風控：數字貨幣交易平台的生存之道

風險這個概念源自意大利語，最初指自然界中的客觀危險。然而在當今社會，風險更多是一種選擇，取決於我們的自由度。

金融史學家彼得·伯恩斯在其著作中指出，無論是企業興衰、股市波動還是經濟危機，都會週期性出現，但往往在人們措手不及時來臨。

作爲數字貨幣市場流動性提供者的交易所，風控尤爲重要。這些平台集資產托管、交易撮合、清算等多種功能於一身，堪稱金融中心。

業內專業人士普遍認爲，區塊鏈行業風控意識不足，這也導致了一些平台倒閉或被盜等事件。如何做好風控成爲行業關注的重要議題。

數字貨幣市場面臨多種風險，包括政策風險、技術風險、經營風險、流動性風險等。風控部門與交易所各環節緊密相連，監測各類風險指標。

然而，快速發展階段的風控也可能制約發展速度。多位業內人士表示，目前許多中小平台的風控意識和措施仍有欠缺。

資產安全是風控的核心目標。2019年數字貨幣平台失竊資產總值高達2.83億美元。爲此，一些平台採取了冷熱錢包分離、設立用戶保護基金等措施。

托管存儲被視爲保障資產安全的重要方法。一些專家建議，中小企業可考慮引入第三方托管服務或購買保險。此外，提高透明度也有助於減少道德風險。

合規是數字貨幣平台面臨的另一大挑戰。許多平台已建立覆蓋事前、事中、事後的合規風控體系，包括KYC/AML系統、申請牌照等。

技術安全同樣至關重要。即使頭部平台也曾遭受DDoS攻擊。各平台紛紛構建量化監控、自動對沖、大數據風控等技術防線。

內部風控不容忽視，據統計近2/3的網路安全問題源於內部員工。各平台普遍強調流程規範、權限管理和定期審計等措施。有的平台還會進行"內部釣魚"等特殊訓練。

業內人士認爲，數字貨幣市場的風控要求可能高於傳統金融。他們呼籲加強鏈上信息分析，建立更完善的風控體系。有觀點提出，交易與資產應當分離，由不同主體負責。

研究顯示，數字貨幣交易所平均將13%的人力和17%的預算用於安全保障。考慮到行業的盈利能力和發展前景，平台或需進一步加大風控投入。

正如一位業內人士所言，對風控的投入可視爲機會成本。重視長遠利益的企業，自然會更注重客戶資產安全。