EXPLAINER | Como $123 Milhões na Austrália foram Lavados Através de Negócios Legítimos – Lições para Reguladores

Um esquema de fraude cripto importante na Austrália revelou como os golpistas estão cada vez mais a utilizar empresas legítimas para lavar fundos ilícitos — uma preocupação crescente para os reguladores em todo o mundo, incluindo na África.

O esquema, que defraudou investidores de AUD $186 milhões (aprox. USD $123 milhões), operava sob a bandeira de “HyperVerse”, uma suposta oportunidade de investimento prometendo retornos massivos através de cripto.

As autoridades alegam que 16.000 australianos foram vítimas do esquema, que prometia altos retornos de um projeto de metaverso que não existia. Os investidores foram incentivados a comprar "membros" usando cripto, o que supostamente lhes concederia recompensas diárias – uma clássica estrutura Ponzi.

O Processo de Lavagem de Dinheiro

A lavagem de dinheiro é o processo de disfarçar fundos obtidos ilegalmente para fazê-los parecer legítimos. É assim que os criminosos tentam desfrutar dos lucros do crime—sem acionar bandeiras vermelhas das autoridades financeiras.

Em ambas as finanças tradicionais e no cripto, a lavagem geralmente segue três etapas chave:

• 1️⃣ Colocação – Colocando Dinheiro Sujo No Sistema
• 2️⃣ Camadas – Ocultando a Rota do Dinheiro
• 3️⃣ Integração – Aproveitando o Dinheiro "Limpo"

A Tática de Lavagem: De Carteiras Cripto a Cafés

O que diferenciou este caso foi o uso de um negócio de café legítimo em Melbourne para lavar o dinheiro.

De acordo com a Polícia Federal Australiana (AFP), uma mulher de 52 anos – uma suspeita-chave – lavou pelo menos AUD $1.5 million (USD $990,000) do golpe através do negócio. A polícia afirma que os fundos foram canalizados através de várias carteiras e plataformas de criptomoeda antes de entrarem nas contas bancárias do café, criando uma ilusão de receita limpa e legítima.

As autoridades rastrearam o fluxo de fundos usando forense de blockchain e executaram uma busca, apreendendo veículos de luxo, itens de designer e quase AUD $600,000 em ativos criptográficos e fundos bancários.

O Processo de Lavagem

A operação de lavagem de dinheiro na Austrália – finalmente frustrada pelas autoridades – revela como negócios tradicionais podem ser instrumentalizados para limpar os proventos ilícitos de criptomoedas.

Aqui está como o esquema se desenrolou:

Passo 1: Dead Drops e Correios

A operação foi realizada através de uma empresa de segurança de transporte de valores, que atuou como o núcleo da rede de lavagem de dinheiro. Mensageiros recolheram grandes volumes de dinheiro criminoso de pontos de entrega em várias cidades. Essas recolhas físicas ajudaram a contornar os sistemas de monitorização digital.

Passo 2: Transportar Dinheiro Sujo com Dinheiro Limpo

Os fundos coletados foram transportados em veículos blindados para Queensland. Para evitar levantar suspeitas, os criminosos misturaram dinheiro ilícito com coletas legítimas durante o transporte—um truque antigo que aproveitava a credibilidade da empresa de segurança.

Passo 3: Estratificação através de uma Concessionária de Automóveis

Uma vez em Queensland, o dinheiro foi transferido para uma concessionária de carros clássicos—um exemplo clássico de fachada para lavagem de dinheiro. Os concessionários de automóveis frequentemente lidam com pagamentos em dinheiro de alto valor, facilitando a camuflagem de dinheiro sujo como um negócio legítimo.

A concessionária depositou tanto dinheiro limpo quanto sujo em várias contas bancárias ligadas, criando uma cortina de fumaça de atividade. Os fundos foram então circuitados internamente entre essas contas para obscurecer o rastro do dinheiro.

Passo 4: Passar por uma Empresa de “Marketing”

Do concessionário, o dinheiro fluiu para uma empresa de promoção de vendas, outra entidade de fachada utilizada para continuar a ofuscação. Esta empresa desempenhou o papel de lavador final—limpando o dinheiro e preparando-o para a saída.

Passo 5: Conversões de Cripto & Distribuição Final

Para tornar o rastreamento ainda mais difícil, a empresa de vendas converteu parte dos fundos em criptomoedas, provavelmente através de mesas OTC ou de bolsas menores. Isso adicionou uma camada final pseudônima antes de enviar os rendimentos para beneficiários finais, seja em cripto ou através de intermediários de terceiros.

Por Que Isso É Importante para a África

As fraudes em criptomoedas não são únicas na Austrália.

Na África – onde a adoção de criptomoedas está a aumentar rapidamente – a fusão de negócios legítimos e fluxos ilícitos de criptomoedas representa um crescente desafio regulatório.

Táticas semelhantes foram observadas em países como Nigéria e África do Sul, onde golpistas movimentam fundos roubados através de pequenas empresas ou empresas de fachada para evitar a detecção.

O caso australiano fornece um aviso: Sem supervisão adequada, até mesmo negócios legítimos podem tornar-se veículos para a lavagem de dinheiro, prejudicando a confiança tanto nas criptomoedas quanto nas pequenas empresas.

Conclusão

Embora o anel tenha falhado no final, o caso mostra como empresas legítimas podem ser exploradas para lavar tanto os lucros em moeda fiduciária quanto em cripto. Misturar operações em dinheiro físico com transações em cripto criou um rastro complexo—e um pesadelo regulatório.

Para plataformas de criptomoedas, isso sublinha a importância de controles rigorosos de AML, KYC e cooperação entre indústrias para detectar e desmantelar tais operações antes que elas avancem demais.

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