser particularmente segura e proteger contra possíveis fraudes, na realidade, não é bem assim.
Uma vez que, como explicado, a simultaneidade da transferência de criptomoedas e moeda fiat é um dos pontos críticos deste tipo de operações, uma das fraudes mais recorrentes é a baseada na exibição de falsas provas de transferência.
Esta técnica consiste em enganar a contraparte sobre a transferência de fundos, compartilhando capturas de tela ou documentos falsificados que aparentemente demonstram a transferência; ou através da apresentação de e-mails falsificados em que são declarados atrasos na transferência ou é pedido à vítima que transfira fundos adicionais como "taxa de transferência" ou "liberação de transação" e outros pretextos semelhantes.
Outro método bastante disseminado consiste na manipulação de endereços de destino. Na prática, o endereço de destino da contraparte é substituído por um endereço controlado pelo fraudador, e através de malware que modifica os endereços copiados para a área de transferência, a vítima é levada a crer que está a enviar fundos para o endereço correto.
Particularmente insidiosos são os golpes baseados no uso de carteiras falsas: quando a transferência de fundos ocorre com a entrega de carteiras frias físicas, elas podem ser falsas ou pré-comprometidas. Isso poderia significar, por exemplo, carteiras de hardware com firmware modificado que permite ao golpista acessar as chaves privadas. Ou, mais simplesmente, poderia envolver carteiras baseadas em frases-semente pré-geradas conhecidas pelo golpista, que assim pode acessar os fundos contidos na carteira.
Finalmente, existe a possibilidade de que, nessas operações, que requerem a participação física das partes, uma delas esteja determinada a apreender os fundos fiat ou cripto da outra, recorrendo à violência ou até mesmo a armas: legalmente não é uma fraude (art. 640 c.p.), mas um roubo (art. 628 c.p.), mas é uma possibilidade a considerar, especialmente quando os montantes envolvidos são significativos. Também deve ser notado que houve incidentes registados onde grupos de criminosos especificamente organizados também apareceram no cenário de exchange.
“html Conclusões “
As transações face a face podem ser um método legítimo de comprar e vender criptomoedas que valoriza o aspecto descentralizado desta tecnologia e a privacidade das partes.
No entanto, se forem usados para evadir obrigações de combate à lavagem de dinheiro ou para ocultar rendimentos das autoridades fiscais, expõem os participantes a riscos legais significativos e deve-se considerar que
As técnicas de análise de blockchain estão a tornar-se cada vez mais sofisticadas: as autoridades estão a melhorar as suas competências específicas todos os dias para rastrear transações, mesmo quando podem parecer anónimas, e é fácil prever que, com a crescente regulamentação do setor, o espaço para operações não rastreadas irá diminuir ainda mais.
Finalmente, os atores maliciosos criam novas técnicas e expedientes todos os dias, tanto de natureza tecnológica como social.
Engajar-se em tais operações, portanto, requer consciência, cautela e habilidades, tanto técnicas quanto legais: não há espaço para improvisação e, especialmente para operações de valor significativo, é essencial ter o suporte de um advogado especialista e técnicos competentes, equipados com experiência específica.
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Negociação Presencial de Criptomoedas: ainda é legal na UE?
Com a entrada em vigor do Regulamento MiCAR da UE e as recentes regras mais rigorosas de combate à lavagem de dinheiro, muitos se perguntam se hoje a compra e venda de criptomoedas cara a cara ( ou seja, sem passar por exchanges ou intermediários institucionais ) ainda é uma prática legal, especialmente se envolver uma transferência de uma carteira fria ou uma carteira não hospedada.
A chamada "regra de viagem", introduzida pelo Regulamento (EU) 2023/1113 no "pacote AML" (, ou seja, o conjunto de regulamentos e diretivas recentes da UE sobre a luta contra a lavagem de dinheiro), é, para dizer o mínimo, punitiva em relação ao uso de carteiras cujo proprietário não é identificado previamente.
Apesar disso, a resposta é sim: a venda de criptomoedas cara a cara continua a ser completamente legítima, desde que certas condições sejam cumpridas e tendo em mente que pode apresentar alguns aspectos de risco significativos.
