Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin
A medida que la posición de Bitcoin en los mercados financieros se consolida, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, que incluyen préstamos, staking, trading y derivados, entre otros. Este artículo analizará en profundidad múltiples rutas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es como un banco de Bitcoin móvil, es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin. Según datos de CryptoCompare y CoinGecko, el tamaño del mercado de BTCFi alcanzó aproximadamente 10 mil millones de dólares en 2023. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo cada vez más la participación de instituciones como Grayscale, BlackRock y JPMorgan, que han comenzado a incursionar en el mercado de Bitcoin y BTCFi.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable en la pista
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable. Generalmente están vinculadas a monedas fiduciarias u otros activos valiosos para reducir la volatilidad de precios. Según el grado de centralización, se pueden clasificar en stablecoins centralizadas (representadas por USDT, USDC, FDUSD) y stablecoins descentralizadas (representadas por DAI, FRAX, USDe).
Los proyectos de monedas estables BTCFi que merecen atención incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativa en el ecosistema BTC, donde los usuarios pueden acuñar la moneda estable bitUSD mediante el exceso de colateralización de BTC nativo en la red BTC.
Bamk.fi (NUSD): moneda sintética en Bitcoin L1, que circula en el protocolo BRC 20-5 byte y Runes.
Yala Labs: a través de una infraestructura modular auto-construida, permite que su moneda estable $YU fluya libre y seguro entre varios ecosistemas.
Protocolo Satoshi: el primer protocolo de stablecoin CDP en el ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM.
BTU: el primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de deuda colateralizada (CDP).
2. Sector de Préstamos
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener préstamos utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. Los principales proyectos incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamo P2P que funciona sobre Bitcoin, que permite usar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que permite utilizar BTC, Ordinals NFT, Runes, activos BRC-20 y ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD.
3. Staking赛道
El staking generalmente se conoce por sus características de seguridad y estabilidad en la generación de ingresos. Un importante proyecto de staking en BTCFi es Babylon.
Babylon es un protocolo de staking de Bitcoin, cuyo componente principal es una cadena de bloques POS compatible con Cosmos IBC, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, al mismo tiempo que se obtienen rendimientos de staking en la red principal de Babylon o en la cadena de consumo POS.
4. Restaking赛道
Restaking es el acto de utilizar activos de tokens de staking líquidos para hacer staking con validadores en otras redes y blockchains, con el fin de obtener más ganancias. Los principales proyectos incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular innovadora que utiliza tecnología de prueba de conocimiento cero, garantizando la seguridad y eficiencia descentralizadas.
Bedrock: protocolo de re-hipoteca de liquidez de múltiples activos, respaldado por una solución no custodial diseñada en colaboración con RockX.
5. Custodia descentralizada
Recientemente, el principal responsable de wBTC, BitGO, emitió un anuncio sobre la entrega del control de wBTC, lo que ha generado un debate en el mercado sobre la seguridad de WBTC. Los proyectos relacionados incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi es un servicio financiero que combina características de finanzas centralizadas (CeFi) y finanzas descentralizadas (DeFi). Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: una matriz de liquidez unificada de Bitcoin, diseñada para unificar la liquidez dispersa de billones de dólares de Bitcoin a través de SolvBTC.
Bouncebit: cadena de Restaking de BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi.
Lorenzo protocol: Capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon.
7. DEX AMM Swap
DEX AMM Swap es un mecanismo de intercambio descentralizado que opera en la blockchain. Los proyectos principales incluyen:
Bitflow: se centra en el rendimiento sostenible de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambio atómico, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para realizar transacciones.
Dotswap: DEX AMM nativo de la mainnet de BTC, que soporta activos como Runes, BRC 20, ARC 20 y el más reciente CAT 20.
Unisat AMM Swap: Enfocado en aplicaciones de billetera para Ordinals y brc-20, basado en un libro de órdenes para realizar transacciones en el mercado de inscripciones.
