REGULAMENTO | O Senado Nigeriano Aprova Lei Criminalizando Esquemas Ponzi Cripto e Não Licenciados Após ~5 Bilhões Perdidos em Fraudes

Após anos de perdas devastadoras devido a fraudes financeiras, o governo nigeriano aprovou oficialmente uma lei abrangente que legaliza as criptomoedas e criminaliza esquemas Ponzi – marcando uma mudança significativa no panorama de ativos digitais e investimentos do país.

A recém-assinada Lei de Investimentos e Valores Mobiliários, 2024 (ISA 2024), apoiada pelo Senador Osita Izunaso e aprovada pelo Presidente Bola Tinubu, capacita os reguladores como a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) a processar esquemas de investimento não licenciados e a fazer cumprir regras sobre ativos digitais, prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e bolsas.

*"Agora é ilegal promover ou operar esquemas Ponzi", disse o senador Izunaso, observando que os infratores podem pegar até 10 anos de prisão e multas pesadas.

Ele também enfatizou o papel da Lei em legitimar ativos digitais, dizendo que está alinhada com a agenda econômica de 8 pontos do Presidente Tinubu e estabelece a base para construir uma economia de $1 trilhão através de um mercado de capitais reformado.

A Longa História dos Esquemas Ponzi na Nigéria

Na última década, a Nigéria assistiu à perda de bilhões de dólares devido a esquemas de investimento fraudulentos. De acordo com o Senado, mais de ₦2 trilhões (~$4,9 bilhões) foram eliminados por grandes fraudes:

| Esquema Ponzi | Perda Estimada (₦) | Equivalente em USD | | --- | --- | --- | | CBEX | ₦1.5 trillion | ~$3.7 billion | | MBA Forex | ₦213 bilhões | ~$522 milhões | | Racksterli | ₦147 bilhões | ~$360 milhões | | MMM Nigéria | ₦18 bilhões | ~$44 milhões |

CBEX, um dos golpes mais recentes e disseminados, prometeu aos investidores negociação impulsionada por IA e lucros diários. Colapsou no início de 2025, levando a investigações pela EFCC e NFIU. As vítimas foram posteriormente solicitadas a pagar “taxas de verificação” para recuperar seus fundos congelados – táticas que lembram golpes anteriores amplamente cobertos no BitKE.

Quais as Mudanças do ISA 2024

Sob a nova lei:

• Esquemas Ponzi e piramidais estão agora formalmente criminalizados, com penas de prisão de até 10 anos.
• Ativos digitais, VASPs e bolsas são oficialmente reconhecidos e devem se registrar na SEC.
• A SEC tem o poder de investigar, congelar contas, fechar operadores ilegais e obrigar as empresas de telecomunicações a divulgar dados de assinantes relacionados a atividades fraudulentas.
• O Fundo de Proteção ao Investidor é reforçado para melhor compensar as vítimas de investimentos legítimos que falharam.
• Novos instrumentos do mercado de capitais como derivados e commodities são reconhecidos, ajudando a expandir as opções de investimento em um ambiente regulado.

Proteções Mais Fortes, Regulamentação de Cripto Mais Clara

A lei está sendo aclamada como um momento crucial para o espaço cripto da Nigéria, que há muito tempo opera em uma área cinzenta. Até agora, os ativos digitais careciam de reconhecimento adequado no quadro jurídico do país, mesmo com a Nigéria se tornando o principal mercado de criptomoedas P2P na África.

Ao trazer as criptomoedas para a alçada da SEC Nigéria, a ISA 2024 abre a porta para:

• Exchanges registadas e licenciadas
• Clareza sobre tributação e conformidade
• Ação contra esquemas de criptomoedas fraudulentos que se apresentam como investimentos em tecnologia
• Alinhamento com normas internacionais, incluindo recomendações da IOSCO sobre a regulação de ativos digitais

O momento da lei reflete o crescente interesse em aproveitar o cripto para o crescimento econômico. A Nigéria já é um dos países mais ativos do mundo na adoção de cripto, e o governo está sinalizando sua intenção de aproveitar essa atividade – de forma responsável.

O senador Izunaso observou que a ISA ajudará a alcançar a meta da Nigéria de se tornar uma economia de $1 trilhão, especialmente aprofundando os mercados de capitais e abraçando a inovação em fintech.

Esta lei histórica traz uma mensagem clara: a era das fraudes financeiras desenfreadas na Nigéria está a chegar ao fim. Com a SEC agora equipada com poderes mais fortes, os investidores de cripto e os operadores legítimos estão a ser encorajados a abraçar a conformidade, a transparência e a educação do investidor.

Entretanto, quem promover esquemas não licenciados ou não registados agora arrisca sérias penas de prisão – um forte desincentivo em meio a uma onda de fraudes tecnológicas que varrem a África.

A BitKE cobriu extensivamente casos passados de Ponzi como CBEX, MBA Forex e InksNation. Continuamos a monitorar as reformas políticas em todo o continente destinadas a proteger os consumidores e fomentar a adoção responsável de criptomoedas.

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