Vamos tentar entender melhor.
O que é a regra de viagem e como funciona
Em resumo, o Regulamento (EU) 2023/1113 exige que as transferências de fundos e criptoativos sejam acompanhadas por um conjunto de informações sobre a identidade da entidade que as transfere, assim como ocorre nas transferências bancárias tradicionais.
Estes dados, uma vez declarados, “viajam” juntamente com o ativo cripto, permitindo a reconstrução da origem desses fundos e verificando se não são o resultado de atividades de branqueamento de capitais ou se não vão financiar atividades terroristas. Daí a expressão “Travel Rule”.
Agora, investe exclusivamente vinculando os prestadores de serviços de ativos cripto (CASP) que estão proibidos de realizar transações se coletarem informações sobre os remetentes e destinatários das transações, que devem estar prontas para serem compartilhadas com as autoridades.
Isto potencialmente torna a anonimidade mais difícil, o que historicamente caracterizou algumas operações em criptovalute.
No entanto, essa regra não afeta a validade legal de um acordo contratual entre partes privadas que decidem transferir criptoativos em troca de pagamento.
Dois particulares, ou seja, podem legitimamente e validamente celebrar um acordo para a transferência de criptomoedas, sem a obrigação de conhecer ou solicitar informações sobre a identidade da contraparte. Tal pode ocorrer mesmo que uma ou ambas as partes privadas exerçam uma atividade comercial, desde que esta não se enquadre entre as qualificadas como a prestação de serviços profissionais em criptoatividades, nos termos da MiCAR.
Então, por exemplo, se Tizio, como indivíduo privado, vender um bitcoin, ou uma fração de bitcoin para Caio, ele não é obrigado a identificá-lo ou mesmo conhecê-lo. Se o contravalor acordado estiver abaixo dos limites regulamentares sobre a limitação do uso de dinheiro, ele pode receber seu pagamento em dinheiro sem incorrer em qualquer tipo de proibição.
O mesmo se aplica a um negócio, digamos um bar, que aceita pagamentos em criptomoedas: não seria necessário identificar o proprietário da carteira, que poderia facilmente ser uma carteira fria ou qualquer tipo de carteira não hospedada, ou seja, não custodiada, não gerida por uma exchange centralizada.
Obviamente, podem haver implicações fiscais se material tributável for gerado (ou seja, ganhos de capital acima do limiar legal ), mas isso tem a ver com o tópico diferente das obrigações fiscais e conformidade.
Quando é que a regulamentação contra a lavagem de dinheiro entra em jogo nas transações entre indivíduos
Dito isso, há casos em que, mesmo discutindo transações entre partes privadas sem a interposição de intermediários que podem ser qualificados como entidades obliGate.iod ( ou seja, aquelas obrigadas a aplicar regulamentos de combate à lavagem de dinheiro), há casos em que os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro se tornam relevantes e entram em jogo.
Se as criptomoedas ou os fundos em moeda fiduciária constituírem os produtos de um crime ou forem destinados a financiar atividades terroristas e as partes envolvidas estiverem cientes da natureza e do propósito da lavagem de dinheiro da operação, a conduta de uma ou ambas as partes e de qualquer pessoa que participe assume relevância criminal, com respeito ao crime de lavagem de dinheiro ou auto-lavagem, conforme o caso.
Novamente, as regulamentações contra a lavagem de dinheiro tornam-se relevantes quando consultores estão envolvidos que, embora não sejam intermediários, ainda se enquadram na categoria de entidades obliGate.iod constituídas por profissionais. Isso ocorre em operações de entidade significativa.
Estamos a falar de profissionais como advogados, contabilistas ou notários, que, para ajudar os clientes em tais operações, são obrigados a cumprir obrigações de combate à lavagem de dinheiro: verificação adequada ( e, portanto, identificação ) do cliente; verificação da origem dos fundos e, se detectarem indicadores de anomalia, a obrigação de reportar uma operação suspeita ( SOS ).