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi tiene ventajas sobre ETHFi y SOLFi. BTCFi ofrece una mayor seguridad, un potencial de rentabilidad más alto y su ecosistema está en una fase de explosión, lo que le otorga un gran potencial de desarrollo en el futuro.
Con el continuo desarrollo del ecosistema BTCFi, hemos sido testigos de una sana competencia entre protocolos, una competencia que no solo reduce el riesgo de centralización, sino que también promueve la madurez y diversidad de todo el ecosistema BTC. Mirando hacia el futuro, BTCFi continuará como un motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global.
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BTCRetirementFund
· 08-15 21:51
Otra nueva forma de jugar, ¡se ha puesto en marcha!
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FlashLoanLord
· 08-15 19:58
el préstamo de btc es realmente atractivo
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Hash_Bandit
· 08-15 15:50
como minar btc en 2013... tiempos simples
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nft_widow
· 08-15 15:48
Otra vez vienen a炒概念 para tomar a la gente por tonta.
BTCFi panorama: de Lending a Staking, creando un banco móvil de Bitcoin
Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin
A medida que la posición de Bitcoin en los mercados financieros se consolida, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, que incluyen préstamos, staking, trading y derivados, entre otros. Este artículo analizará en profundidad múltiples rutas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es como un banco de Bitcoin móvil, es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin. Según datos de CryptoCompare y CoinGecko, el tamaño del mercado de BTCFi alcanzó aproximadamente 10 mil millones de dólares en 2023. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo cada vez más la participación de instituciones como Grayscale, BlackRock y JPMorgan, que han comenzado a incursionar en el mercado de Bitcoin y BTCFi.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable en la pista
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable. Generalmente están vinculadas a monedas fiduciarias u otros activos valiosos para reducir la volatilidad de precios. Según el grado de centralización, se pueden clasificar en stablecoins centralizadas (representadas por USDT, USDC, FDUSD) y stablecoins descentralizadas (representadas por DAI, FRAX, USDe).
Los proyectos de monedas estables BTCFi que merecen atención incluyen:
2. Sector de Préstamos
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener préstamos utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. Los principales proyectos incluyen:
3. Staking赛道
El staking generalmente se conoce por sus características de seguridad y estabilidad en la generación de ingresos. Un importante proyecto de staking en BTCFi es Babylon.
Babylon es un protocolo de staking de Bitcoin, cuyo componente principal es una cadena de bloques POS compatible con Cosmos IBC, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, al mismo tiempo que se obtienen rendimientos de staking en la red principal de Babylon o en la cadena de consumo POS.
4. Restaking赛道
Restaking es el acto de utilizar activos de tokens de staking líquidos para hacer staking con validadores en otras redes y blockchains, con el fin de obtener más ganancias. Los principales proyectos incluyen:
5. Custodia descentralizada
Recientemente, el principal responsable de wBTC, BitGO, emitió un anuncio sobre la entrega del control de wBTC, lo que ha generado un debate en el mercado sobre la seguridad de WBTC. Los proyectos relacionados incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi es un servicio financiero que combina características de finanzas centralizadas (CeFi) y finanzas descentralizadas (DeFi). Los principales proyectos incluyen:
7. DEX AMM Swap
DEX AMM Swap es un mecanismo de intercambio descentralizado que opera en la blockchain. Los proyectos principales incluyen:
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi tiene ventajas sobre ETHFi y SOLFi. BTCFi ofrece una mayor seguridad, un potencial de rentabilidad más alto y su ecosistema está en una fase de explosión, lo que le otorga un gran potencial de desarrollo en el futuro.
Con el continuo desarrollo del ecosistema BTCFi, hemos sido testigos de una sana competencia entre protocolos, una competencia que no solo reduce el riesgo de centralización, sino que también promueve la madurez y diversidad de todo el ecosistema BTC. Mirando hacia el futuro, BTCFi continuará como un motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global.