Riscos legais e considerações sobre a promoção do U Card

Com o desenvolvimento das criptomoedas, como "retirar fundos" com segurança continua a ser um tópico popular. O U-card, como uma forma de consumo que não requer a retirada tradicional de fundos, tem sido muito apreciado por muitas pessoas. No entanto, a promoção do U-card também apresenta riscos legais potenciais, especialmente em relação às atividades de promoção para usuários do continente chinês.

Introdução ao U Card

U-Card, cujo nome completo é Cartão USDT, é uma ferramenta de pagamento baseada na stablecoin USDT. Devido à estabilidade relativa do preço do USDT, o U-Card oferece aos usuários uma forma conveniente de pagamento. Usando o U-Card, os usuários podem gastar em lojas físicas, bastando carregar USDT no cartão e vincular o cartão ao software de pagamento.

Ao contrário de criptomoedas com flutuações de preço elevadas, como o Bitcoin ou o Ethereum, a estabilidade do USDT torna-o mais adequado para cenários de pagamento do dia a dia. Com a aprovação sucessiva de leis sobre stablecoins em várias regiões, é possível que no futuro surjam mais produtos de cartões bancários de stablecoin semelhantes ao U Card.

Riscos da promoção do U Card para usuários da China continental

Atualmente, alguns promotores de U Card não estão a atuar sob encomenda do projeto, mas sim de forma independente para ganhar comissões ao atender às necessidades de abertura de cartões de residentes continentais. Este comportamento envolve diversos riscos:

1. Violação das regras de gestão de câmbio: De acordo com os anúncios e precedentes judiciais do Banco Popular da China e outros departamentos, o continente mantém uma atitude negativa em relação à troca de criptomoedas por moedas fiduciárias. As transações com o cartão U podem infringir o sistema de gestão de câmbio, e os promotores podem ser considerados cúmplices do crime de operação ilegal.

2. Insuficiência na auditoria das instituições emissoras: como promotores, devem realizar uma auditoria rigorosa das instituições emissoras, evitando promover prestadores de serviços não licenciados ou de nicho, para prevenir possíveis perdas patrimoniais e riscos legais.

3. Questões de proteção de informações pessoais: os promotores devem assumir a responsabilidade pela proteção das informações pessoais ao coletar informações dos usuários. A divulgação de informações em um determinado grau pode constituir um crime.

4. Assumir a responsabilidade pela verificação: Os promotores que abrem cartões em nome de outros assumem na prática a obrigação de verificação da entidade emissora. Se o titular do cartão fornecer informações falsas ou tiver intenções ilegais, como lavagem de dinheiro, o promotor pode ser considerado ciente da intenção criminosa e estar a ajudar.

Tipo de instituição emissora

Os emissores do Cartão U incluem principalmente os seguintes tipos:

1. Emissão direta pelo banco
2. Colaboração entre bancos e empresas de criptomoedas para emissão
3. Empresa de pagamentos em criptomoeda profissional emitiu de forma independente
4. Emissão de colaboração em modo SaaS

Os promotores devem escolher prestadores de U-card conhecidos e licenciados, a fim de garantir a segurança dos fundos e a conformidade das transações.

Conclusão

Apesar de que cartões bancários de stablecoins como o U Card podem se tornar uma tendência de pagamento no futuro, atualmente existe um grande risco em promover o U Card para usuários da China continental, dado o ambiente legal atual. Mesmo que as regulamentações relacionadas sejam relaxadas no futuro, os promotores devem evitar participar diretamente do processo de abertura de contas, a fim de evitar riscos legais desnecessários.

Para aqueles que desejam promover o U Card, recomenda-se que prestem atenção às mudanças nas leis e regulamentos relevantes, escolham editores em conformidade e cumpram rigorosamente as normas relacionadas à proteção de informações pessoais. Na fase atual, a prática mais segura é não promover produtos U Card para usuários da China continental.