A batalha contra carteira fria, carteira não hospedada e carteira não custodial
As regulamentações de combate à lavagem de dinheiro, tanto a nível europeu como a nível nacional, parecem ter declarado guerra às carteiras anónimas (cold wallet, não hospedadas ou não custodiadas)
A tentativa das instituições de superar o anonimato das transações de criptomoedas é compreensível, especialmente se envolverem quantias significativas, para prevenir a evasão fiscal, a elisão e as operações de branqueamento de capitais. Por outro lado, no entanto, os mecanismos concretamente previstos por regulamentos, diretivas e leis nacionais parecem questionáveis em termos dos princípios gerais contidos nas cartas e tratados europeus e em termos dos direitos fundamentais dos indivíduos.
O resultado prático de tais medidas, na verdade, é que os ativos contidos em carteiras que não estão conectadas a contas de exchange centralizadas ou a CASPs habilitados ( e, portanto, não são do tipo custodial ) estão sujeitos a uma espécie de presunção de que são de origem ilícita. Isso resulta em uma limitação do direito de dispor da propriedade dos indivíduos, o que parece ser incompatível com qualquer princípio estabelecido nas constituições da maioria dos países democráticos, e nas mesmas cartas fundamentais e tratados fundadores da UE.
Os legisladores da União, portanto, escolheram sacrificar e comprimir esses direitos fundamentais essencialmente em nome da luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Até que um tribunal superior ( o Tribunal de Justiça da UE ou o Tribunal Constitucional de um dos países membros ) estabeleça que tal sacrifício é ilegítimo porque é contrário a um dos princípios contidos nos tratados, nas cartas fundamentais ou nas constituições de um dos países membros individuais, será necessário conviver com isso e operar tendo em conta essas limitações.
A alternativa seria promover uma disputa concordando em enfrentar um longo e complexo processo judicial.
Como funcionam as transações de criptomoedas cara a cara?
As transações face a face geralmente começam com o encontro da oferta e da procura através de canais não oficiais: fóruns especializados, grupos do Telegram, comunidades locais de criptomoedas ou contatos pessoais.
Uma vez que os termos de um acordo são estabelecidos e referências mútuas são obtidas, antes da reunião física, geralmente se tenta realizar uma verificação on-chain sobre a capacidade real da carteira, solicitando o endereço público da carteira para verificar seu saldo através do Block Explorer ou aplicações similares. Em seguida, para entender se o vendedor realmente tem acesso à carteira, geralmente é feita uma pequena transferência de teste para a carteira do comprador.
As partes, então, geralmente adotam algumas precauções quando se trata de se encontrar pessoalmente: um local público é preferido, idealmente com vigilância por vídeo e lotado, ou testemunhas estão presentes, ou terceiros de confiança atuam como garantidores. Finalmente, as partes geralmente verificam as identidades umas das outras, trocando os seus respetivos documentos para uma rastreabilidade mínima.
O verdadeiro ponto crítico é conseguir garantir a contextualidade entre a transferência de criptomoedas e o pagamento em moeda fiduciária.
O uso de uma rede segura ( ou de um hotspot pessoal ) é muito importante ao verificar carteiras.
Uma vez que os detalhes tenham sido verificados, antes da autorização final e, geralmente, apenas quando o dinheiro é entregue fisicamente ou o pagamento eletrônico é confirmado, o vendedor autoriza a transferência da criptomoeda da sua carteira fria.
O encerramento da operação envolve aguardar a primeira confirmação on-chain, especialmente para operações de montante significativo.
Quando a transação foi realizada, as partes costumam trocar recibos em papel: por não terem uma data certa, não têm valor para efeitos fiscais ( a menos que sejam assinados digitalmente ) mas certificam a troca para efeitos civis. Finalmente, como precaução, as partes costumam sair do local da reunião separadamente.
Diz-se que a simultaneidade da transferência cripto/fiat e a sua verificação em tempo real neste tipo de operação são cruciais. O Blockchain Explorer é uma ferramenta fundamental para este propósito. O comprador pode usar dispositivos separados para verificar o progresso da transação, confirmar que o hash da transação corresponde ao que é mostrado pelo vendedor e monitorar o número de confirmações até que um nível adequado de segurança seja alcançado.
Às vezes, expedientes adicionais também são utilizados, especialmente em transações mais estruturadas: uma carteira multisig temporária que requer várias assinaturas para autorizar o movimento de fundos; ou uma terceira parte confiável está envolvida para manter temporariamente os fundos; ou contratos inteligentes simples podem ser usados que vinculam a liberação de criptomoedas a certas condições verificáveis.
Existem também métodos mais sofisticados. Por exemplo, pode-se recorrer a uma espécie de tokenização de notas bancárias que envolve o registo dos números de série das notas bancárias utilizadas para pagamento, a criação de tokens "representativos" com base nesses números de série e a troca desses tokens como garantia adicional da transação.
Isto permite teoricamente o “rastreio” de notas de banco físicas sem recorrer a canais bancários tradicionais.
Atenção ao fraude
Embora essas operações possam levar alguém a pensar que uma transação gerida cara a cara, com a presença física das partes e a adoção de certas precauções, pode ser particularmente segura e proteger contra possíveis fraudes, na realidade, não é bem assim.
Uma vez que, como explicado, a simultaneidade da transferência de criptomoedas e moeda fiat é um dos pontos críticos deste tipo de operações, uma das fraudes mais recorrentes é a baseada na exibição de falsas provas de transferência.
Esta técnica consiste em enganar a contraparte sobre a transferência de fundos, compartilhando capturas de tela ou documentos falsificados que aparentemente demonstram a transferência; ou através da apresentação de e-mails falsificados em que são declarados atrasos na transferência ou é pedido à vítima que transfira fundos adicionais como "taxa de transferência" ou "liberação de transação" e outros pretextos semelhantes.
Outro método bastante disseminado consiste na manipulação de endereços de destino. Na prática, o endereço de destino da contraparte é substituído por um endereço controlado pelo fraudador, e através de malware que modifica os endereços copiados para a área de transferência, a vítima é levada a crer que está a enviar fundos para o endereço correto.
Particularmente insidiosos são os golpes baseados no uso de carteiras falsas: quando a transferência de fundos ocorre com a entrega de carteiras frias físicas, elas podem ser falsas ou pré-comprometidas. Isso poderia significar, por exemplo, carteiras de hardware com firmware modificado que permite ao golpista acessar as chaves privadas. Ou, mais simplesmente, poderia envolver carteiras baseadas em frases-semente pré-geradas conhecidas pelo golpista, que assim pode acessar os fundos contidos na carteira.
Finalmente, existe a possibilidade de que, nessas operações, que requerem a participação física das partes, uma delas esteja determinada a apreender os fundos fiat ou cripto da outra, recorrendo à violência ou até mesmo a armas: legalmente não é uma fraude (art. 640 c.p.), mas um roubo (art. 628 c.p.), mas é uma possibilidade a considerar, especialmente quando os montantes envolvidos são significativos. Também deve ser notado que houve incidentes registados onde grupos de criminosos especificamente organizados também apareceram no cenário de exchange.
“
html Conclusões “As transações face a face podem ser um método legítimo de comprar e vender criptomoedas que valoriza o aspecto descentralizado desta tecnologia e a privacidade das partes.
No entanto, se forem usados para evadir obrigações de combate à lavagem de dinheiro ou para ocultar rendimentos das autoridades fiscais, expõem os participantes a riscos legais significativos e deve-se considerar que
As técnicas de análise de blockchain estão a tornar-se cada vez mais sofisticadas: as autoridades estão a melhorar as suas competências específicas todos os dias para rastrear transações, mesmo quando podem parecer anónimas, e é fácil prever que, com a crescente regulamentação do setor, o espaço para operações não rastreadas irá diminuir ainda mais.
Finalmente, os atores maliciosos criam novas técnicas e expedientes todos os dias, tanto de natureza tecnológica como social.
Engajar-se em tais operações, portanto, requer consciência, cautela e habilidades, tanto técnicas quanto legais: não há espaço para improvisação e, especialmente para operações de valor significativo, é essencial ter o suporte de um advogado especialista e técnicos competentes, equipados com experiência específica.